Anda mengatur lemari, lemari, dan ruang bawah tanah sesekali, tetapi seberapa sering Anda menjadwalkan waktu untuk meluruskan kehidupan finansial Anda? Terlepas dari masyarakat kita yang sangat virtual, masih ada beberapa dokumen keuangan yang tidak hanya harus Anda miliki, tetapi juga dapat dengan mudah diambil jika diperlukan. Jill Pollack, pakar organisasi, menawarkan sarannya untuk sistem yang rapi pada lima dokumen yang harus dimiliki ini.
Setiap dokumen yang dikeluarkan pemerintah/resmi
Ini termasuk kartu Jaminan Sosial, akta kelahiran, paspor, surat nikah / pembubaran, surat wasiat, pelepasan militer, dan salinan SIM Anda. Dokumen-dokumen ini terkenal sulit untuk diganti. Pollack menyarankan untuk menyimpannya di kotak kunci tahan api.
Judul
Simpan sertifikat kepemilikan mobil dan dokumentasi pendaftaran selama Anda memiliki kendaraan tersebut. Untuk properti, miliki hak milik saat Anda memiliki properti, dan selama tujuh tahun setelah dijual. Hal yang sama berlaku untuk dokumen pinjaman yang menyertainya.
Pollack menyarankan untuk mengatur dokumen ke dalam sistem file berbasis warna yang dikategorikan secara luas. Misalnya, letakkan semua dokumen mobil di folder biru dan persembahkan file merah untuk semua dokumen perumahan. Jika Anda tidak memiliki ruang untuk lemari arsip yang tepat, Pollack menyukai kotak arsip yang lebih kecil, kokoh, dan berlabel jelas yang bertumpuk.
Catatan Pensiun/Investasi
Pernyataan ROTH IRA harus disimpan sampai Anda pensiun untuk membuktikan bahwa Anda telah membayar pajak atas kontribusi. Simpan catatan investasi selama Anda memiliki sekuritas, ditambah tujuh tahun lagi setelah Anda menjualnya untuk membuktikan keuntungan dan kerugian modal.
Kembalian pajak
Simpan ini selama tujuh tahun, bersama dengan semua dokumentasi yang mendukung setiap pengembalian yang tercatat. Pollack mengingatkan bahwa “IRS dapat mengaudit Anda dalam waktu tiga tahun jika mencurigai adanya kesalahan itikad baik; enam tahun jika diyakini Anda tidak melaporkan penghasilan Anda setidaknya 25 persen; dan waktu tidak terbatas jika Anda tidak mengajukan pengembalian atau mengajukan penipuan.”
Garansi/garansi dan kwitansi pembelian tiket besar
Untuk tujuan asuransi, simpan salinan tanda terima dari pembelian yang akan Anda klaim jika terjadi kerusakan. Pollack menyarankan agar file tetap ramah pengguna sehingga Anda tidak terbiasa dengan tumpukan "untuk diajukan nanti". Alih-alih folder bernama "TV layar datar", buat folder luas yang disebut "elektronik", tempat Anda dapat dengan mudah mengajukan dan menemukan semua tanda terima dalam kategori itu.
Untuk semua dokumen keuangan penting ini, Pollack menekankan pentingnya “lokasi, lokasi, lokasi.” Menyimpan mereka di lokasi yang cukup terang dan mudah diakses (bukan di loteng atau ruang bawah tanah, di mana kertas "tumbuh" dan berantakan cenderung sebaran). “Jika file berada di tempat yang nyaman, Anda lebih cenderung menggunakannya dan menjaganya tetap rapi,” katanya. Bersihkan dokumen yang tidak lagi Anda perlukan setiap tahun.
Untuk lebih merapikan amd organisasi tips, kunjungi JillPollack.net.
Lebih lanjut tentang menjaga hidup Anda teratur
- Cara mudah menata rekam medis keluarga Anda
- 5 Teknologi yang harus dimiliki untuk keluarga sibuk
- Bagaimana memilih perencana penyelenggara yang tepat
