ครอบครัวของคุณมีพันธกิจทางการเงินหรือไม่? ครอบครัวที่ร่ำรวยได้รับการสนับสนุนให้พัฒนาพันธกิจเพื่อช่วยพวกเขาตัดสินใจว่าจะแจกจ่ายกองทุนการกุศลและมรดกอย่างไร ทำไมไม่พวกเราที่เหลือ?
พันธกิจของครอบครัวสามารถแนะนำครอบครัวในการตัดสินใจ ชี้แจงสิ่งที่สำคัญที่สุดสำหรับพวกเขา และนำครอบครัวมารวมกันเพื่อไปสู่จุดประสงค์เดียวกัน
จุดประสงค์ของพันธกิจของครอบครัว อ้างอิงจาก Daniel Akst (Bloomberg Wealth Manager, ธันวาคม 2545/มกราคม 2546) คือการกำหนดค่านิยมหลัก ตัดสินใจวัตถุประสงค์ของรายได้และสินทรัพย์ทางการเงิน และเผชิญกับความจริงที่ยากใด ๆ ที่อาจถูกฝังไว้ แม้ว่าบางครั้งจะยาก แต่กระบวนการนี้ช่วยให้ครอบครัวสามารถเริ่มบทสนทนาเกี่ยวกับประเด็นต่างๆ ที่เกี่ยวข้องกับเงินได้ หวังว่ากระบวนการนี้จะช่วยให้สมาชิกทุกคนในครอบครัวเข้าใจและเคารพซึ่งกันและกันได้ดีขึ้นเล็กน้อย ต่อไปนี้เป็นคำถามที่สมาชิกครอบครัวแต่ละคนควรตอบเป็นรายบุคคลแล้วเข้าร่วมการสนทนาในครอบครัว
พันธกิจสามารถสั้น ๆ เช่นวิสัยทัศน์ทางการเงินหนึ่งหรือสองประโยคควบคู่ไปกับขั้นตอนโดยละเอียดเกี่ยวกับวิธีการบรรลุวิสัยทัศน์ แต่การพูดเพียงอย่างเดียวจะไม่นำมาซึ่งความสำเร็จ ครอบครัวต้องระบุและยึดติดกับชุดของพฤติกรรมที่อาจแตกต่างจากกิจกรรมปัจจุบันเพื่อบรรลุเป้าหมายใหม่และสำคัญกว่า แผนต่างๆ มีแนวโน้มที่จะประสบความสำเร็จมากขึ้นหากกำหนดไทม์ไลน์เพื่อเตือนและกระตุ้นครอบครัว ประการสุดท้าย คำแถลงพันธกิจและแผนเหล่านี้ควรได้รับการประเมินและแก้ไขทุกๆ 2-3 ปี ซึ่งถือว่าเป็นเอกสารที่มีชีวิต
พันธกิจอาจเป็น: ครอบครัวของเราต้องการสนับสนุนค่านิยมและเป้าหมายของสมาชิกในครอบครัวแต่ละคนอย่างสุดความสามารถ เราต้องการให้ความรู้แก่สมาชิกในครอบครัวแต่ละคนอย่างเต็มที่เพื่อให้พวกเขาเป็นอิสระและมีความมั่นคงทางการเงินในชีวิตของพวกเขา เราเชื่อว่ามันขึ้นอยู่กับเราที่จะอุทิศเวลา ความสามารถ และเงินจำนวนหนึ่งเมื่อเป็นไปได้เพื่อทำให้ชุมชนของเราดีขึ้น
