In una colonna precedente, abbiamo parlato di documenti fiscali. Ora diamo un'occhiata ad altri record che sono importanti.
Poiché la maggior parte di noi odia gestire i record, tali record spesso finiscono in pile in giro per casa. Non dimenticare che lo scopo di sapere quali registri conservare e dove trovarli è risparmiare denaro.
Prova questo semplice modo di stabilire un sistema di archiviazione per record importanti. Usa un taccuino, una scatola grande, un raccoglitore a fisarmonica, buste di carta o qualsiasi cosa che conserverà i registri dove puoi trovarli. Archivia i documenti in ordine alfabetico in categorie generali e, all'interno di tali categorie generali, crea file più specifici.
Fatture. Tieni insieme le bollette man mano che arrivano durante il mese.
Conti correnti). Inizia con l'estratto conto del mese scorso quando quadra il saldo del tuo conto corrente per questo mese. Quando l'estratto conto corrisponde all'importo nel registro degli assegni, butta via i vecchi estratti conto.
Record di credito/prestito (s). File per tipo di proprietà; ad esempio, "Credito/prestito: automobile" o "Credito/prestito: mobili". Se qualcuno ti deve dei soldi, archivia i documenti firmati "Credito/Prestito: Jane Doe." Tieni traccia di come avvisare le società di carte di credito in caso di smarrimento o furto di una carta in un file denominato "Credito/prestito: credito Carte."
Pianificazione. Utilizzare "Pianificazione patrimoniale: lettere di ultime istruzioni, testamenti" e "Pianificazione patrimoniale: testamento biologico, procura, Istruzioni sanitarie”. Un altro file sotto questa intestazione generale potrebbe includere accordi fiduciari e altri simili record.
Cartelle Sanitarie. Avere un file per ogni membro della famiglia. "Cartelle sanitarie: (il tuo nome)", Cartelle sanitarie: (nome del coniuge)" e "Cartelle sanitarie: (nome di ciascun bambino)".
Registri abitativi. File per indirizzo di proprietà; ad esempio, "Alloggio: 2516 Main Street". Tenere registri di atti, mutui, miglioramenti domestici, elettrodomestici, garanzie, inventario domestico, assicurazione del titolo, idoneità per l'amministrazione del veterano (VA) mutui, ecc.
Assicurazione. File per tipo di copertura; ad esempio, "Assicurazione: Auto". Mantieni le tue polizze più recenti per l'assicurazione auto, invalidità, salute, vita e proprietari di case e affittuari.
Investimenti/Risparmi. "Investimenti/Risparmi: (nome dell'investimento specifico)." I file separati potrebbero includere rendite, obbligazioni, intermediazione scritture contabili, fondi comuni, libretti di risparmio e valori e collezionismo (antiquariato, opere d'arte, monete, francobolli, eccetera.). Questa categoria include anche tutti i tuoi conti pensionistici individuali, Keogh's, rifugi fiscali sul lavoro e altri documenti correlati.
Personale. File con il nome della persona; ad esempio, "Personale: Roberto". Conserva documenti di adozione, certificati di battesimo, certificati di nascita, documenti di cittadinanza, accordi di affidamento, morte certificati, diplomi e documenti di certificazione, documenti di divorzio, documenti di lavoro (benefici ai dipendenti, licenze, certificazioni, requisiti di formazione continua, pensionamento, aumenti salariali), certificati di matrimonio, curricula, servizio militare e crediti previdenziali e benefici.
Prodotti. Utilizzare questo file per la prova d'acquisto, le garanzie e le istruzioni per l'uso e la manutenzione.
Ricevute. Conserva tutte le ricevute finché non le hai sottratte dal tuo budget o confrontate con le fatture della tua carta di credito. Se ne hai bisogno come prova, archiviali nel luogo appropriato. Altrimenti, passo.
Veicoli. File in "Veicolo: (tipo)." Conserva i titoli, i registri di manutenzione, la registrazione e così via.
