เวลาภาษีไม่ใช่ช่วงเวลาที่สนุกสนานของปีสำหรับทุกคน แต่การยื่นขอคืนภาษีจำเป็นต้องทำให้เสร็จ นั่นเป็นเหตุผลที่เราแบ่งปันเคล็ดลับบางประการที่จะช่วยให้คุณดูแลภาษีของคุณได้อย่างรวดเร็วและมีประสิทธิภาพมากที่สุดในปีนี้และอีกหลายปีข้างหน้า
คุณกลัวโอกาสที่จะจัดการกับภาษีของคุณในปีนี้หรือไม่? ไม่ต้องกังวลคุณไม่ได้อยู่คนเดียว โชคดี อมิตาภ ภัตนาคร ผู้สอบบัญชีรับอนุญาต แบ่งปันเคล็ดลับในการจัดระเบียบสำหรับช่วงเวลาเครียดๆ ของปี
เช็คอินด้วยตัวเอง
ในการเริ่มต้น Bhatnagar แนะนำให้ถอยหนึ่งก้าวและสัมภาษณ์ตัวเองอย่างเป็นกลางโดยใช้วิธี FORM นั่นหมายถึงการมุ่งเน้นที่ครอบครัว อาชีพ นันทนาการ และเงินของคุณ ข้อกังวลด้านภาษีส่วนใหญ่ของคุณจะถูกแบ่งออกเป็นสี่หมวดหมู่นี้ หากคุณมีลูก เครดิตที่เกี่ยวข้องกับการรับเลี้ยงเด็ก กิจกรรมหลังเลิกเรียน ฯลฯ จะไปในส่วนครอบครัว รายได้และเครดิตการทำงานของคุณอยู่ในหมวดอาชีพ กิจกรรมและงานอดิเรกที่คุณสามารถขอรับเครดิตได้จะอยู่ในหมวดนันทนาการ สุดท้าย การลงทุนและเครดิตการลงทุนจัดอยู่ในหมวดเงิน ข้อมูลนี้จะให้ภาพรวมโดยย่อว่าคุณต้องติดตามเอกสารใดบ้างเพื่อให้แน่ใจว่าคุณมีข้อมูลทั้งหมดที่ต้องการ
รับทุกสิ่งที่คุณต้องการ
- รวบรวมเอกสารที่จำเป็นทั้งหมด Bhatnagar แนะนำให้ดูการคืนภาษีของปีที่แล้ว เนื่องจากสิ่งที่นำไปใช้ในปีที่แล้วส่วนใหญ่มีแนวโน้มที่จะมีผลบังคับใช้ในปีนี้ แน่นอน ถ้าคุณเปลี่ยนงาน เพิ่งได้รับเงิน หรือมีการเปลี่ยนแปลงสถานการณ์ จะต้องปรับเปลี่ยน
- ติดตามข้อมูลรายได้ทั้งหมดของคุณ คุณจะต้องใช้สลิป T4 จากนายจ้างของคุณ เช่นเดียวกับสลิป T3 และ T5 จากนายธนาคารหรือนายหน้าซื้อขายหลักทรัพย์ของคุณ หากคุณมีเงินลงทุน การระบุและการบันทึกแหล่งที่มาของรายได้ทั้งหมดของคุณเป็นจุดเริ่มต้นที่สำคัญ
- ระบุการหักเงินของคุณ RRSP, ค่าธรรมเนียมสหภาพแรงงาน, ค่าธรรมเนียมวิชาชีพ, การดูแลเด็ก, ค่าใช้จ่ายในการเคลื่อนย้ายและค่าใช้จ่ายในการจ้างงานเป็นเพียงส่วนหนึ่งของการหักเงินที่อาจเกิดขึ้นมากมายที่คุณต้องการเพื่อให้แน่ใจว่าคุณเรียกร้อง หากคุณไม่แน่ใจว่าการหักเงินใดมีผลกับคุณ โปรดดูที่ สำนักงานสรรพากรแคนาดา (ซีอาร์เอ). คุณไม่ต้องการที่จะจ่ายมากกว่าที่คุณต้องการ และวิธีที่ดีที่สุดเพื่อให้แน่ใจว่าจะไม่เกิดขึ้นคือการให้ความรู้ตัวเองเกี่ยวกับสิ่งที่คุณมีสิทธิ์ได้รับ
- รู้จักเครดิตภาษีของคุณ คุณสามารถขอเครดิตภาษีได้จากค่าใช้จ่ายต่างๆ เช่น การขนส่งสาธารณะ การซื้อบ้านครั้งแรก ดอกเบี้ยเงินกู้นักเรียน ค่าเล่าเรียน ฟิตเนสสำหรับเด็ก และชั้นเรียนศิลปะ และอื่นๆ อีกมากมาย ตรวจสอบ CRA อีกครั้งเพื่อให้แน่ใจว่าคุณจะไม่พลาดสิ่งใด
ได้รับแล้ว
คุณอาจรู้ว่าสิ่งที่คุณ มี ที่จะทำ แต่การทำให้สำเร็จอาจเป็นอีกเรื่องหนึ่ง ในการดูแลภาษีของคุณอย่างรวดเร็วและมีประสิทธิภาพที่สุด Bhatnagar แนะนำให้ให้ความสนใจอย่างเต็มที่และจัดการให้หมดในคราวเดียว แทนที่จะพยายามทำทุกๆ 15 นาทีในแต่ละวันและเสี่ยงต่อการถูกขัดจังหวะ ให้ให้ความสนใจอย่างเต็มที่ หากคุณมีลูก ลองดูว่าพวกเขาสามารถใช้เวลาช่วงสุดสัปดาห์กับปู่ย่าตายายได้หรือไม่ เพื่อให้คุณมีสมาธิจดจ่อ จากนั้นสร้างรายการตรวจสอบโดยละเอียดและทำการแคร็ก
รู้ว่าเมื่อใดควรขอความช่วยเหลือ
หากคุณมีรายได้เพียงรายเดียว ค่าใช้จ่ายพื้นฐาน และการลงทุนเพียงเล็กน้อย โดยใช้โปรแกรมซอฟต์แวร์ เช่น UFile อาจเป็นความช่วยเหลือทั้งหมดที่คุณต้องใช้ในการยื่นภาษีอย่างถูกต้อง แต่ถ้าคุณประกอบอาชีพอิสระ เจ้าของธุรกิจ หรือที่ปรึกษาอิสระ หรือถ้าคุณทำงานขายคอมมิชชั่น มีความซับซ้อน การเงิน Bhatnagar อธิบาย เช่น การตัดค่าใช้จ่ายจำนวนมากหรือพอร์ตการลงทุนจำนวนมาก การขอความช่วยเหลือจากนักบัญชีแบบมืออาชีพนั้นมีความจำเป็น โปรแกรมซอฟต์แวร์ไม่สามารถให้คำแนะนำส่วนบุคคลสำหรับความต้องการที่ซับซ้อนของคุณได้ นอกจากนี้ยังจะไม่พิจารณาตัวเลขของคุณเพื่อให้แน่ใจว่าถูกต้อง สมเหตุสมผล ดังนั้นจึงไม่น่าจะถูกตั้งค่าสถานะสำหรับการตรวจสอบ หากคุณรู้สึกไม่สบายใจในการจัดการเรื่องการเงิน คำแนะนำของนักบัญชีอาจเป็นสิ่งที่คุณต้องการ
จำสิ่งที่คุณได้เรียนรู้
ถ้าปีนี้คุณมีระเบียบน้อยกว่าที่ควรจะเป็นและรู้สึกเครียดเพราะเหตุนี้ ให้นึกถึงความรู้สึกนั้นในอนาคต “การวางแผนภาษีเป็นกระบวนการตลอดทั้งปี” Bhatnagar อธิบาย โดยถือใบเสร็จค่าใช้จ่ายที่จำเป็นทั้งหมดของคุณและสร้างสรุปในแต่ละเดือน คุณสามารถอยู่เหนือทุกสิ่งและทำให้เวลาภาษีง่ายขึ้นมากสำหรับตัวคุณเอง เมื่อคุณเลิกใช้ คุณอาจพลาดการหักเงินและเครดิต ซึ่งจะทำร้ายคุณในระยะยาวเท่านั้น จัดระเบียบ จัดระเบียบ และเก็บเกี่ยวผลตอบแทน
เพิ่มเติมเกี่ยวกับการเงิน
มีคำถามภาษี? เรามีคำตอบ
แผนการออมเพื่อการเกษียณคืออะไร?
การธนาคาร 101: การลงทุนระยะยาว
