Har din familj ett ekonomiskt uppdrag? Rika familjer uppmuntras att utveckla uppdragsbeskrivningar för att hjälpa dem att bestämma hur de ska fördela välgörenhetsfonder och arv. Varför inte vi andra?
Familjemissionsbeskrivningar kan vägleda familjer i att fatta beslut, klargöra vad som är viktigast för dem och föra familjen samman mot ett gemensamt syfte.
Syftet med en familjemission, enligt Daniel Akst (Bloomberg Wealth Manager, december 2002/januari 2003), är att fastställa kärnvärden, bestämma syftet med inkomster och finansiella tillgångar och möta alla hårda sanningar som kan begravas. Även om det ibland är svårt, tillåter processen familjer att inleda dialoger kring alla frågor som är relaterade till pengar. Förhoppningsvis gör processen att alla familjemedlemmar kan förstå och respektera varandra lite bättre. Nedan följer några frågor som varje familjemedlem bör besvara individuellt och sedan delta i en familjediskussion.
Uppdragsbeskrivningen kan vara kort, till exempel en finansiell vision på en eller två meningar tillsammans med detaljerade steg om hur visionen ska uppnås. Men samtal ensamt kommer inte att ge framgång. Familjen måste identifiera och hålla sig till en uppsättning beteenden som kan vara annorlunda än nuvarande aktiviteter för att uppnå ett nytt och viktigare mål. Planer är mer benägna att bli framgångsrika om en tidslinje är inställd för att varna och motivera familjen. Sist av allt bör dessa uppdragsbeskrivningar och planer utvärderas och ändras med några års mellanrum – de ska betraktas som levande dokument.
En målsättning kan vara: Vår familj vill stödja varje familjemedlems värderingar och mål efter bästa förmåga. Vi vill utbilda varje familjemedlem till det yttersta så att de blir oberoende och ekonomiskt trygga under sin livstid. Vi tror att det är upp till oss att bidra med lite tid, talang och pengar när det är möjligt för att göra vårt samhälle bättre.
