Belastingtijd sluipt naar ons toe - en voordat we het weten, betalen we voor ons uitstelgedrag. Met dit vijfstappensysteem kunnen we echter bovenop het proces blijven, wat uiteindelijk zeer voordelig zal zijn. Begin hier en word productief!
Stel je voor dat je achterover leunt met je terugbetaling al in de hand (ja, de vroege vogel zal de haast verslaan met de IRS) terwijl alle uitstellers die er zijn nog steeds worstelen om oude bonnen op te graven en IRS te voltooien vormen. Hoe dichter je bij die deadline van april komt, hoe kleiner de kans dat je de tijd en zorg neemt om georganiseerd te blijven en het werk goed te doen. Als je jezelf gestrest en gehaast laat worden, kom je in de overlevingsmodus terecht en probeer je gewoon nog een belastingjaar door te komen.
Dus met veel tijd tussen nu en april, laten we dit het jaar maken om voor eens en voor altijd bij te praten, recht te trekken en financieel te organiseren. U kunt een voorsprong nemen in het proces. Door jezelf lekker vroeg in de belastingmodus te zetten, kan dat
dramatisch verminderen de hoeveelheid stress in je leven op de weg.Begin met het ordenen van uw bestanden. Ik raad een proces van vijf stappen aan, dat ik mijn "5-P-systeem" noem:
- Opschonen: verouderde informatie verwijderen
- Plan: breng uw systeem in kaart
- Plaats: zet alles klaar
- Zet: bestand op de juiste plaats
- Aankoop: verhuur wat je niet kunt doen
Hier is hoe het te gebruiken:
1. Zuiveren
Gooi of recycle onnodige duplicaten, verouderde conceptkopieën en anderszins onnodige materialen voordat ze een enorme puinhoop en een intimiderend karwei worden. Als het op zuiveren aankomt, is het maar al te gemakkelijk om veel te veel te bewaren. Tenzij je zin hebt om je kantoorruimte voortdurend uit te breiden, een kamer aan je huis toe te voegen, of steeds meer archiefkasten koopt, volgen hier enkele richtlijnen over wat u kunt weggooien of versnipperen, angstvrij:
- Vliegticketstempels (zodra de miles zijn bijgeschreven op uw frequent flyer-account)
- ATM-bonnen (zodra ze uw bank hebben gewist)
- Visitekaartjes van anderen (voer de gegevens in uw contactbeheersoftware in en gooi de kaartjes weg)
- Catalogi die je niet hebt aangevraagd (als je iets wilt kopen, kun je het waarschijnlijk online vinden)
- Creditcardbewijzen (wanneer u uw account hebt afgestemd, gooit u alle weg die niet belastinggerelateerd zijn, die nodig zijn voor een garantie of die mogelijk worden geretourneerd)
- Financiële gegevens (alles ouder dan een jaar moet worden verwijderd en bewaard in archiefdozen)
- Wenskaarten (degenen die geen sentimenteel doel dienen of een gewone vanille-variëteit)
- Oude kalenders met "mooie plaatjes" (doneren aan een school of verpleeghuis)
- Oude scripties van de universiteit (hoe vaak heb je daar naar verwezen?)
- Oude kranten (oud nieuws!)
- Oude garantiehandleidingen (voor artikelen die u niet meer heeft)
- Verouderde polissen (als u de polis niet meer bezit, heeft u deze niet meer nodig)
- Stapels tijdschriften die je in jaren niet hebt aangeraakt (genoeg gezegd)
2. Plan
Bepaal waarvoor je moet bewaren belastingen en een duidelijk begrip hebben van wat er moet worden bewaard (en hoe lang het moet worden bewaard):
- Salarisstrookjes (totdat u zeker weet dat uw W-2 correct is)
- Bankafschriften, creditcardafschriften en rekeningen die inhoudingen documenteren (drie jaar bewaren)
- Belastingaangiften (zes jaar bewaren)
- Garantie-informatie en ontvangstbewijzen voor items met een groot ticket (zolang u het product bezit)
- Ontvangsten voor IRA-bijdragen (voor altijd bewaren - het is de overheid)
- Investeringsoverzichten (houden tot zes jaar nadat de investering is verkocht)
- Ontvangstbewijzen voor woningverbetering (bewaren zolang u de woning bezit)
3. Plaats
Begin een checklist met dingen die u bij de hand wilt hebben wanneer u uw belastingaangifte doet. Sommige hiervan (bijvoorbeeld uw W-2) zijn pas na het einde van het jaar beschikbaar, maar er zijn er ook die u het hele jaar door hebt verzameld. Bewaar een bestandsmap met de vermelding 'belastingen 2007', waarin u alle belastinggerelateerde bonnen bewaart als u ze tegenkomt of ontvangt. Afhankelijk van uw situatie heeft u mogelijk meer (of minder) nodig, maar hier is een lijst met enkele documenten die u na het einde van het jaar opzij moet zetten:
- W-2's van uw werkgevers
- 1099-INT (voor verdiende rente)
- 1099-DIV (voor ontvangen dividenden)
- 1099-B-formulieren (weergeven transacties met aandelen, obligaties, enz.)
- 1099-MISC-formulieren (voor eventuele inkomsten uit zelfstandige werkzaamheden)
- K-1-formulieren (als u een partnerschap, een klein bedrijf of een trust heeft)
- 1099-SSA (als u sociale zekerheid ontvangt)
Vergeet uw aftrekposten niet! Maximaliseer uw terugbetaling door ervoor te zorgen dat u elke aftrek krijgt die u verdient. Je zult zeker wat onderzoek willen doen of een professional hierover willen raadplegen, maar enkele veelvoorkomende conclusies zijn: medische ontvangsten, ontvangsten van liefdadigheidsdonaties, onderwijsontvangsten, verhuiskosten, hypotheekrente en kinderopvang kosten. Een aftrek die vaak wordt overgeslagen, is afkomstig van donaties van kleding of gebruikte artikelen. Wanneer je iets afgeeft bij het Leger des Heils of iets dergelijks organisatie, krijg altijd een ontvangstbewijs. De waarde van de geschonken spullen is aftrekbaar.
4. Leggen
Verplaats alle oude (vorige jaar) belastingaangiften en gerelateerde ontvangstbewijzen en documenten naar archiefbestanden op een veilige, afgelegen plek. Ik verwijder alle bestanden die ik voor de geschiedenis wil bewaren (bankafschriften, creditcardafschriften, donaties aan goede doelen, enz.). Daarna stop ik de records van elk jaar in een witte kartonnen archiefdoos, label er het jaartal op en bewaar dozen ter waarde van zeven jaar in mijn kelder. In mijn archiefkasten maak ik nieuwe hangmappen om deze opgeruimde dossiers te vervangen (als ik gecontroleerd word, wil ik niet dat mijn papier door elkaar wordt gegooid). Bewaar alleen actuele informatie in uw centrale archiefkasten.
5. Aankoop
Zodra u al uw documentatie hebt verzameld, kunt u hulp krijgen! Het inhuren van een boekhouder is essentieel voor mij aangezien ik een bedrijf heb, maar ik ken verschillende mensen die er een gebruiken om te helpen met al hun ontvangsten, verklaringen en rekeningen. Uw boekhouder kan een nette en professionele reeks bestanden samenstellen die het leven veel gemakkelijker zal maken wanneer u toegang moet krijgen tot financiële gegevens, al dan niet voor belastingtijd.
Als je een semi-gecompliceerd leven hebt zoals wij met twee werkende ouders, kinderopvangkosten en investeringen, is het zeker de moeite waard om een specialist je belastingen te laten doen. Voeg een paar huurwoningen, een bedrijf en opleidingskosten toe, en het is een goed idee om een accountant in te huren. Eerlijk gezegd, in onze familie, is het gewoon niet de tijd en hersenbeschadiging waard om het zelf te doen.
Gebruik software. Als u een boekhouder gebruikt, zal hij of zij willen dat u een boekhoudprogramma gebruikt zoals QuickBooks of Quicken (niet-zakelijke versie). Als u geen boekhouder of accountant gebruikt, moet u de software toch leren gebruiken.
Stelt u zich eens voor dat u cheques met een paar muisklikken rechtstreeks op uw printer afdrukt; betalingen opzoeken op naam, datum, bedrag of nummer; uw chequeboek in evenwicht brengen zonder rekenwerk; nooit vergeten een aankoop in te voeren in uw handmatige boekhoudsysteem; en aan het einde van het jaar automatische belastingrapporten te laten genereren.
Dit is allemaal mogelijk, en meer! Haal diep adem, koop de software, installeer deze en doorloop de installatiewizard die verschijnt wanneer u deze laadt.
Adem makkelijk
Volg dit proces van vijf stappen en je bent in een mum van tijd op weg. U zult zo opgelucht zijn dat u na Nieuwjaar nooit meer met uw belastingen begint.
Maak er een productieve dag van!
Krijg meer fiscale smarts:
- Uw belastingadministratie georganiseerd houden: sla de achtervolging op papier over
- 20 last-minute belastingtips
- Sparen of uitgeven? De slimste manieren om uw belastingteruggave te gebruiken
- Belast uw systeem niet: tips voor een gezond belastingseizoen
- Lees hier meer artikelen met fiscale tips en advies!
