Skatttiden smyger på oss - och innan vi vet ordet av betalar vi för vår förhalning. Med detta femstegssystem kan vi dock hålla koll på processen, vilket i slutändan kommer att vara mycket fördelaktigt. Börja här och bli produktiv!
Tänk dig att sparka tillbaka med din återbetalning redan i handen (ja, den tidiga fågeln kommer att slå susen med IRS) medan alla procrastinators där ute fortfarande kämpar för att gräva upp gamla kvitton och slutföra IRS former. Ju närmare den april -deadline du kommer, desto mindre sannolikt är det att du tar dig tid och bryr dig om att hålla dig organiserad och göra jobbet rätt. Om du låter dig stressa och rusa hamnar du i överlevnadsläge och försöker bara klara ett annat skatteår.
Så med mycket tid mellan nu och april, låt oss göra detta till året för att bli ikapp, rättad och ekonomiskt organiserad en gång för alla. Du kan få ett försprång på processen. Genom att sätta dig själv i skatteläge trevligt och tidigt kan du
dramatiskt minska mängden stress i ditt liv på vägen.Börja med att ordna dina filer. Jag rekommenderar en femstegsprocess, som jag kallar mitt "5-P-system":
- Rensa: bli av med föråldrad information
- Planera: kartlägg ditt system
- Plats: sätt upp allt
- Put: fil på rätt plats
- Inköp: hyra ut det du inte kan göra
Så här använder du det:
1. Rena
Släng eller återvinn onödiga dubbletter, föråldrade utkast och andra onödiga material innan de förvandlas till en enorm röra och en skrämmande syssla. När det gäller rensning är det alltför lätt att hålla för mycket. Om du inte känner för att ständigt utöka ditt kontorsutrymme, lägga till ett rum i ditt hem eller ständigt köpa fler arkivskåp, här är några riktlinjer för vad du kan kasta eller strimla, ångestfri:
- Flygbiljettstubbar (när milen har tillämpats på ditt flitiga flygbladskonto)
- Bankomatkvitton (när de har klarat din bank)
- Visitkort från andra (mata in data i din kontakthanteringsprogramvara och släng korten)
- Kataloger som du inte begärde (om du vill köpa något kan du förmodligen hitta det online)
- Kreditkortskvitton (när du har stämt av ditt konto, släng alla som inte är skatterelaterade, behövs för en garanti eller kan returneras)
- Finansiella poster (allt äldre än ett år bör flyttas ut och förvaras i arkivlådor)
- Gratulationskort (de som inte har något sentimentalt syfte eller vanilj-sort)
- Gamla kalendrar med "vackra bilder" (donera till en skola eller ett äldreboende)
- Gamla högskolepoäng (hur ofta har du refererat dem?)
- Gamla tidningar (gamla nyheter!)
- Gamla garantihandböcker (för artiklar du inte längre har)
- Föråldrade policyer (om du inte längre har policyn behöver du den inte)
- Stackar av tidskrifter du inte har rört på på flera år (nog sagt)
2. Planen
Bestäm vad du behöver behålla för skatter och ha en klar förståelse för vad som behöver sparas (och hur länge det ska sparas):
- Paycheck-stubbar (tills du är säker på att din W-2 är korrekt)
- Kontoutdrag, kreditkortsutdrag och räkningar som dokumenterar avdrag (sparas i tre år)
- Skatteuppgifter (håll i sex år)
- Garantiinformation och kvitton för stora biljettartiklar (så länge du äger produkten)
- Kvitton för IRA -bidrag (för alltid - det är regeringen)
- Investeringsuttalanden (håll kvar till sex år efter att investeringen sålts)
- Hemförbättringskvitton (behåll så länge du äger huset)
3. Plats
Börja med en checklista över saker som du vill ha till hands när du lämnar in dina skatter. Några av dessa (till exempel din W-2) är inte tillgängliga förrän efter årets slut, men det finns andra som du har samlat på dig under hela året. Behåll en filmapp märkt "2007-skatter", där du lägger alla skatterelaterade kvitton när du stöter på eller tar emot dem. Du kan behöva mer (eller mindre) beroende på din situation, men här är en lista över några dokument som du bör avsätta efter årets slut:
- W-2 från dina arbetsgivare
- 1099-INT (för intjänade räntor)
- 1099-DIV (för utdelning du fått)
- 1099-B-blanketter (återspeglar transaktioner som involverar aktier, obligationer, etc.)
- 1099-MISC-formulär (för eventuell inkomst från egenföretagande)
- K-1-formulär (om du har ett partnerskap, småföretag eller förtroende)
- 1099-SSA (om du får social trygghet)
Glöm inte dina avdrag! Maximera din återbetalning genom att se till att du får varje avdrag du förtjänar. Du kommer definitivt att vilja undersöka eller konsultera en professionell om detta, men några vanliga avdrag inkluderar medicinska kvitton, kvitton från välgörenhetsdonationer, utbildningskvitton, flyttkostnader, bolåneräntor och barnomsorg kostar. Ett avdrag som ofta hoppas över kommer från kläder eller begagnade donationer. När du lämnar något med Frälsningsarmén eller liknande organisation, få alltid ett kvitto. Värdet på de donerade föremålen är avdragsgill.
4. Sätta
Flytta alla gamla (föregående år) skattedeklarationer och relaterade kvitton och dokument till arkivfiler på en säker, avlägsen plats. Jag tar bort alla filer som jag vill behålla för historik (kontoutdrag, kreditkortsutdrag, välgörenhetsdonationer, etc.). Sedan lägger jag varje års rekord i en vit kartongarkivlåda, märker det med året och förvarar lådor för sju år i min källare. I mina arkivskåp skapar jag nya hängande filer för att ersätta dessa rensade filer (om jag blir granskad vill jag inte att mitt papper blandas ihop). Spara endast aktuell information i dina centrala arkivskåp.
5. Köp
När du har samlat all dokumentation får du hjälp! Att anlita en bokhållare är viktigt för mig eftersom jag äger ett företag, men jag känner flera personer som använder en för att hjälpa till med alla sina kvitton, kontoutdrag och räkningar. Din bokhållare kan sammanställa en snygg och professionell uppsättning filer som kommer att göra livet mycket enklare när du behöver komma åt finansiella poster, antingen för skattetid eller på annat sätt.
Om du har ett halvkomplicerat liv som vi gör med två arbetande föräldrar, barnomsorgskostnader och investeringar, är det definitivt värt att låta en specialist göra dina skatter. Lägg till några hyresfastigheter, ett företag och utbildningskostnader, och det är ingen idé att anlita en revisor. Uppriktigt sagt, i vår familj är det helt enkelt inte värt tiden och hjärnskadan att göra det själva.
Använd programvara. Om du använder en bokförare vill han eller hon att du använder ett bokföringsprogram som QuickBooks eller Quicken (icke-affärsversion). Om du inte använder en bokförare eller revisor bör du lära dig att använda programvaran ändå.
Tänk dig att skriva ut kontroller direkt till din skrivare med några musklick; leta upp betalningar med namn, datum, belopp eller nummer; balansera din checkbok utan att göra någon matematik; att aldrig glömma att ange ett köp i ditt manuella bokföringssystem; och att automatiska skatterapporter genereras i slutet av året.
Allt detta är möjligt, och mer! Ta ett djupt andetag, köp programvaran, installera den och gå igenom installationsguiden som dyker upp när du laddar den.
Andas lugnt
Följ denna femstegsprocess, så är du på väg på nolltid. Du kommer att bli så lättad att du aldrig kommer att börja börja skatta efter nyår igen.
Gör det till en produktiv dag!
Få mer skattesmart:
- Håll dina skatteregister organiserade: Hoppa över pappersjakten
- 20 skattetips i sista minuten
- Spara eller spendera? De smartaste sätten att använda din skatteåterbäring
- Beskatta inte ditt system: Tips för en hälsosam skattesäsong
- Få fler artiklar med skattetips och råd här!
