Организирате шкафовете, килера и мазето си от време на време, но колко често планирате време, за да оправите финансовия си живот? Въпреки нашето силно виртуално общество, все още има някои финансови документи, които не само трябва да имате под ръка, но и да можете лесно да ги изтеглите, ако е необходимо. Джил Полак, организационен експерт, предлага своите съвети за безпроблемна система по тези пет задължителни документа.
Всеки издаден от правителството/официален документ
Това включва карти за социално осигуряване, свидетелства за раждане, паспорти, документи за брак/прекратяване, завещания, военни уволнения и копие от шофьорската ви книжка. Известно трудно е тези документи да бъдат заменени. Полак предлага да им се запази огнеупорна кутия за заключване.
Заглавия
Пазете документа за собственост и регистрация, докато притежавате автомобила. Що се отнася до имота, притежавайте правото на собственост, когато притежавате имота, и в продължение на седем години след неговото продаване. Същото важи и за придружаващите документи за заем.
Полак предлага организирането на документите в широко категоризирана, цветна файлова система. Например, поставете всички документи за автомобил в синя папка и посветете червен файл на всички жилищни документи. Ако нямате място за подходящ шкаф за картотеки, Полак харесва по -малки, здрави, ясно обозначени кутии за подаване, които се подреждат.
Отчети за пенсиониране/инвестиции
ROTH IRA изявленията трябва да се съхраняват, докато не се пенсионирате, за да докажете, че сте платили данък върху вноските. Съхранявайте инвестиционни записи, докато притежавате ценните книжа, плюс още седем години след като сте ги продали, за да докажете капиталови печалби и загуби.
Връщане на данъци
Съхранявайте ги в продължение на седем години, заедно с цялата документация, която подкрепя всяко връщане на файла. Полак напомня, че „IRS може да ви одит в рамките на три години, ако подозира добросъвестни грешки; шест години, ако смята, че сте отчитали доходите си с поне 25 процента; и неограничен срок, ако не сте подали декларация или сте подали измама. "
Гаранции/гаранции и разписки за покупка на големи билети
За застрахователни цели съхранявайте копие от разписките от покупки, за които бихте подали иск в случай на повреда. Полак съветва да държите файловете удобни за потребителя, за да не изпаднете в навика на купчината „да бъдат подадени по-късно“. Вместо папка, наречена „телевизор с плосък екран“, създайте широка, наречена „електроника“, където лесно можете да подадете и да намерите всички разписки в тази категория.
За всички тези важни финансови документи Полак подчертава значението на „местоположение, местоположение, местоположение“. Пазя ги на добре осветено, лесно достъпно място (не на тавана или мазето, където хартиите „растат“ и бъркотията се стреми да разпространение). „Ако файловете са на удобно място, вие сте по -склонни да ги използвате и да ги поддържате подредени“, казва тя. Всяка година изчиствайте документите, от които вече нямате нужда.
За още обезличаващ amd организация съвети, посетете JillPollack.net.
Повече за организирането на живота ви
- Лесни начини за организиране на медицинските досиета на вашето семейство
- 5 Технологии, които трябва да имате за заетите семейства
- Как да изберем правилното планиране на организатора
