Вы время от времени приводите в порядок свои шкафы, кладовую и подвал, но как часто вы планируете время, чтобы наладить свою финансовую жизнь? Несмотря на наше виртуальное общество, все еще существуют некоторые финансовые документы, которые вы должны не только иметь под рукой, но и иметь возможность легко получить в случае необходимости. Джилл Поллак, эксперт по организационным вопросам, предлагает свои советы по созданию системы без загромождения этих пяти обязательных документов.
Любой правительственный / официальный документ
Сюда входят карточки социального страхования, свидетельства о рождении, паспорта, документы о браке / расторжении брака, завещания, увольнения из армии и копия ваших водительских прав. Эти документы, как известно, сложно заменить. Поллак предлагает держать их в несгораемом сейфе.
Титулы
Сохраняйте право собственности на автомобиль и регистрационную документацию до тех пор, пока вы владеете автомобилем. Что касается собственности, имейте право собственности на нее, когда вы владеете недвижимостью, и в течение семи лет после ее продажи. То же самое и с сопроводительными кредитными документами.
Поллак предлагает организовать документы в широко классифицированную файловую систему на основе цветов. Например, поместите все документы на машину в синюю папку и выделите красный файл для всех жилищных документов. Если у вас нет места для надлежащего картотечного шкафа, Поллак предпочитает небольшие, прочные, четко обозначенные ящики для документов, которые штабелируются.
Пенсионные / инвестиционные записи
Выписки ROTH IRA должны храниться под рукой до выхода на пенсию, чтобы доказать, что вы уплатили налог на взносы. Ведите учет инвестиций до тех пор, пока вы владеете ценными бумагами, плюс еще семь лет после того, как вы их продали, чтобы доказать прирост и убыток капитала.
Налоговая декларация
Храните их в течение семи лет вместе со всей документацией, подтверждающей каждый возврат в файл. Поллак напоминает, что «IRS может провести аудит вас в течение трех лет, если подозревает добросовестные ошибки; шесть лет, если оно считает, что вы занижали свой доход как минимум на 25 процентов; и неограниченное время, если вы не подавали декларацию или подали поддельную ».
Гарантии / гарантии и квитанции на покупку крупных билетов
В целях страхования сохраните копии квитанций о покупках, на которые вы подали претензию в случае повреждения. Поллак советует сохранять файлы удобными для пользователя, чтобы у вас не возникла привычка складывать в кучу «для хранения позже». Вместо папки под названием «телевизор с плоским экраном» создайте обширную папку под названием «электроника», в которой вы можете легко сохранять и находить все квитанции в этой категории.
Для всех этих важных финансовых документов Поллак подчеркивает важность «местоположения, местоположения, местоположения». Хранить их в хорошо освещенном, легко доступном месте (не на чердаке или в подвале, где бумаги «растут» и беспорядок имеет тенденцию распространять). «Если файлы находятся в удобном месте, вы более склонны использовать их и содержать в порядке», - говорит она. Ежегодно очищайте документы, которые вам больше не нужны.
Для большего расхламление amd организация советы, посетите JillPollack.net.
Подробнее о том, как держать свою жизнь в порядке
- Простые способы организовать медицинскую карту вашей семьи
- 5 обязательных технологий для занятых семей
- Как правильно выбрать органайзер-планировщик
