Daňový čas sa nám plazí - a než si to uvedomíme, platíme za svoje odkladanie. S týmto päťstupňovým systémom však môžeme zostať na vrchole procesu, čo bude v konečnom dôsledku veľmi prospešné. Začnite tu a buďte produktívni!
Predstavte si, že sa vrátite späť a už budete mať vrátené peniaze (áno, ranné vtáča porazí zhon s IRS), zatiaľ čo sa tam všetci prokrastinátori stále pokúšajú vykopať staré potvrdenky a dokončiť IRS formy. Čím viac sa budete blížiť k tomuto aprílovému termínu, tým je menšia pravdepodobnosť, že si vyhradíte čas a starostlivosť, aby ste boli organizovaní a robili svoju prácu správne. Ak sa necháte vystresovať a uponáhľať, skončíte v režime prežitia a pokúsite sa prežiť ďalší daňový rok.
Takže odteraz do apríla máme veľa času, urobme si tento rok raz a navždy, aby sme sa chytili, narovnali a finančne zorganizovali. V tomto procese môžete získať náskok. Tým, že sa uvediete do daňového režimu pekne a skoro, môžete
dramaticky znížte množstvo stresu vo svojom živote na ceste.Začnite usporiadaním súborov. Odporúčam päťstupňový proces, ktorý nazývam „5-P systém“:
- Čistka: zbavte sa zastaraných informácií
- Plán: zmapujte svoj systém
- Miesto: všetko nastavte
- Vložte: súbor na príslušné miesto
- Nákup: najmite si, čo nemôžete
Tu je návod, ako ho použiť:
1. Čistenie
Vyhoďte alebo recyklujte všetky nepotrebné duplikáty, zastarané kópie a inak nepotrebné materiály, kým sa zmenia na obrovský chaos a zastrašujúcu prácu. Pokiaľ ide o čistenie, je príliš ľahké držať sa príliš veľa. Pokiaľ nemáte chuť neustále rozširovať svoje kancelárske priestory, pridať miestnosť svojmu domovu, príp Neustále kupovanie ďalších kartoték ponúka niekoľko rád, čo môžete hodiť alebo skartovať. bez obáv:
- Potvrdenia leteniek (akonáhle sú míle pripísané na váš účet častých zákazníkov)
- Potvrdenia z bankomatu (po vymazaní vašej banky)
- Vizitky od ostatných (zadajte údaje do softvéru na správu kontaktov a karty zahoďte)
- Katalogy, o ktoré ste nepožiadali (ak si chcete niečo kúpiť, pravdepodobne to nájdete na internete)
- Účtenky z kreditných kariet (po zosúladení účtu zlikvidujte všetky, ktoré nesúvisia s daňami, sú potrebné pre záruku alebo môžu byť vrátené)
- Finančné záznamy (čokoľvek staršie ako rok by malo byť premiestnené a uložené v archívnych boxoch)
- Blahoželania (tie, ktoré neslúžia žiadnym sentimentálnym účelom alebo odroda obyčajnej vanilky)
- Staré kalendáre s „peknými obrázkami“ (darujte do školy alebo opatrovateľského domu)
- Staré semestrálne práce (ako často ste ich uvádzali?)
- Staré noviny (staré správy!)
- Staré záručné príručky (na položky, ktoré už nemáte)
- Zastarané pravidlá (ak ich už nedodržiavate, nepotrebujete ich)
- Stohy časopisov, ktorých ste sa roky nedotkli (dosť povedané)
2. Plán
Rozhodnite sa, čo si musíte nechať dane a mať jasnú predstavu o tom, čo je potrebné uložiť (a ako dlho to uložiť):
- Výplatné pásky (pokiaľ si nie ste istí, že váš W-2 je správny)
- Bankové výpisy, výpisy z kreditných kariet a účty, ktoré dokumentujú zrážky (uchovávajú sa tri roky)
- Daňové priznanie (uchovávajte šesť rokov)
- Informácie o záruke a potvrdenia o položkách s veľkými vstupenkami (pokiaľ vlastníte produkt)
- Príjmy za príspevky IRA (uchovávajte ich navždy - je to vláda)
- Investičné výkazy (uchovávajú sa šesť rokov po predaji investície)
- Potvrdenia o domácich potrebách (uchovávajte ich, pokiaľ vlastníte dom)
3. Miesto
Vytvorte si kontrolný zoznam vecí, ktoré budete chcieť mať pri podávaní daní po ruke. Niektoré z nich (napríklad váš W-2) budú k dispozícii až po skončení roka, ale existujú ďalšie, ktoré ste hromadili počas celého roka. Ponechajte si priečinok so súbormi označený ako „Dane 2007“, kam umiestnite všetky potvrdenia súvisiace s daňami, keď na ne narazíte alebo ich prijmete. V závislosti od situácie môžete potrebovať viac (alebo menej), ale tu je zoznam niektorých dokumentov, ktoré by ste si mali po skončení roka odložiť:
- W-2 od vašich zamestnávateľov
- 1099-INT (za vytvorený úrok)
- 1099-DIV (za prijaté dividendy)
- Formuláre 1099-B (odrážajú transakcie zahŕňajúce akcie, dlhopisy, atď.)
- Formuláre 1099-MISC (pre akýkoľvek príjem zo samostatnej zárobkovej činnosti)
- Formuláre K-1 (ak máte partnerstvo, malú firmu alebo dôveru)
- 1099-SSA (ak máte sociálne zabezpečenie)
Nezabudnite na svoje odpočty! Maximalizujte svoje vrátenie peňazí tým, že zaistíte, aby ste získali každý odpočet, ktorý si zaslúžite. Určite budete chcieť urobiť nejaký prieskum alebo sa poradiť s odborníkom, ale niektoré bežné odpočty zahŕňajú lekárske potvrdenia, potvrdenia z charitatívnych darov, potvrdenia o vzdelaní, náklady na sťahovanie, úroky z hypotéky a starostlivosť o deti náklady. Jeden odpočet, ktorý sa často vynecháva, pochádza z darov oblečenia alebo použitých predmetov. Kedykoľvek niečo odovzdáte armáde spásy alebo podobnému Organizácia, vždy dostať potvrdenie. Hodnota darovaných vecí je odpočítateľná.
4. Polož
Presuňte všetky staré daňové priznania (za predchádzajúci rok) a súvisiace potvrdenia a dokumenty do archívnych súborov na bezpečnom a nedostupnom mieste. Odstránim všetky súbory, ktoré chcem uchovať pre históriu (bankové výpisy, výpisy z kreditných kariet, charitatívne dary atď.). Potom som vložil záznamy každého roka do archívu z bielej lepenky, označil ho rokom a uložil som v suteréne škatule v hodnote sedem rokov. Vo svojich kartotékach vytváram nové závesné súbory, ktoré nahradia tieto vyčistené súbory (ak dostanem audit, nechcem, aby bol môj papier zmiešaný dohromady). Uchovávajte vo svojich centrálnych kartotékach iba aktuálne informácie.
5. Nákup
Keď máte všetku dokumentáciu zostavenú, získajte pomoc! Najatie účtovníka je pre mňa nevyhnutné, pretože vlastním firmu, ale poznám niekoľko ľudí, ktorí pomocou jedného pomáhajú so všetkými účtami, výpismi a účtami. Váš účtovník môže zostaviť úhľadnú a profesionálnu sadu súborov, ktoré vám výrazne uľahčia život, keď potrebujete získať prístup k finančným záznamom, a to buď za daňové obdobie, alebo inak.
Ak máte polokomplikovaný život ako my s dvoma pracujúcimi rodičmi, výdavky na starostlivosť o dieťa a investície, rozhodne sa oplatí nechať si daň vyšetriť špecialistom. Pridajte k tomu niekoľko nehnuteľností na prenájom, firmu a náklady na vzdelanie a najať účtovníka nie je jednoduché. Úprimne povedané, v našej rodine robiť to sami jednoducho nestojí za čas a poškodenie mozgu.
Použite softvér. Ak používate účtovníka, bude od vás chcieť, aby ste používali účtovný softvérový program, ako je QuickBooks alebo Quicken (nekomerčná verzia). Ak nepoužívate účtovníka alebo účtovníka, mali by ste sa naučiť softvér používať.
Predstavte si tlačové kontroly priamo na tlačiarni niekoľkými kliknutiami myši; vyhľadávanie platieb podľa mena, dátumu, sumy alebo čísla; vyváženie šekovej knižky bez matematiky; nikdy nezabudnete zadať nákup do svojho systému manuálneho účtovníctva; a ktoré majú automatické daňové správy generované na konci roka.
To všetko je možné a ešte oveľa viac! Zhlboka sa nadýchnite, kúpte si softvér, nainštalujte ho a prejdite sprievodcom inštaláciou, ktorý sa objaví pri jeho načítaní.
Dýchaj ľahko
Vykonajte tento päťstupňový proces a čoskoro budete na ceste. Uľaví sa vám, že už po Novom roku nikdy nezačnete platiť dane.
Urobte z neho produktívny deň!
Využite ďalšie daňové možnosti:
- Organizácia daňových záznamov: Preskočte naháňačku
- 20 daňových rád na poslednú chvíľu
- Šetríte alebo míňate? Najchytrejší spôsob, ako využiť vrátenie dane
- Nezdaňujte svoj systém: Tipy na zdravé daňové obdobie
- Tu nájdete ďalšie články s daňovými radami a radami!
