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Pero primero, un poco más de sal en la proverbial herida. El IRS (esa gran y vieja organización fiscal a la que hemos llegado a temer tanto) ha dicho algunas cosas interesantes sobre la época de impuestos: la mayoría de los contribuyentes pueden espera recibir un reembolso. Y sin embargo, millones de contribuyentes pagar en exceso sus impuestos cada año.
El sitio web oficial del IRS tiene una lista extensa de créditos individuales y comerciales y deducciones fiscales, pero para aquellos de nosotros que no hablamos de "impuestos" o que no tenemos un contador personal en marcación rápida, parece más fácil presentar una declaración mínima sin tener que mover el barco.
Desafortunadamente, esta actitud de "mantenerlo simple" durante la temporada de impuestos seguramente le costará dinero si se pierde alguna de estas deducciones de impuestos que comúnmente se pasan por alto, por lo que les pedimos un poco de ayuda a los expertos.
1. Gastos de mudanza para su primer trabajo
Conseguir tu primer gran trabajo es emocionante y también podría brindarte una buena exención de impuestos si eres un recién graduado de la universidad. Andrew Poulos, director de Poulos Accounting & Consulting, Inc. en Atlanta, Georgia, dice: “Muchos graduados universitarios tienen que mudarse a otra ciudad cuando obtienen su primer trabajo. Si bien los gastos de búsqueda de empleo no son deducibles para el primer trabajo, los gastos de mudanza son deducibles de impuestos siempre que el primer trabajo esté al menos a 50 millas de la antigua casa. Entonces, si una persona se muda dentro del mismo estado, pero el trabajo está al menos a 50 millas de su antigua casa, puede deducir el gastos de mudanza (alquiler de U-Haul, costo de mudanza, costo del hotel, suministros de empaque, tarifas de almacenamiento y manejo de su propio automóvil durante el moverse). Si conduce su propio automóvil para la mudanza, puede deducir 23 centavos por milla y el estacionamiento y los peajes que se paguen ".
2. Crédito de oportunidad estadounidense
No importa cómo se sienta con respecto a su carga fiscal, seguimos viviendo en la tierra de las oportunidades, y de acuerdo con Poulos, puede beneficiarse a lo grande del American Opportunity Credit si todavía está en sus primeros cuatro años de Universidad. “El crédito máximo es de $ 2,500 por estudiante calificado cada año. El crédito se elimina gradualmente para las personas solteras que tienen un AGI modificado [ingreso bruto ajustado] de $ 80,000 o más y [para] parejas casadas con ingresos superiores a $ 160,000. Una vez más, se trata de un crédito fiscal, por lo que reduce la obligación fiscal de fondo dólar por dólar ”, dice.
Stephen Dash, director ejecutivo del mercado de préstamos estudiantiles de múltiples prestamistas Creíble, agrega, “El Crédito Tributario de Oportunidad Estadounidense es el más valioso porque puede recibir hasta $ 2,500 por libros, suministros y equipo necesarios para su curso de estudio. Otras deducciones a considerar incluyen el Crédito de aprendizaje de por vida (hasta $ 2,000) y la deducción de matrícula y tarifas (deducción de hasta $ 4,000). Sin embargo, no puede reclamar alojamiento y comida, transporte, seguro y gastos médicos como gastos de educación calificados ".
3. Intereses de préstamos estudiantiles pagados por los padres
Los padres que están pagando los préstamos estudiantiles de sus hijos también podrían otorgarles una exención fiscal si optan por no reclamar a su hijo en su declaración de impuestos. “Intereses de préstamos estudiantiles es deducible por una persona que califica para deducir los intereses. Sin embargo, hay ocasiones en las que los padres ayudan a sus hijos pagando la deuda de sus préstamos estudiantiles. Cuando un padre paga el préstamo estudiantil de su hijo, el IRS lo trata como si el dinero lo hubiera pagado el hijo y el padre le hubiera proporcionado el dinero a su hijo ”, aconseja Poulos. “Lo importante para esta deducción es que los padres no reclaman al niño como dependiente. Si el niño reclama a sí mismo, puede deducir hasta $ 2,500 de los intereses de préstamos estudiantiles que pagan los padres cada año. Esta deducción es una deducción por encima de la línea, por lo que la persona no tiene que detallar para reclamar la deducción de impuestos ".
Dash estima que esta deducción potencial de $ 2,500 podría reducirse a $ 625 en ahorros, dependiendo de su categoría impositiva. Él dice: “Los prestatarios elegibles para esta deducción ganan menos de $ 80,000 al año y nadie más los reclama como dependientes de sus impuestos. Además, los prestatarios deben haber pagado intereses sobre un préstamo estudiantil a su nombre durante la temporada de impuestos de 2015 y utilizar el préstamo para inscribirse al menos medio tiempo en un programa de grado ".
4. Crédito por cuidado infantil
Los padres de niños pequeños que pagan la nariz por la guardería, tampoco se quedarán fuera en la época de impuestos. Poulos dice que si bien es fácil confundir el crédito fiscal por cuidado infantil con una exención personal para reclamar un hijo en una declaración de impuestos, hay una diferencia clara (y a menudo lucrativa). “El crédito por cuidado infantil es un crédito que reduce la obligación tributaria real, dólar por dólar. La exención personal es solo una deducción que reduce la renta imponible y no tiene el mismo efecto neto. El crédito es entre el 20 y el 35 por ciento del monto pagado por los gastos de cuidado infantil, siempre que los niños tengan hasta 13 años de edad ".
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5. Tarifas y propinas de aerolíneas
Aquí hay uno divertido: viajar por negocios como un profesional autónomo podría significar más deducciones en las tarifas de equipaje y propinas pagadas a los asistentes de la aerolínea en la acera, dice Poulos. “Las tarifas de equipaje y las propinas pagadas son gastos de viaje deducibles de impuestos, junto con el costo del pasaje aéreo, el costo del hotel y otros gastos de viaje. Es importante que los autónomos mantengan buenos registros para corroborar las tarifas en caso de que sean auditados por el IRS ”, explica.
6. Créditos para mejoras en el hogar energéticamente eficientes
Los propietarios de viviendas que también se preocupan por el medio ambiente (y la mejora del valor de la propiedad) pueden ser elegibles para un crédito fiscal especial que podría no estar disponible el próximo año. “Los propietarios de viviendas que realicen mejoras en el hogar con eficiencia energética pueden calificar para el crédito de propiedad de energía no comercial. Este era un crédito que vencería al final del año fiscal 2015, pero el Congreso lo extendió ”, dice Poulos.
Continúa: “El crédito vale el 10 por ciento del costo de ciertas mejoras calificadas de ahorro de energía realizadas en su residencia principal. Las mejoras de eficiencia energética pueden incluir elementos como aislamiento, ventanas, puertas y techos. El crédito tiene un límite máximo de por vida de $ 500, de los cuales solo $ 200 se pueden usar para ventanas de eficiencia energética. Es importante tener una certificación escrita del fabricante de que su producto califica para el crédito fiscal. Por lo general, lo publican en su sitio web o lo incluyen con el empaque del producto. Puede confiar en él para reclamar el crédito, pero es importante mantenerlo con sus registros de impuestos en caso de que el IRS pregunte sobre su crédito ".
7. Cambios en el estilo de vida
Ya sea que se haya unido o se haya vuelto soltero nuevamente en el último año contributivo, los cambios en el estilo de vida tienen un gran impacto en su declaración de impuestos, dice Mark Steber, director de impuestos de Jackson Hewitt. “Vemos que mucha gente pierde créditos y deducciones relacionadas con cambios de vida. Por ejemplo, algunos clientes se divorcian y no se dan cuenta de que puede declarar como cabeza de familia en lugar de soltero, con mejores deducciones y una tasa impositiva más baja ".
8. No presentar
Si está por debajo de cierto nivel de ingresos, es posible que no se le solicite que presente impuestos. Pero antes de animar con júbilo, considere que ahorrarse la molestia también podría costarle una posible exención fiscal. "Un gran error es de las personas que no presentan", dice Steber. “Bajo niveles de ingresos específicos, los contribuyentes no están obligados a declarar impuestos. Sin embargo, estas personas pueden calificar para los grandes créditos que están disponibles, como el Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo, que puede ser de hasta $ 6,242. Desafortunadamente, casi 1 de cada 5 personas que califican no lo reclaman, muchas de ellas por no presentar sus impuestos ".
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9. Ayuda profesional para la preparación de impuestos
Pagar por la ayuda externa de un contador no es barato, pero es un gasto que se pagará solo, al menos en parte, cuando esos honorarios contables se incluyan en sus deducciones anuales. Steber explica: “Muchas personas no se dan cuenta de que se puede reclamar el costo de preparar sus impuestos si detalla sus deducciones. Esto significa que hacer que un preparador de impuestos profesional encuentre todos sus créditos y deducciones elegibles podría reducir su factura de impuestos. Considere que un crédito o una deducción perdidos podrían cubrir con creces el costo de que un profesional de impuestos complete sus impuestos ".
Antes de ir, echa un vistazo nuestra presentación de diapositivas debajo:
