Jūs laiku pa laikam sakārtojat savus skapjus, skapi un pagrabu, bet cik bieži plānojat laiku, lai sakārtotu savu finansiālo dzīvi? Neskatoties uz mūsu ļoti virtuālo sabiedrību, joprojām ir daži finanšu dokumenti, kas jums ir jābūt ne tikai pie rokas, bet arī nepieciešamības gadījumā viegli iegūstamiem. Džila Pollaka, organizāciju eksperte, sniedz padomus par sistēmu, kurā nav traucējumu par šiem pieciem obligātajiem dokumentiem.
Jebkurš valdības izdots/oficiāls dokuments
Tas ietver sociālās apdrošināšanas kartes, dzimšanas apliecības, pases, laulības/šķiršanās dokumentus, testamentus, militāro izlādi un jūsu vadītāja apliecības kopiju. Šos dokumentus ir ļoti grūti nomainīt. Pollack iesaka viņiem turēt ugunsdrošu aizslēdzamu kasti.
Tituli
Saglabājiet automašīnas nosaukumu un reģistrācijas dokumentus tik ilgi, kamēr jums pieder transportlīdzeklis. Īpašumam īpašumtiesības turiet pie rokas, kad jums pieder īpašums, un septiņus gadus pēc tā pārdošanas. Tas pats attiecas uz papildu dokumentiem par aizdevumu.
Pollack iesaka dokumentus sakārtot plaši kategorizētā, uz krāsu balstītā failu sistēmā. Piemēram, ievietojiet visus automašīnas dokumentus zilā mapē un veltiet sarkanu failu visiem mājokļa dokumentiem. Ja jums nav vietas pienācīgam dokumentu skapim, Pollack patīk mazākas, izturīgas, skaidri marķētas kartotēkas.
Pensijas/ieguldījumu ieraksti
ROTH IRA paziņojumi ir jāsaglabā līdz pensijai, lai pierādītu, ka esat samaksājis nodokli par iemaksām. Saglabājiet ieguldījumu uzskaiti tik ilgi, kamēr jums pieder vērtspapīri, kā arī vēl septiņus gadus pēc to pārdošanas, lai pierādītu kapitāla pieaugumu un zaudējumus.
Nodokļu atmaksa
Saglabājiet tos septiņus gadus kopā ar visu dokumentāciju, kas atbalsta katru failu atgriešanu. Pollaks atgādina, ka “IRS var veikt revīziju trīs gadu laikā, ja tai ir aizdomas par labticīgām kļūdām; sešus gadus, ja tā uzskata, ka par vismaz 25 procentiem neesat uzrādījis savus ienākumus; un neierobežotu laiku, ja neesat iesniedzis deklarāciju vai iesniedzāt krāpniecisku. ”
Garantijas/garantijas un kvītis par lielu biļešu iegādi
Apdrošināšanas nolūkos saglabājiet pirkumu čeku kopijas, par kurām jūs varētu iesniegt prasību bojājumu gadījumā. Pollack iesaka saglabāt failus lietotājam draudzīgus, lai jūs neiekristu ieradumā “iesniegt vēlāk”. Mapes ar nosaukumu “plakanā ekrāna televizors” vietā izveidojiet plašu mapi ar nosaukumu “elektronika”, kurā varat viegli reģistrēt un atrast visus šīs kategorijas kvītis.
Visiem šiem svarīgajiem finanšu dokumentiem Pollack uzsver “atrašanās vietas, atrašanās vietas, atrašanās vietas” nozīmi. Paturēt tos labi apgaismotā, viegli pieejamā vietā (nevis bēniņos vai pagrabā, kur “aug” papīri un ir juceklis izplatība). "Ja faili atrodas ērtā vietā, jums ir lielāka tieksme tos izmantot un uzturēt tos kārtībā," viņa saka. Katru gadu iztīriet dokumentus, kas jums vairs nav nepieciešami.
Vairāk sabojāšanās amd organizācija padomi, apmeklējiet JillPollack.net.
Vairāk par savas dzīves sakārtošanu
- Vienkārši veidi, kā sakārtot ģimenes medicīnisko informāciju
- 5 Tehnoloģijas, kas nepieciešamas aizņemtām ģimenēm
- Kā izvēlēties pareizo organizatoru plānotāju
