เวลาภาษีกำลังคืบคลานเข้ามา และก่อนที่เราจะรู้ตัว เรากำลังจ่ายเงินสำหรับการผัดวันประกันพรุ่งของเรา อย่างไรก็ตาม ด้วยระบบห้าขั้นตอนนี้ เราสามารถอยู่เหนือกระบวนการได้ ซึ่งจะเป็นประโยชน์อย่างยิ่งในท้ายที่สุด เริ่มต้นที่นี่และได้ผลผลิต!
ลองนึกภาพคุณกลับมาพร้อมเงินคืนในมือของคุณ (ใช่ นกที่เช้าจะเอาชนะความเร่งรีบด้วย กรมสรรพากร) ในขณะที่ผู้ผัดวันประกันพรุ่งยังคงดิ้นรนขุดใบเสร็จรับเงินเก่าและกรอกกรมสรรพากร แบบฟอร์ม ยิ่งคุณเข้าใกล้เส้นตายในเดือนเมษายนนั้นมากเท่าไร โอกาสที่คุณจะต้องใช้เวลาและการดูแลจัดการและทำงานให้ถูกต้องก็จะยิ่งน้อยลงเท่านั้น หากคุณปล่อยให้ตัวเองเครียดและเร่งรีบ คุณจะจบลงในโหมดเอาชีวิตรอด เพียงแค่พยายามผ่านปีภาษีอื่น
ดังนั้น ด้วยเวลาเหลือเฟือระหว่างตอนนี้ถึงเมษายน เรามาทำให้ปีนี้เป็นปีแห่งการพบปะ จัดระเบียบ และจัดการด้านการเงินกันเถอะ คุณสามารถเริ่มต้นกระบวนการได้ล่วงหน้า ด้วยการทำให้ตัวเองอยู่ในโหมดภาษีที่ดีและเร็วคุณสามารถ อย่างมาก ลดความเครียดในชีวิตของคุณลง
เริ่มต้นด้วยการจัดไฟล์ของคุณ ฉันแนะนำกระบวนการห้าขั้นตอน ซึ่งฉันเรียกว่า “ระบบ 5-P” ของฉัน:
- Purge: กำจัดข้อมูลที่ล้าสมัย
- แผน: วางแผนระบบของคุณ
- สถานที่: จัดเตรียมทุกอย่างให้เรียบร้อย
- ใส่: ไฟล์ในตำแหน่งที่เหมาะสม
- ซื้อ: จ้างสิ่งที่คุณทำไม่ได้
วิธีใช้งานมีดังนี้
1. ล้าง
ทิ้งหรือรีไซเคิลของที่ซ้ำกันที่ไม่จำเป็น สำเนาฉบับร่างที่ล้าสมัย และวัสดุที่ไม่จำเป็นอื่น ๆ ก่อนที่จะกลายเป็นเรื่องใหญ่และงานบ้านที่น่ากลัว เมื่อพูดถึงการชำระล้าง มันง่ายเกินไปที่จะเก็บไว้มากเกินไป เว้นแต่คุณจะรู้สึกอยากขยายพื้นที่สำนักงานของคุณไปเรื่อย ๆ เพิ่มห้องในบ้านของคุณหรือ ซื้อตู้เก็บเอกสารเพิ่มอย่างต่อเนื่อง ต่อไปนี้คือแนวทางบางประการเกี่ยวกับสิ่งที่คุณสามารถโยนหรือทำลายได้ ปราศจากความวิตกกังวล:
- ต้นขั้วตั๋วเครื่องบิน (เมื่อไมล์สะสมถูกนำไปใช้กับบัญชีสะสมไมล์ของคุณแล้ว)
- ใบเสร็จ ATM (เมื่อพวกเขาเคลียร์ธนาคารของคุณแล้ว)
- นามบัตรจากผู้อื่น (ป้อนข้อมูลลงในซอฟต์แวร์การจัดการผู้ติดต่อของคุณและโยนการ์ด)
- แค็ตตาล็อกที่คุณไม่ได้ร้องขอ (หากคุณต้องการซื้อบางอย่าง คุณสามารถค้นหาออนไลน์ได้)
- ใบเสร็จจากบัตรเครดิต (เมื่อคุณกระทบยอดบัญชีแล้ว โยนใดๆ ที่ไม่เกี่ยวข้องกับภาษี จำเป็นสำหรับการรับประกัน หรืออาจถูกส่งคืน)
- บันทึกทางการเงิน (สิ่งใดก็ตามที่เก่ากว่าหนึ่งปีควรย้ายออกและเก็บไว้ในกล่องเอกสารสำคัญ)
- การ์ดอวยพร (ที่ไม่แสดงอารมณ์หรือวานิลาธรรมดา)
- ปฏิทินเก่าที่มี “ภาพสวย ๆ” (บริจาคให้โรงเรียนหรือบ้านพักคนชรา)
- เอกสารภาคเรียนเก่า (คุณอ้างอิงบ่อยแค่ไหน?)
- หนังสือพิมพ์เก่า (ข่าวเก่า!)
- คู่มือการรับประกันแบบเก่า (สำหรับสินค้าที่คุณไม่มีแล้ว)
- นโยบายที่ล้าสมัย (หากคุณไม่ถือกรมธรรม์อีกต่อไป คุณก็ไม่จำเป็นต้องใช้)
- กองนิตยสารที่คุณไม่ได้สัมผัสมาหลายปีแล้ว (พูดพอแล้ว)
2. วางแผน
ตัดสินใจว่าจะเก็บอะไรไว้บ้าง ภาษี และมีความเข้าใจอย่างชัดเจนถึงสิ่งที่ต้องการจะรอด (และต้องรักษาไว้นานแค่ไหน):
- ต้นขั้วเงินเดือน (จนกว่าคุณจะแน่ใจว่า W-2 ของคุณถูกต้อง)
- ใบแจ้งยอดธนาคาร ใบแจ้งยอดบัตรเครดิต และใบเรียกเก็บเงินที่บันทึกรายการหัก (เก็บไว้ 3 ปี)
- การคืนภาษี (เก็บไว้เป็นเวลาหกปี)
- ข้อมูลการรับประกันและใบเสร็จรับเงินสำหรับสินค้าชิ้นใหญ่ (ตราบเท่าที่คุณเป็นเจ้าของผลิตภัณฑ์)
- ใบเสร็จรับเงินสำหรับการบริจาค IRA (เก็บไว้ตลอดไป - เป็นรัฐบาล)
- งบลงทุน (ถือจนถึงหกปีหลังจากขายเงินลงทุน)
- ใบเสร็จค่าปรับปรุงบ้าน (เก็บไว้ตราบเท่าที่คุณเป็นเจ้าของบ้าน)
3. สถานที่
เริ่มรายการตรวจสอบสิ่งที่คุณจะต้องมีในมือเมื่อคุณยื่นภาษี สิ่งเหล่านี้บางส่วน (เช่น W-2 ของคุณ) จะไม่สามารถใช้ได้จนกว่าจะถึงสิ้นปี แต่มีบางอย่างที่คุณสะสมตลอดทั้งปี เก็บโฟลเดอร์ไฟล์ที่มีเครื่องหมาย "ภาษีปี 2550" ซึ่งคุณใส่ใบเสร็จที่เกี่ยวข้องกับภาษีทั้งหมดเมื่อคุณเจอหรือได้รับ คุณอาจต้องการมากขึ้น (หรือน้อยกว่า) ขึ้นอยู่กับสถานการณ์ของคุณ แต่นี่คือรายการเอกสารบางส่วนที่คุณควรกันไว้หลังสิ้นปี:
- W-2s จากนายจ้างของคุณ
- 1099-INT (สำหรับดอกเบี้ยที่ได้รับ)
- 1099-DIV (สำหรับเงินปันผลที่คุณได้รับ)
- แบบฟอร์ม 1099-B (แสดงธุรกรรมเกี่ยวกับหุ้น พันธบัตร ฯลฯ)
- แบบฟอร์ม 1099-MISC (สำหรับรายได้จากการประกอบอาชีพอิสระ)
- แบบฟอร์ม K-1 (ถ้าคุณมีหุ้นส่วน ธุรกิจขนาดเล็ก หรือทรัสต์)
- 1099-SSA (หากคุณได้รับประกันสังคม)
อย่าลืมเกี่ยวกับการหักเงินของคุณ! เพิ่มเงินคืนของคุณให้สูงสุดโดยทำให้แน่ใจว่าคุณได้รับการหักเงินทุกครั้งที่คุณสมควรได้รับ คุณจะต้องการค้นคว้าหรือปรึกษาผู้เชี่ยวชาญเกี่ยวกับเรื่องนี้อย่างแน่นอน แต่การหักเงินทั่วไปบางอย่างรวมถึง ใบเสร็จค่ารักษาพยาบาล, รายรับจากการบริจาคเพื่อการกุศล, รายรับการศึกษา, ค่าใช้จ่ายในการเคลื่อนย้าย, ดอกเบี้ยจำนอง, และการดูแลเด็ก ค่าใช้จ่าย การหักหนึ่งที่มักถูกข้ามไปมาจากการบริจาคเสื้อผ้าหรือสิ่งของที่ใช้แล้ว เมื่อใดก็ตามที่คุณฝากของกับ Salvation Army หรือสิ่งที่คล้ายกัน องค์กร, รับใบเสร็จเสมอ มูลค่าของสิ่งของที่บริจาคนำไปหักลดหย่อนได้
4. ใส่
ย้ายการคืนภาษีเก่า (ปีที่แล้ว) และใบเสร็จและเอกสารที่เกี่ยวข้องทั้งหมดเพื่อเก็บถาวรไฟล์ในที่ที่ปลอดภัยและไม่เกะกะ ฉันลบไฟล์ทั้งหมดที่ฉันต้องการเก็บไว้เป็นประวัติ (ใบแจ้งยอดธนาคาร ใบแจ้งยอดบัตรเครดิต การบริจาคเพื่อการกุศล ฯลฯ) จากนั้นฉันก็ใส่บันทึกประจำปีลงในกล่องกระดาษแข็งสีขาว ติดป้ายปี และเก็บกล่องที่มีมูลค่าเจ็ดปีไว้ในห้องใต้ดินของฉัน ในตู้เก็บเอกสารของฉัน ฉันสร้างไฟล์ที่แขวนอยู่ใหม่เพื่อแทนที่ไฟล์ที่ถูกลบทิ้ง (หากฉันได้รับการตรวจสอบ ฉันไม่ต้องการให้กระดาษปะปนกัน) เก็บเฉพาะข้อมูลที่เป็นปัจจุบันในตู้เก็บเอกสารส่วนกลางของคุณ
5. ซื้อ
เมื่อคุณรวบรวมเอกสารทั้งหมดแล้ว รับความช่วยเหลือ! การจ้างคนทำบัญชีเป็นสิ่งสำคัญสำหรับฉัน เนื่องจากฉันเป็นเจ้าของธุรกิจ แต่ฉันรู้จักคนหลายคนที่ใช้ธุรกิจนี้เพื่อช่วยในการรับใบเสร็จ ใบแจ้งยอด และใบเรียกเก็บเงินทั้งหมด ผู้ทำบัญชีของคุณสามารถรวบรวมชุดไฟล์ที่เป็นระเบียบและเป็นมืออาชีพ ซึ่งจะทำให้ชีวิตง่ายขึ้นมากเมื่อคุณต้องการเข้าถึงบันทึกทางการเงิน ไม่ว่าจะเป็นเวลาภาษีหรืออย่างอื่น
หากคุณมีชีวิตกึ่งซับซ้อนเหมือนอย่างเรากับพ่อแม่ที่ทำงานสองคน ค่าใช้จ่ายในการดูแลเด็ก และการลงทุน การมีผู้เชี่ยวชาญมาทำหน้าที่ด้านภาษีของคุณถือว่าคุ้มค่าแน่นอน เพิ่มอสังหาริมทรัพย์ให้เช่า ธุรกิจ และค่าเล่าเรียน และไม่ต้องคิดมากที่จะจ้างนักบัญชี ตรงไปตรงมา ในครอบครัวของเรา การทำด้วยตัวเองไม่คุ้มกับเวลาและความเสียหายของสมอง
ใช้ซอฟต์แวร์ หากคุณใช้ผู้ทำบัญชี เขาหรือเธอจะต้องการให้คุณใช้โปรแกรมซอฟต์แวร์บัญชี เช่น QuickBooks หรือ Quicken (เวอร์ชันที่ไม่ใช่ธุรกิจ) หากคุณไม่ได้ใช้ผู้ทำบัญชีหรือนักบัญชี คุณควรเรียนรู้การใช้ซอฟต์แวร์อยู่ดี
ลองนึกภาพการพิมพ์เช็คไปยังเครื่องพิมพ์ของคุณโดยตรงด้วยการคลิกเมาส์เพียงไม่กี่ครั้ง ค้นหาการชำระเงินตามชื่อ วันที่ จำนวนเงิน หรือหมายเลข ทำสมุดเช็คให้สมดุลโดยไม่ต้องคำนวณ อย่าลืมทำการสั่งซื้อในระบบทำบัญชีด้วยตนเอง และมีการจัดทำรายงานภาษีอัตโนมัติในช่วงปลายปี
ทั้งหมดนี้เป็นไปได้และอีกมากมาย! หายใจเข้าลึกๆ ซื้อซอฟต์แวร์ ติดตั้ง และดำเนินการตามวิซาร์ดการตั้งค่าที่ปรากฏขึ้นเมื่อคุณโหลด
หายใจสะดวก
ทำตามขั้นตอนห้าขั้นตอนนี้ แล้วคุณก็จะไปในทันที คุณจะโล่งใจจนไม่ต้องเสียภาษีหลังปีใหม่อีก
ทำให้เป็นวันที่มีประสิทธิผล!
รับสมาร์ทภาษีเพิ่มเติม:
- การจัดระเบียบบันทึกภาษีของคุณ: ข้ามการไล่ล่ากระดาษ
- 20 เคล็ดลับภาษีนาทีสุดท้าย
- ประหยัดหรือใช้จ่าย? วิธีที่ชาญฉลาดที่สุดในการใช้การขอคืนภาษีของคุณ
- อย่าเก็บภาษีระบบของคุณ: เคล็ดลับสำหรับฤดูกาลภาษีที่ดี
- รับบทความเพิ่มเติมพร้อมเคล็ดลับและคำแนะนำด้านภาษีที่นี่!
