Como contadora de impostos que atualmente é dona de casa, tive várias conversas com outras mães sobre suas questões urgentes sobre impostos que levaram até 15 de abril.
Abaixo estão algumas perguntas que normalmente recebo, junto com explicações e links para orientações adicionais sobre cada tópico. Espero que esta sessão de perguntas e respostas ajude muitas famílias a navegar nas águas turvas da lei tributária no Dia do Imposto de 2015.
1. A quais créditos fiscais, deduções e isenções tenho direito no ano em que meu bebê nascer?
Existem seis benefícios fiscais primários de ter filhos que todos os pais devem saber. Isso inclui a isenção de assistência a dependentes, o crédito tributário para crianças, um crédito para despesas de assistência infantil e o crédito de rendimentos auferidos. Dependendo de seu trabalho e situação fiscal, você também pode ser elegível para a dedução de despesas médicas e reembolsos de uma conta de despesas flexíveis. Aprender mais sobre
novos benefícios fiscais para bebês.2. Coloquei meu filho na creche para poder trabalhar. Esses pagamentos de creches são dedutíveis?
Sim! * Você reivindica essas despesas no Formulário 2441 do IRS para um dependente com menos de 13 anos (ou um filho de quem você era o guardião, em casos de divórcio). Se um indivíduo cuidou de seus filhos em vez de uma creche, você precisará obter o número do seguro social do provedor para informar ao IRS em Formulário 2441. Se for uma empresa, você precisará de um número de identificação do empregador. Observação: se você tirou proveito de uma conta de gastos flexível (FSA) oferecida por seu empregador, você terá feito contribuições antes dos impostos de cada cheque de pagamento para essa conta. Para obter esse dinheiro de volta (e aproveitar a economia de impostos), você precisará enviar para reembolso de sua FSA.
3. Enviar meu filho para um acampamento de verão se qualifica como despesa de creche?
Sim! * De acordo com o IRS, os custos do acampamento de verão são uma despesa razoável com o cuidado infantil; no entanto, os acampamentos noturnos são excluídos. Para obter os detalhes essenciais e verificar as implicações fiscais da sua situação, Publicação IRS 503 é o que você deseja revisar.
4. Você ainda pode apresentar uma declaração de imposto de renda em papel?
Sim! Todos os programas de software de preparação de impostos populares oferecem a opção de imprimir cópias de arquivamento de suas declarações de impostos federais e estaduais. Muitas pessoas simplesmente fazem isso para manutenção de registros, mas outras o fazem para que possam assinar e enviar os formulários reais para o governo. Apenas certifique-se de escolher “tudo o que é necessário para arquivamento” ou uma opção de impressão semelhante no software. Caso contrário, todos os formulários necessários podem não ser impressos. Se você quiser ir realmente à velha escola, você pode até baixar os formulários fiscais do ano em curso no Seção de formulários e publicações de IRS.gov e prepare suas devoluções manualmente. Isso é o que chamo de intenso! Se você fizer isso, certifique-se de pegar todas as instruções que acompanham o site também. Você precisará de instruções detalhadas e planilhas para calcular cada linha corretamente. Os formulários fiscais do ano em curso estão geralmente disponíveis no final de dezembro do ano fiscal em questão (portanto, os formulários de declaração de impostos de 2014 estavam disponíveis em dezembro de 2014 a tempo de serem arquivados no início de 2015).
5. Quais são os benefícios fiscais de abrir uma conta 529 de faculdade para meu filho?
Como pais, sabemos que o custo de uma única educação universitária é caro! Para uma criança nascida hoje, alguns estimativas têm uma educação pública de quatro anos em quase US $ 200.000. As contas de poupança da faculdade Seção 529, que apareceram pela primeira vez em 1996, são uma forma de compensar o custo do ensino superior. A premissa é simples; você contribui depois de impostos dólares para uma conta de investimento designada para a faculdade, e quando você retira o dinheiro para pagar despesas qualificadas da faculdade, quaisquer ganhos acumulados nesses investimentos não são tributados. Essas contas são administradas pelo estado e a maioria dos estados oferece uma dedução do imposto de renda estadual (geralmente US $ 5.000 por individual ou $ 10.000 para registro de casamento em conjunto) para 529 contribuições feitas durante o calendário ano. Para saber mais sobre quais despesas são elegíveis para reembolso do plano 529, consulte Publicação IRS 970. Procure o termo “Programa de Ensino Qualificado”, que é o termo oficial para planos 529.
6. Quanto custa para preparar seus impostos por um CPA?
Essas taxas variam de acordo com o local e a complexidade de sua devolução, mas geralmente você pode esperar pagar um CPA de pelo menos US $ 200 para preparar sua devolução. Programações adicionais além do seu Formulário 1040 básico mais as deduções detalhadas custarão mais.
7. Por quanto tempo meu filho pode ser meu dependente?
Não é segredo que as crianças hoje em dia vivem cada vez mais em casa. Não é incomum para uma criança viver em casa até os 30 anos. Mas quantos anos uma criança pode ter antes que o IRS pare de permitir que os pais os reivindiquem em seus impostos? A resposta: É complicado. Em geral, um dependente deve ser alguém mais jovem que você, solteiro (não deve apresentar declaração de imposto de renda em conjunto com outra pessoa) e não ter mais de 19 anos (ou ser um estudante com menos de 24 anos). Mas existem várias restrições e exceções, incluindo um subsídio para aqueles que são considerados parentes qualificados, independentemente da idade. Tudo isso é descrito no extenso Publicação IRS 501. Felizmente para você, você pode evitar ler esse longo documento usando este teste prático de IRS em vez de! Isso o ajudará a determinar se a pessoa que você deseja reivindicar como dependente é realmente qualificada.
* Uma nota sobre as saídas de fase de receita
Cada dedução, crédito ou isenção mencionado acima está disponível apenas para famílias até um determinado nível de renda. O local onde começa a eliminação progressiva de cada benefício fiscal varia, portanto, certifique-se de ler cada item antes de reivindicá-lo em sua declaração de imposto de renda.
Se você não tiver certeza sobre sua elegibilidade para reivindicar um crédito fiscal ou outro benefício fiscal devido ao valor de receita que você obtém, é sempre aconselhável consultar um consultor tributário que conheça seu conjunto específico de impostos circunstâncias.
Isenção de responsabilidade: embora eu seja um contador fiscal, não sou sua Contador. Antes de confiar em qualquer conselho deste blog, consulte um contador, que poderá aconselhá-lo sobre seu conjunto específico de circunstâncias fiscais.
