ยิ่งเรามีอายุมากขึ้น การนำทางการเงินก็ซับซ้อนมากขึ้นเท่านั้น การพยายามทำความเข้าใจตัวเลือกการดูแลสุขภาพ บัญชีเกษียณอายุ กรมธรรม์ประกันชีวิต ตลาดหุ้น และจำนวนเงินที่ต้องใส่ในกองทุนหน้าฝนอาจเป็นเรื่องที่ยากเกินคาด คุณสามารถจัดการด้วยตัวเองหรือคุณควรลงทุนเวลาและเงินในการให้คำปรึกษานักวางแผนทางการเงินหรือไม่?
ดูเหมือนว่าทุกย่างก้าวที่เราก้าวออกจากวันที่ยังเป็นวัยรุ่นที่ไร้กังวล เรากำลังเผชิญกับการตัดสินใจทางการเงินครั้งใหม่ เราควรเก็บเงินไว้ใช้ยามเกษียณเท่าไหร่? บัญชีออมทรัพย์ของเรามีอัตราดอกเบี้ยที่เหมาะสมหรือไม่? เราควรเขียนเช็ค จ่ายด้วยเงินสด หรือเปิดบัตรเครดิตที่ห้างสรรพสินค้าที่เราชื่นชอบ? คำถามทางการเงินที่มาพร้อมกับการเป็นผู้ใหญ่นั้นไม่มีที่สิ้นสุด
แล้วเราจะตัดสินได้อย่างไรว่ามากเกินไปและเมื่อถึงเวลาต้องยอมรับว่าต้องการความช่วยเหลือ? การโทรหานักวางแผนทางการเงินอาจดูเหมือนคุณกำลังใช้จ่ายเงินในเวลาที่คุณควรออม แต่ค่าใช้จ่ายก็อาจคุ้มค่า
ฉันจำเป็นต้องมีนักวางแผนทางการเงินเมื่อใด
“เหตุการณ์ใด ๆ ที่สามารถเพิ่ม/ลดวิธีการทางการเงินและ/หรือความรับผิดชอบของคุณรับประกันคำแนะนำของนักวางแผนทางการเงิน” Paul Robak นักวางแผนทางการเงินของ. กล่าว
ฉันสามารถทำเองได้เมื่อไหร่?
หากคุณมีการจัดการด้านการเงินที่ดี กำลังติดตามงบประมาณและจัดการหนี้ที่คุณอาจมีโดยไม่มีปัญหาสำคัญ ไม่มีเหตุผลใดที่จะเปลี่ยนเส้นทางของคุณ เว้นแต่คุณจะคาดหวังการเปลี่ยนแปลงที่สำคัญใดๆ ที่กำลังจะเกิดขึ้น คุณสามารถพูดได้อย่างปลอดภัยว่าคุณสามารถจัดการของคุณเองได้ การเงินตราบใดที่คุณคอยติดตามการเปลี่ยนแปลงทางเศรษฐกิจที่อาจส่งผลต่อการเงินของคุณ สถานการณ์.
เคล็ดลับด่วน
กำลังมองหาวิธีที่จะเริ่มต้นบุตรหลานของคุณบนเส้นทางที่ถูกต้องสู่อนาคตทางการเงินของพวกเขาหรือไม่? เริ่ม สอนลูกเรื่องเงินและหนี้สิน ตอนนี้.
ทำไมฉันถึงต้องการนักวางแผนทางการเงิน?
Robak กล่าวว่า “นักวางแผนทางการเงินที่มีคุณภาพต้องทันต่อมาตรฐานภาษี ประกันภัยและการลงทุนในปัจจุบัน และ can นำความรู้นั้นไปปรับใช้กับสถานการณ์ของลูกค้าแต่ละราย” นักวางแผนทางการเงินสามารถช่วยคุณประหยัดเวลาได้มากและ ความเครียด. "การได้รับความรู้ดังกล่าวต้องใช้เวลาหลายปีและความมุ่งมั่นรายวันอย่างต่อเนื่อง" Robak กล่าวต่อ "ลูกค้าสามารถใช้ประโยชน์จากนักวางแผนทางการเงินของเธอสำหรับประสบการณ์นั้นในการตัดสินใจ"
ฉันควรมองหาอะไรในนักวางแผนทางการเงิน?
ในขณะที่คุณเรียนรู้เกี่ยวกับวิธีที่ดีที่สุดในการลงทุนรายรับของคุณ ให้ลองใช้เคล็ดลับเหล่านี้เพื่อประหยัดเงินด้วยคูปอง
เมื่อมองหานักวางแผนทางการเงิน การขอผู้อ้างอิงจากคนที่คุณรู้จักและไว้วางใจนั้นเหมาะสมอย่างยิ่ง แต่เราไม่ได้มีความหรูหราเสมอไป “หานักวางแผนที่มุ่งมั่นในอาชีพนี้ (ตรวจสอบตำแหน่งที่ได้รับ รางวัลในอุตสาหกรรม การมีส่วนร่วมของชุมชน ฯลฯ) ต่อไป ให้หานักวางแผนที่ทำให้คุณรู้สึกสบายใจและสื่อสารกับคุณอย่างเปิดเผยเพื่อให้แน่ใจว่าความต้องการของคุณจะเข้าใจและให้บริการได้ดีที่สุด” Robak แนะนำ
หากนักวางแผนของคุณใช้เวลาทั้งหมดเพื่อโน้มน้าวให้คุณลงทุนในบริษัทของตนเองหรือเปิดบัญชีกับสถานที่ประกอบธุรกิจของพวกเขา คุณอาจต้องการพิจารณาทางเลือกของคุณใหม่ การมีความสนใจสูงสุดในใจควรเป็นสิ่งสำคัญอันดับหนึ่งของผู้วางแผนทางการเงินที่คุณเลือก
ฉันคาดหวังอะไรจากนักวางแผนทางการเงินได้บ้าง
การมาพบนักวางแผนทางการเงินครั้งแรกของคุณควรมีการสนทนาโดยละเอียดเกี่ยวกับความต้องการทางการเงินของคุณ และเป้าหมายและข้อเสนอแนะมากมายจากผู้วางแผนของคุณเกี่ยวกับขั้นตอนที่คุณต้องดำเนินการเพื่อมุ่งไปในทิศทางที่ถูกต้อง Robak กล่าวเสริมว่า "คาดว่าจะมีการติดต่อจากผู้วางแผนของคุณอย่างต่อเนื่อง เนื่องจากรหัส/กฎหมายเปลี่ยนแปลงตลอดเวลา การประชุมติดตามผลเหล่านี้ทำให้สามารถปรับเปลี่ยนแผนได้ตามความจำเป็นเพื่อให้บรรลุเป้าหมายในตลาดการเงินที่เปลี่ยนแปลงตลอดเวลา”
ในท้ายที่สุด การชั่งน้ำหนักต้นทุนระยะสั้นกับผลประโยชน์ระยะยาวจะช่วยให้คุณเลือกสิ่งที่ดีที่สุดสำหรับคุณและบัญชีธนาคารของคุณ
*มีบริการให้คำปรึกษาด้านหลักทรัพย์และการลงทุนผ่าน Ameritas Investment Corp. (AIC) สมาชิก FINRA/SIPC ผลิตภัณฑ์และบริการเพิ่มเติมอาจมีให้บริการผ่าน Paul Robak ที่ไม่ได้นำเสนอผ่าน AIC
เพิ่มเติมเกี่ยวกับการจัดการเงินของคุณ
เคล็ดลับออมเงินแบบครอบครัว
การเปลี่ยนจากสองรายได้เป็นรายได้เดียว
ซื้อขายหุ้นเทียบกับ ลงทุนในหุ้น
