Davčni čas se nam prikrade - in še preden se zavedamo, plačujemo za zavlačevanje. S tem petstopenjskim sistemom pa lahko ostanemo na vrhu procesa, kar bo na koncu zelo koristno. Začnite tukaj in postanite produktivni!
Predstavljajte si, da se vračate nazaj z vračilom denarja (da, zgodnja ptica bo premagala hitenje z IRS), medtem ko se vsi zavlačevalci še vedno trudijo izkopati stare račune in dokončati IRS obrazce. Bolj ko se bližate aprilskemu roku, manj verjetno je, da si vzamete čas in skrbite, da ostanete organizirani in svoje delo opravite pravilno. Če se prepustite stresu in hitenju, boste končali v načinu preživetja in poskušali preživeti še eno davčno leto.
Torej, z veliko časa med zdaj in aprilom, naredimo leto leto, da se enkrat za vselej ujamemo, poravnamo in finančno organiziramo. Lahko začnete postopek. Če se zgodaj in lepo postavite v davčni način, lahko dramatično zmanjšajte količino stresa v svojem življenju.
Začnite z organiziranjem datotek. Priporočam postopek v petih korakih, ki mu pravim "sistem 5-P":
- Čiščenje: znebite se zastarelih informacij
- Načrt: preslikajte svoj sistem
- Kraj: nastavite vse
- Postavite: datoteko na ustrezno mesto
- Nakup: najemite tisto, česar ne morete storiti
Takole ga uporabite:
1. Čiščenje
Odstranite ali reciklirajte vse nepotrebne dvojnike, zastarele osnutke in drugače nepotrebne materiale, preden se spremenijo v veliko zmešnjavo in zastrašujoče opravilo. Kar zadeva čiščenje, je vse preveč enostavno ohraniti preveč. Razen če se vam zdi, da nenehno širite svoj pisarniški prostor, dodate sobo svojemu domu, oz nenehno kupujete več omaric za spise, tukaj je nekaj smernic o tem, kaj lahko vržete ali razrežete, brez tesnobe:
- Škrbine letalskih vozovnic (ko so milje nanesene na vaš račun za redne letake)
- Potrdila o bankomatih (ko poravnajo vašo banko)
- Vizitke drugih (vnesite podatke v programsko opremo za upravljanje stikov in vrzite kartice)
- Katalogi, ki jih niste zahtevali (če želite nekaj kupiti, ga verjetno najdete na spletu)
- Potrdila o kreditni kartici (ko ste uskladili račun, vrzite vse, ki niso povezani z davki, potrebni za garancijo ali pa jih lahko vrnete)
- Finančni zapisi (vse, kar je starejše od enega leta, je treba odstraniti in shraniti v arhivske škatle)
- Voščilnice (tiste, ki nimajo sentimentalnega namena ali sorte navadne vanilije)
- Stari koledarji z "lepimi slikami" (podarite šoli ali domu za ostarele)
- Stare seminarske naloge (kako pogosto ste se nanje sklicevali?)
- Stari časopisi (stare novice!)
- Stari garancijski priročniki (za izdelke, ki jih nimate več)
- Zastareli pravilniki (če pravilnika nimate več, ga ne potrebujete)
- Snopi revij, ki se jih niste dotaknili že leta (dovolj rečeno)
2. Načrt
Odločite se, za kaj morate obdržati davkov in jasno razumeti, kaj je treba shraniti (in kako dolgo to shraniti):
- Škrlatne plače (dokler niste prepričani, da je vaš W-2 pravilen)
- Bančne izpiske, izpiske kreditnih kartic in račune, ki dokumentirajo odbitke (hranite tri leta)
- Davčne napovedi (hranite šest let)
- Podatki o garanciji in računi za izdelke z velikimi vstopnicami (dokler ste lastnik izdelka)
- Prejemki za prispevke IRA (hranite za vedno - to je vlada)
- Naložbeni izkazi (hranijo se do šest let po prodaji naložbe)
- Računi za izboljšanje doma (ohranite, dokler ste lastnik hiše)
3. Kraj
Začnite s seznamom stvari, ki jih boste želeli imeti pri roki pri plačilu davkov. Nekateri od teh (na primer vaš W-2) bodo na voljo šele po koncu leta, drugi pa ste jih nabrali skozi vse leto. Shranite mapo z oznako »davki za leto 2007«, v katero vnesete vse davčne prejemke, ko naletite ali jih prejmete. Odvisno od vašega položaja boste morda potrebovali več (ali manj), vendar je tukaj seznam nekaterih dokumentov, ki jih morate odložiti po koncu leta:
- W-2 od vaših delodajalcev
- 1099-INT (za zaslužene obresti)
- 1099-DIV (za prejete dividende)
- Obrazci 1099-B (odražajo transakcije z delnicami, obveznicami itd.)
- Obrazci 1099-MISC (za vsak dohodek od samozaposlitve)
- Obrazci K-1 (če imate partnerstvo, majhno podjetje ali zaupanje)
- 1099-SSA (če prejemate socialno varnost)
Ne pozabite na odbitke! Povečajte svoje vračilo tako, da zagotovite vse odbitke, ki si jih zaslužite. Zagotovo boste želeli narediti nekaj raziskav ali se o tem posvetovati s strokovnjakom, vendar nekateri skupni odbitki vključujejo zdravstveni prejemki, prejemki iz dobrodelnih donacij, potrdila o izobraževanju, stroški selitve, hipotekarne obresti in varstvo otrok stroški. En odbitek, ki se pogosto preskoči, izvira iz donacij oblačil ali rabljenih predmetov. Kadarkoli odložite kaj z Reševalno vojsko ali podobnim organizacijo, vedno dobite potrdilo. Vrednost podarjenih predmetov je odbitna.
4. Daj
Vse stare (prejšnje leto) davčne napovedi ter z njimi povezane prejemke in dokumente premaknite v arhivirane datoteke na varno mesto, ki ni na poti. Odstranim vse datoteke, ki jih želim hraniti za zgodovino (bančne izpiske, izpiske kreditnih kartic, dobrodelne donacije itd.). Nato sem vsakoletno evidenco dal v belo kartonsko arhivsko škatlo, jo označil z letom in shranil sedem letne škatle v klet. V svojih omarah za shranjevanje ustvarjam nove viseče datoteke, ki nadomestijo te izbrisane datoteke (če dobim revizijo, ne želim, da bi se mi papir sesedel skupaj). V osrednjih omarah hranite samo trenutne podatke.
5. Nakup
Ko sestavite vso dokumentacijo, poiščite pomoč! Najem knjigovodje je zame bistven, saj imam podjetje, vendar poznam več ljudi, ki ga uporabljajo za pomoč pri vseh prejemkih, izpiskih in računih. Vaš knjigovodja lahko sestavi urejen in profesionalen nabor datotek, ki vam bodo olajšale življenje, ko boste morali dostopati do finančnih evidenc, bodisi za davčni čas bodisi drugače.
Če imate napol zapleteno življenje, kot ga imamo mi z dvema zaposlenima staršema, stroške varstva otrok in naložbe, je vsekakor vredno, da vam davke plača specialist. Dodajte še nekaj nepremičnin za najem, stroške poslovanja in izobraževanje, zato je nemogoče najeti računovodjo. Odkrito povedano, v naši družini to, da to počnemo sami, preprosto ni vredno časa in poškodb možganov.
Uporabite programsko opremo. Če uporabljate knjigovodja, bo želel, da uporabite računovodski program, kot sta QuickBooks ali Quicken (neposlovna različica). Če ne uporabljate knjigovodje ali računovodje, se morate vseeno naučiti uporabljati programsko opremo.
Predstavljajte si, da tiskarske čeke natisnete kar na tiskalnik z nekaj kliki miške; iskanje plačil po imenu, datumu, znesku ali številki; uravnoteženje vaše čekovne knjižice, ne da bi pri tem izračunali matematiko; nikoli ne pozabite vnesti nakupa v svoj sistem ročnega knjigovodstva; in da imajo ob koncu leta samodejna davčna poročila.
Vse to je mogoče in še več! Globoko vdihnite, kupite programsko opremo, jo namestite in pojdite skozi čarovnika za namestitev, ki se prikaže, ko ga naložite.
Lažje dihajte
Sledite temu postopku v petih korakih in kmalu boste na poti. Tako boste olajšani, da po novem letu ne boste nikoli več začeli plačevati davkov.
Naj bo dan produktiven!
Pridobite več davčnih pametov:
- Organiziranje davčnih evidenc: Preskočite papirnato preganjanje
- 20 nasvetov za obdavčitev v zadnjem trenutku
- Prihranite ali porabite? Najpametnejši načini vračila davka
- Ne obdavčite svojega sistema: Nasveti za zdravo davčno sezono
- Več člankov z davčnimi nasveti in nasveti dobite tukaj!
