คุณจัดตู้ ตู้เสื้อผ้า และห้องใต้ดินเป็นบางครั้ง แต่บ่อยครั้งที่คุณจัดตารางเวลาเพื่อทำให้ชีวิตทางการเงินของคุณราบรื่น? แม้ว่าสังคมเสมือนจริงของเราจะมีมาก แต่ก็ยังมีเอกสารทางการเงินบางอย่างที่คุณไม่เพียงต้องมีอยู่ในมือเท่านั้น แต่ยังสามารถเรียกค้นได้อย่างง่ายดายหากจำเป็น Jill Pollack ผู้เชี่ยวชาญด้านองค์กร ให้คำแนะนำเกี่ยวกับระบบที่ไม่เกะกะในเอกสารห้าฉบับที่ต้องมีเหล่านี้
เอกสารที่ทางราชการออกให้/เป็นทางการใดๆ
ซึ่งรวมถึงบัตรประกันสังคม สูติบัตร หนังสือเดินทาง เอกสารการสมรส/การเลิกรา พินัยกรรม การปลดประจำการทหาร และสำเนาใบขับขี่ของคุณ เอกสารเหล่านี้ยากที่จะเปลี่ยน พอลแล็คแนะนำให้เก็บกล่องนิรภัยกันไฟไว้
ชื่อเรื่อง
เก็บชื่อและเอกสารการจดทะเบียนรถยนต์ตราบเท่าที่คุณเป็นเจ้าของรถ สำหรับทรัพย์สิน ต้องมีกรรมสิทธิ์ในมือเมื่อคุณเป็นเจ้าของทรัพย์สิน และเป็นเวลาเจ็ดปีหลังจากขาย เช่นเดียวกับเอกสารเงินกู้ประกอบ
พอลแล็คแนะนำให้จัดระเบียบเอกสารให้เป็นระบบไฟล์ตามสีที่มีการจัดหมวดหมู่กว้างๆ ตัวอย่างเช่น ใส่เอกสารเกี่ยวกับรถทั้งหมดลงในโฟลเดอร์สีน้ำเงิน และใส่ไฟล์สีแดงให้กับเอกสารที่อยู่อาศัยทั้งหมด หากคุณไม่มีที่ว่างสำหรับตู้เก็บเอกสารที่เหมาะสม พอลแล็คชอบตู้เก็บเอกสารที่มีขนาดเล็กกว่า แข็งแรง และมีฉลากชัดเจนซึ่งวางซ้อนกันได้
บันทึกการเกษียณอายุ/การลงทุน
งบ ROTH IRA ควรเก็บไว้จนกว่าคุณจะเกษียณเพื่อพิสูจน์ว่าคุณได้จ่ายภาษีเงินสมทบแล้ว เก็บบันทึกการลงทุนตราบเท่าที่คุณเป็นเจ้าของหลักทรัพย์ และอีกเจ็ดปีหลังจากที่คุณขายหลักทรัพย์เพื่อพิสูจน์กำไรและขาดทุนจากเงินทุน
การคืนภาษี
เก็บรักษาสิ่งเหล่านี้เป็นเวลาเจ็ดปี พร้อมกับเอกสารประกอบทั้งหมดที่สนับสนุนการส่งคืนในไฟล์แต่ละครั้ง พอลแล็คเตือนว่า “กรมสรรพากรอาจตรวจสอบคุณภายในสามปีหากสงสัยว่ามีข้อผิดพลาดโดยสุจริต หกปีหากเชื่อว่าคุณรายงานรายได้ของคุณต่ำกว่าความเป็นจริงอย่างน้อย 25 เปอร์เซ็นต์ และไม่จำกัดเวลาหากคุณไม่ได้ยื่นแบบคืนหรือยื่นแบบฉ้อโกง”
การรับประกัน/ใบรับประกันและใบเสร็จการซื้อตั๋วใหญ่
เพื่อวัตถุประสงค์ในการประกัน โปรดเก็บสำเนาใบเสร็จรับเงินจากการซื้อที่คุณยื่นคำร้องในกรณีที่เกิดความเสียหาย พอลแล็คแนะนำให้รักษาไฟล์ให้เป็นมิตรกับผู้ใช้ เพื่อที่คุณจะได้ไม่ต้องติดเป็นนิสัยของกอง "ที่จะถูกเก็บไว้ทีหลัง" แทนที่จะสร้างโฟลเดอร์ชื่อ "ทีวีจอแบน" ให้สร้างโฟลเดอร์กว้างๆ ที่เรียกว่า "อิเล็กทรอนิกส์" ซึ่งคุณสามารถจัดเก็บและค้นหาใบเสร็จทั้งหมดในหมวดหมู่นั้นได้อย่างง่ายดาย
สำหรับเอกสารทางการเงินที่สำคัญทั้งหมดนี้ Pollack เน้นย้ำถึงความสำคัญของ “ที่ตั้ง ที่ตั้ง ที่ตั้ง” เก็บไว้ พวกเขาอยู่ในสถานที่ที่มีแสงสว่างเพียงพอและเข้าถึงได้ง่าย (ไม่ใช่ในห้องใต้หลังคาหรือห้องใต้ดินซึ่งเอกสาร "เติบโต" และความยุ่งเหยิงมีแนวโน้มที่จะ แพร่กระจาย). “ถ้าไฟล์อยู่ในตำแหน่งที่สะดวก คุณก็มีแนวโน้มที่จะใช้และจัดระเบียบให้เป็นระเบียบมากขึ้น” เธอกล่าว ล้างเอกสารที่คุณไม่ต้องการอีกต่อไปในแต่ละปี
สำหรับข้อมูลเพิ่มเติม รกร้าง amd องค์กร เคล็ดลับเยี่ยมชม JillPollack.net.
เพิ่มเติมเกี่ยวกับการรักษาชีวิตของคุณให้เป็นระเบียบ
- วิธีง่ายๆ ในการจัดระเบียบเวชระเบียนของครอบครัวคุณ
- 5 เทคโนโลยีที่ต้องมีสำหรับครอบครัวที่มีงานยุ่ง
- วิธีการเลือกผู้วางแผนผู้จัดงานที่เหมาะสม
