Občasno uredite svoje omare, omare in klet, kako pogosto pa si razporedite čas, da si uredite finančno življenje? Kljub naši zelo virtualni družbi je še vedno nekaj finančnih dokumentov, ki jih morate imeti ne le pri roki, ampak jih po potrebi tudi enostavno pridobiti. Jill Pollack, strokovnjakinja za organizacijo, ponuja svoje nasvete za sistem brez nereda pri teh petih dokumentih, ki jih je treba imeti.
Vsak uradni dokument, ki ga izda vlada
To vključuje izkaznice socialnega zavarovanja, rojstne liste, potne liste, dokumente o poroki/razvezi, oporoke, vojaško odpustitev in kopijo vozniškega dovoljenja. Te dokumente je zelo težko zamenjati. Pollack predlaga ohranitev ognjevarne omarice.
Naslovi
Avtorske pravice in registracijsko dokumentacijo hranite, dokler ste lastnik vozila. Za nepremičnine imejte pri roki lastništvo nepremičnine in sedem let po njeni prodaji. Enako velja za spremljajočo dokumentacijo o posojilu.
Pollack predlaga, da se dokumenti organizirajo v široko kategoriziran barvni datotečni sistem. Na primer, vso avtomobilsko dokumentacijo postavite v modro mapo, rdečo datoteko pa namenite vsem stanovanjskim dokumentom. Če nimate prostora za ustrezno omaro za dokumente, ima Pollack rada manjše, trdne in jasno označene škatle za shranjevanje.
Zapisi o upokojitvi/naložbah
Izjave ROTH IRA je treba hraniti pri roki do upokojitve, da dokažete, da ste plačali davek na prispevke. Hranite evidenco naložb, dokler ste lastnik vrednostnih papirjev, in še sedem let po tem, ko ste jih prodali, da dokažete kapitalske dobičke in izgube.
Vrnitev davkov
Hranite jih sedem let skupaj z vso dokumentacijo, ki podpira vsako vračilo v spis. Pollack opozarja, da vas lahko "IRS pregleda v treh letih, če sumi na napačne namere; šest let, če meni, da ste premalo prijavili svoj dohodek za najmanj 25 odstotkov; in neomejen čas, če niste vložili prijave ali vložili goljufivega. "
Jamstva/garancije in potrdila o nakupu velikih vozovnic
Za zavarovalne namene hranite kopijo potrdil o nakupih, za katere bi v primeru škode vložili zahtevek. Pollack svetuje, da so datoteke prijazne do uporabnika, da ne boste imeli navade, da je kupček "za vložitev kasneje". Namesto mape, imenovane »TV z ravnim zaslonom«, ustvarite široko, imenovano »elektronika«, v katero lahko preprosto vložite in poiščete vsa potrdila v tej kategoriji.
Za vse te pomembne finančne dokumente Pollack poudarja pomen "lokacije, lokacije, lokacije". Obdrži jih postavite na dobro osvetljeno, lahko dostopno mesto (ne na podstrešju ali v kleti, kjer papirji »rastejo« in nered se širjenje). "Če so datoteke na priročnem mestu, jih bolj uporabljate in jih hranite urejene," pravi. Vsako leto očistite dokumente, ki jih ne potrebujete več.
Za več odštevanje amd organizacijo nasveti, obiščite JillPollack.net.
Več o tem, kako organizirati svoje življenje
- Preprosti načini za urejanje zdravstvene dokumentacije vaše družine
- 5 Tehnologija, ki jo morajo imeti zaposlene družine
- Kako izbrati pravi planer organizatorja
