Waktu pajak merayap pada kami - dan sebelum kami menyadarinya, kami membayar penundaan kami. Namun, dengan sistem lima langkah ini, kita dapat tetap berada di puncak proses, yang pada akhirnya akan sangat bermanfaat. Mulai di sini dan jadilah produktif!
Bayangkan menendang kembali dengan pengembalian dana Anda sudah di tangan (ya, burung awal akan mengalahkan terburu-buru dengan IRS) sementara semua penunda di luar sana masih berebut untuk menggali kuitansi lama dan menyelesaikan IRS formulir. Semakin dekat Anda dengan tenggat waktu April itu, semakin kecil kemungkinan Anda meluangkan waktu dan perhatian untuk tetap teratur dan melakukan pekerjaan dengan benar. Jika Anda membiarkan diri Anda stres dan terburu-buru, Anda akan berakhir dalam mode bertahan hidup, hanya mencoba melewati satu tahun pajak lagi.
Jadi dengan banyak waktu antara sekarang dan April, mari jadikan ini tahun untuk mengejar ketertinggalan, meluruskan, dan mengatur keuangan untuk selamanya. Anda bisa memulai prosesnya. Dengan menempatkan diri Anda dalam mode pajak yang baik dan lebih awal, Anda bisa
secara dramatis mengurangi jumlah stres dalam hidup Anda di jalan.Mulailah dengan mengatur file Anda. Saya merekomendasikan proses lima langkah, yang saya sebut "Sistem 5-P" saya:
- Pembersihan: singkirkan informasi yang sudah ketinggalan zaman
- Rencanakan: petakan sistem Anda
- Tempat: siapkan semuanya
- Letakkan: file di tempat yang sesuai
- Beli: sewa apa yang tidak bisa Anda lakukan
Berikut cara menggunakannya:
1. Membersihkan
Buang atau daur ulang duplikat yang tidak perlu, salinan draf usang, dan materi yang tidak perlu sebelum berubah menjadi kekacauan besar dan tugas yang menakutkan. Ketika datang untuk membersihkan, terlalu mudah untuk menyimpan terlalu banyak. Kecuali jika Anda ingin terus memperluas ruang kantor Anda, menambahkan ruangan ke rumah Anda, atau terus membeli lebih banyak lemari arsip, berikut adalah beberapa panduan tentang apa yang dapat Anda lempar atau hancurkan, bebas kecemasan:
- Rintisan tiket pesawat (setelah mil diterapkan ke akun frequent flyer Anda)
- Tanda terima ATM (setelah mereka membersihkan bank Anda)
- Kartu nama dari orang lain (masukkan data ke perangkat lunak manajemen kontak Anda dan lempar kartunya)
- Katalog yang tidak Anda minta (jika Anda ingin membeli sesuatu, Anda mungkin dapat menemukannya secara online)
- Tanda terima kartu kredit (setelah Anda merekonsiliasi akun Anda, buang semua yang tidak terkait pajak, diperlukan untuk garansi, atau mungkin dikembalikan)
- Catatan keuangan (apa pun yang lebih tua dari satu tahun harus dipindahkan dan disimpan dalam kotak arsip)
- Kartu ucapan (yang tidak memiliki tujuan sentimental atau variasi vanila biasa)
- Kalender lama dengan "gambar cantik" (sumbangkan ke sekolah atau panti jompo)
- Makalah lama perguruan tinggi (seberapa sering Anda mereferensikannya?)
- Koran lama (berita lama!)
- Manual garansi lama (untuk item yang tidak lagi Anda miliki)
- Polis kedaluwarsa (jika Anda tidak lagi memegang polis, Anda tidak membutuhkannya)
- Tumpukan majalah yang belum pernah Anda sentuh selama bertahun-tahun (cukup dikatakan)
2. Rencana
Putuskan apa yang Anda butuhkan untuk disimpan pajak dan memiliki pemahaman yang jelas tentang apa yang perlu disimpan (dan berapa lama untuk menyimpannya):
- Slip gaji (sampai Anda yakin W-2 Anda benar)
- Laporan bank, laporan kartu kredit, dan tagihan yang mendokumentasikan potongan (simpan selama tiga tahun)
- Pengembalian pajak (simpan selama enam tahun)
- Info garansi dan kuitansi untuk item tiket besar (selama Anda memiliki produk)
- Tanda terima kontribusi IRA (simpan selamanya—ini milik pemerintah)
- Laporan investasi (ditahan sampai enam tahun setelah investasi dijual)
- Kuitansi perbaikan rumah (simpan selama Anda memiliki rumah)
3. Tempat
Mulailah daftar periksa hal-hal yang ingin Anda miliki saat mengajukan pajak. Beberapa di antaranya (W-2 Anda, misalnya) tidak akan tersedia sampai setelah akhir tahun, tetapi ada yang lain yang telah Anda kumpulkan sepanjang tahun. Simpan folder file bertanda "pajak 2007," di mana Anda meletakkan semua tanda terima terkait pajak saat Anda menemukan atau menerimanya. Anda mungkin membutuhkan lebih (atau kurang) tergantung pada situasi Anda, tetapi berikut adalah daftar beberapa dokumen yang harus Anda sisihkan setelah akhir tahun:
- W-2 dari majikan Anda
- 1099-INT (untuk bunga yang diperoleh)
- 1099-DIV (untuk dividen yang Anda terima)
- Formulir 1099-B (mencerminkan transaksi yang melibatkan saham, obligasi, dll)
- Formulir 1099-MISC (untuk penghasilan apa pun dari wirausaha)
- Formulir K-1 (jika Anda memiliki kemitraan, usaha kecil, atau kepercayaan)
- 1099-SSA (jika Anda menerima jaminan sosial)
Jangan lupa tentang potongan Anda! Maksimalkan pengembalian dana Anda dengan memastikan bahwa Anda mendapatkan setiap potongan yang layak Anda dapatkan. Anda pasti ingin melakukan penelitian atau berkonsultasi dengan profesional tentang hal ini, tetapi beberapa pengurangan umum termasuk kwitansi medis, kwitansi dari sumbangan amal, kwitansi pendidikan, biaya pindahan, bunga hipotek, dan penitipan anak biaya. Salah satu potongan yang sering dilewati berasal dari sumbangan pakaian atau barang bekas. Setiap kali Anda menurunkan sesuatu dengan Bala Keselamatan atau yang serupa organisasi, selalu mendapatkan tanda terima. Nilai barang yang disumbangkan dapat dikurangkan.
4. Taruh
Pindahkan semua pengembalian pajak lama (tahun sebelumnya) dan tanda terima serta dokumen terkait ke arsip file di tempat yang aman dan jauh dari jangkauan. Saya menghapus semua file yang ingin saya simpan untuk sejarah (laporan bank, laporan kartu kredit, sumbangan amal, dll.). Kemudian saya memasukkan catatan setiap tahun ke dalam kotak arsip karton putih, memberi label dengan tahun, dan menyimpan kotak tujuh tahun di ruang bawah tanah saya. Di lemari arsip saya, saya membuat file gantung baru untuk menggantikan file yang dibersihkan ini (jika saya diaudit, saya tidak ingin kertas saya tercampur aduk). Simpan hanya informasi terkini di lemari arsip pusat Anda.
5. Pembelian
Setelah Anda mengumpulkan semua dokumentasi Anda, dapatkan bantuan! Mempekerjakan seorang pemegang buku sangat penting bagi saya karena saya memiliki bisnis, tetapi saya mengenal beberapa orang yang menggunakannya untuk membantu semua kwitansi, laporan, dan tagihan mereka. Pembukuan Anda dapat menyusun kumpulan file yang rapi dan profesional yang akan membuat hidup lebih mudah saat Anda perlu mengakses catatan keuangan, baik untuk waktu pajak atau lainnya.
Jika Anda memiliki kehidupan semi-rumit seperti yang kami lakukan dengan dua orang tua yang bekerja, biaya perawatan anak, dan investasi, pasti bermanfaat untuk meminta seorang spesialis melakukan pajak Anda. Tambahkan beberapa properti sewa, bisnis, dan biaya pendidikan, dan menyewa seorang akuntan bukanlah hal yang sulit. Terus terang, di keluarga kami, melakukannya sendiri sama sekali tidak sepadan dengan waktu dan kerusakan otak.
Gunakan perangkat lunak. Jika Anda menggunakan pemegang buku, dia akan meminta Anda untuk menggunakan program perangkat lunak akuntansi seperti QuickBooks atau Quicken (versi non-bisnis). Jika Anda tidak menggunakan pemegang buku atau akuntan, Anda tetap harus belajar menggunakan perangkat lunak.
Bayangkan mencetak cek langsung ke printer Anda dengan beberapa klik mouse; mencari pembayaran berdasarkan nama, tanggal, jumlah, atau nomor; menyeimbangkan buku cek Anda tanpa menghitung apapun; jangan pernah lupa untuk memasukkan pembelian dalam sistem pembukuan manual Anda; dan memiliki laporan pajak otomatis yang dihasilkan pada akhir tahun.
Semua ini mungkin, dan banyak lagi! Ambil napas dalam-dalam, beli perangkat lunak, instal, dan ikuti wizard pengaturan yang muncul saat Anda memuatnya.
Bernapaslah dengan mudah
Ikuti proses lima langkah ini, dan Anda akan segera menyelesaikannya. Anda akan sangat lega karena Anda tidak akan pernah memulai pajak lagi setelah Tahun Baru.
Jadikan hari ini hari yang produktif!
Dapatkan lebih banyak kecerdasan pajak:
- Menjaga catatan pajak Anda tetap teratur: Lewati pengejaran kertas
- 20 tips pajak menit terakhir
- Simpan atau habiskan? Cara paling cerdas untuk menggunakan pengembalian pajak Anda
- Jangan membebani sistem Anda: Kiat untuk musim pajak yang sehat
- Dapatkan lebih banyak artikel dengan tips dan saran pajak di sini!
