Sua família tem uma declaração de missão financeira? Famílias ricas são incentivadas a desenvolver declarações de missão para ajudá-las a decidir como distribuir fundos de caridade e heranças. Por que não o resto de nós?
As declarações de missão da família podem orientar as famílias na tomada de decisões, esclarecer o que é mais importante para elas e unir a família em direção a um propósito comum.
O objetivo de uma declaração de missão familiar, de acordo com Daniel Akst (Bloomberg Wealth Manager, dezembro de 2002/janeiro de 2003), é determinar valores fundamentais, decidir os propósitos de renda e ativos financeiros e enfrentar quaisquer verdades duras que possam ser enterradas. Embora às vezes difícil, o processo permite que as famílias iniciem diálogos sobre quaisquer questões relacionadas a dinheiro. Felizmente, o processo permite que todos os membros da família se entendam e se respeitem um pouco melhor. A seguir estão algumas perguntas que cada membro da família deve responder individualmente e depois participar de uma discussão familiar.
A declaração de missão pode ser breve, como uma visão financeira de uma ou duas frases juntamente com etapas detalhadas sobre como alcançar a visão. Mas falar sozinho não trará sucesso. A família deve identificar e manter um conjunto de comportamentos que podem ser diferentes das atividades atuais para atingir um objetivo novo e mais importante. Os planos têm mais chances de sucesso se um cronograma for definido para alertar e motivar a família. Por último, essas declarações de missão e planos devem ser avaliados e modificados a cada poucos anos – devem ser considerados documentos vivos.
Uma declaração de missão pode ser: Nossa família deseja apoiar os valores e metas de cada membro da família da melhor maneira possível. Queremos educar cada membro da família ao máximo para que sejam independentes e financeiramente seguros em suas vidas. Acreditamos que cabe a nós contribuir com algum tempo, talento e dinheiro quando possível para tornar nossa comunidade melhor.
