V prejšnji kolumni smo govorili o davčnih evidencah. Zdaj pa si poglejmo druge pomembne zapise.
Ker nas večina nerada upravlja z dokumenti, ti zapisi pogosto končajo na kupih po hiši. Ne pozabite, da je namen vedeti, katere evidence hraniti in kje jih najti, da prihranite denar.
Preizkusite ta preprost način za vzpostavitev zbirnega sistema za pomembne zapise. Uporabite zvezek, veliko škatlo, datoteko harmonike, ovojnice ali karkoli, kar bo vodilo evidenco, kje jih lahko najdete. Prispevke arhivirajte po abecedi v splošne kategorije in znotraj teh splošnih kategorij ustvarite bolj specifične datoteke.
Računi. Račune hranite skupaj, ko prihajajo med mesecem.
Preverjanje računov. Začnite s čekovnim izpiskom prejšnjega meseca, ko izračunate stanje na tekočem računu za ta mesec. Ko se izpisek ujema z zneskom v vaši čekovni knjižici, zavrzite stare izpiske.
Evidenca o kreditu/posojilu. Datoteka po vrsti nepremičnine; npr. »Kredit/posojilo: avtomobil« ali »Kredit/posojilo: pohištvo«. Če vam ljudje dolgujejo denar, vložite podpisane dokumente »Kredit/posojilo: Jane Doe." Spremljajte, kako obvestiti izdajatelje kreditnih kartic, če je kartica izgubljena ali ukradena v datoteki z oznako »Kredit/posojilo: Kredit Karte.”
Načrtovanje posesti. Uporabite »Načrtovanje posesti: pisma zadnjih navodil, oporoke« in »Načrtovanje nepremičnine: živa oporoka, pooblastilo, Navodila za zdravstveno nego." Druga datoteka pod tem splošnim naslovom lahko vključuje pogodbe o zaupanju in podobno zapisi.
Zdravstvena evidenca. Imejte datoteko za vsakega družinskega člana. »Zdravstvena kartoteka: (vaše ime),« Zdravstvena kartoteka: (ime zakonca)« in »Zdravstvena kartoteka: (ime vsakega otroka).«
Stanovanjska evidenca. Datoteka po naslovu nepremičnine; npr. »House: 2516 Main Street.« Vodite evidenco listin, hipotek, izboljšav doma, naprav, garancije, gospodinjski inventar, lastninsko zavarovanje, upravičenost do veteranske uprave (VA) hipoteke itd.
Zavarovanje. Datoteka glede na vrsto kritja; na primer »Zavarovanje: Avto«. Shranite svoje najnovejše police za avtomobilsko, invalidsko, zdravstveno, življenjsko zavarovanje ter zavarovanje lastnikov stanovanj in najemnikov.
Naložbe/Prihranki. "Naložbe/prihranki: (ime določene naložbe)." Ločene datoteke lahko vključujejo rente, obveznice, posredništvo evidence računov, vzajemni skladi, varčevalni računi ter dragocenosti in zbirateljski predmeti (starine, umetnine, kovanci, znamke, itd.). Ta kategorija vključuje tudi vse vaše individualne pokojninske račune, Keoghove račune, davčna zavetja v službi in druge povezane evidence.
Osebno. Datoteka z imenom osebe; npr. »Osebno: Robert«. Hranite dokumente o posvojitvi, krstne liste, rojstne liste, dokumente o državljanstvu, pogodbe o skrbništvu, smrti spričevala, diplome in potrdila, evidence o ločitvi, evidence o zaposlitvi (zaslužki zaposlenih, licence, potrdila, zahteve po nadaljnjem izobraževanju, upokojitev, povišanje plač), poročni listi, življenjepisi, služenje vojaškega roka in krediti za socialno varnost in koristi.
Izdelki. Uporabite to datoteko za dokazilo o nakupu, garancije ter navodila za uporabo in vzdrževanje.
Prejemki. Hranite vse račune, dokler jih ne odštejete od svojega proračuna ali jih primerjate z računi vaše kreditne kartice. Če jih potrebujete kot dokazilo, jih vložite na ustrezno mesto. Sicer pa smola.
Vozila. Datoteka pod »Vozilo: (vrsta).« Hranite naslove, evidenco o vzdrževanju, registracijo in tako naprej.
