อะไรคือความแตกต่างระหว่าง TFSA และ RSP?
ทั้ง TFSA และ RSP (แผนการออมเพื่อการเกษียณอายุ) อาจเป็นวิธีที่ดีในการออมเพื่ออนาคต แต่แต่ละกองทุนก็มีประโยชน์ที่แตกต่างกัน Wong อธิบาย ความแตกต่างก็คือ TFSA ไม่ได้ให้ใบเสร็จรับเงินเพื่อลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีของคุณสำหรับปีเหมือนที่ RSP ทำ อย่างไรก็ตาม คุณสามารถประหยัดเงินนั้นและเติบโตแบบปลอดภาษีได้อย่างสมบูรณ์ คุณไม่จำเป็นต้องเสียภาษีสำหรับรายได้ที่มาจากการเติบโตของเงินออม และคุณไม่ต้องเสียภาษีเมื่อคุณถอนเงินออกจากบัญชี
TFSA เติบโตอย่างไร
TFSA สามารถเติบโตได้ในทุกวิถีทางที่คุณสบายใจที่สุด Wong อธิบาย ขึ้นอยู่กับว่าคุณรู้สึกอย่างไรเกี่ยวกับการรับความเสี่ยงและเมื่อคุณคิดว่าคุณต้องการเงิน คุณสามารถลงทุน TFSA ของคุณในหลากหลายสถานที่ เช่น GIC เงินฝากระยะยาว กองทุนรวม และอื่นๆ ผู้ที่สบายใจกับความเสี่ยงที่สูงขึ้นเพื่อแลกกับศักยภาพในการเติบโตที่มากขึ้นสามารถใช้เส้นทางนั้นได้ ในขณะที่ผู้ที่สบายใจกับการลงทุนที่ปลอดภัยกว่าก็สามารถทำได้เช่นกัน
TFSA ทำงานได้ดีที่สุดสำหรับใคร?
TFSA สามารถเป็นประโยชน์สำหรับทุกคนที่มีถิ่นที่อยู่ในแคนาดาและมีอายุ 18 ปีขึ้นไป มันขึ้นอยู่กับว่าคุณใช้งานอย่างไร คนที่ทำเงินได้ดีและอยู่ในกรอบภาษีที่สูงกว่ามักจะต้องการเพิ่มเงินสมทบ RSP ของเธอให้ได้มากที่สุดก่อนเพื่อลดรายได้ที่ต้องเสียภาษีของเธอ Wong อธิบาย แต่หลังจากนั้น TFSA ก็เป็นสถานที่ที่ยอดเยี่ยมในการเพิ่มเงินทุนที่เหลือ ในทางกลับกัน คนหนุ่มสาวที่ไม่มีวงเล็บภาษีสูงที่ต้องกังวลอาจได้รับประโยชน์มากขึ้นจากการมุ่งเน้นไปที่ TFSA เป็นหลัก
คุณสามารถมีส่วนร่วมได้มากแค่ไหน?
TFSAs เปิดให้บริการครั้งแรกในปี 2552 และบุคคลทั่วไปได้รับอนุญาตให้ลงทุน $5,000 ต่อปีปลอดภาษีในแต่ละปี โดยมีผลในปีนี้ บุคคลสามารถบริจาคได้สูงถึง 5,500 ดอลลาร์ต่อปี แต่อย่ากังวล หากคุณไม่ได้ตั้งค่าบัญชีในตอนนั้น ไม่ได้หมายความว่าคุณจะไม่ได้รับประโยชน์จากการประหยัดเวลาทั้งหมดนั้น คุณสามารถเปิดบัญชีได้ในปีนี้และบริจาคได้มากถึง $25,500 จากนั้น $5,500 ทุกปีหลังจากนั้น Wong อธิบาย
ที่อยู่อีเมลของคุณจะไม่ถูกเผยแพร่ ช่องที่ต้องการถูกทำเครื่องหมาย *
