Em uma coluna anterior, falamos sobre registros fiscais. Agora vamos dar uma olhada em outros registros que são importantes.
Como a maioria de nós odeia gerenciar registros, esses registros geralmente acabam em pilhas pela casa. Não se esqueça que o objetivo de saber quais registros manter e onde encontrá-los é economizar dinheiro.
Experimente esta maneira simples de estabelecer um sistema de arquivamento para registros importantes. Use um caderno, caixa grande, arquivo sanfona, envelopes pardos ou qualquer coisa que guarde registros onde você possa encontrá-los. Arquive os papéis em ordem alfabética em categorias gerais e, dentro dessas categorias gerais, crie arquivos mais específicos.
Contas. Mantenha as contas juntas conforme elas chegam durante o mês.
Checando contas). Comece com o extrato bancário do mês passado ao ajustar o saldo da sua conta corrente para este mês. Quando o extrato corresponder ao valor em seu registro de cheques, jogue fora os extratos antigos.
Registro(s) de Crédito/Empréstimo(s). Arquivo por tipo de imóvel; por exemplo, “Crédito/Empréstimo: Automóvel” ou “Crédito/Empréstimo: Móveis”. Se as pessoas lhe devem dinheiro, arquive os documentos assinados “Crédito/Empréstimo: Jane Doe. Acompanhe como notificar as empresas de cartão de crédito se um cartão for perdido ou roubado em um arquivo chamado “Crédito/Empréstimo: Crédito Cartões.
Planejamento Imobiliário. Use “Planejamento Sucessório: Cartas de Últimas Instruções, Testamentos” e “Planejamento Sucessório: Testamento Vital, Procuração, Instruções de cuidados de saúde.” Outro arquivo sob este título geral pode incluir acordos fiduciários e outros registros.
Registros de Saúde. Tenha um arquivo para cada membro da família. “Registros de Saúde: (seu nome)”, Registros de Saúde: (nome do cônjuge)” e “Registros de Saúde: (nome de cada filho)”.
Registros Habitacionais. Cadastrar por endereço do imóvel; por exemplo, "Habitação: 2516 Main Street". Mantenha registros de escrituras, hipotecas, melhorias em casa, eletrodomésticos, garantias, inventário doméstico, seguro de título, elegibilidade para administração de veteranos (VA) hipotecas, etc
Seguro. Arquivo por tipo de cobertura; por exemplo, “Seguro: Auto”. Mantenha suas apólices mais recentes para seguros de automóveis, invalidez, saúde, vida e proprietários e locatários.
Investimentos/Poupança. “Investimentos/Poupança: (nome do investimento específico).” Arquivos separados podem incluir anuidades, títulos, corretagem registros de contas, fundos mútuos, contas de poupança e objetos de valor e colecionáveis (antiguidades, arte, moedas, selos, etc). Esta categoria também inclui todas as suas contas individuais de aposentadoria, Keogh's, abrigos fiscais no trabalho e outros registros relacionados.
Pessoal. Arquivar pelo nome da pessoa; por exemplo, "Pessoal: Robert." Guarde os papéis de adoção, certidões de batismo, certidões de nascimento, documentos de cidadania, acordos de custódia, certidões de óbito certificados, diplomas e documentos de certificação, registros de divórcio, registros de emprego (benefícios de funcionários, licenças, certificações, requisitos de educação continuada, aposentadoria, aumentos salariais), certidões de casamento, currículos, serviço militar e créditos de previdência social e benefícios.
Produtos. Use este arquivo para comprovante de compra, garantias e instruções de operação e manutenção.
Recibos. Guarde todos os recibos até subtraí-los do seu orçamento ou compará-los com as faturas do cartão de crédito. Se você precisar deles como prova, arquive no local apropriado. Caso contrário, lance.
Veículos. Arquivo em “Veículo: (tipo)”. Mantenha títulos, registros de manutenção, registro e assim por diante.
