Czas podatkowy skrada się do nas – i zanim się zorientujemy, płacimy za nasze zwlekanie. Jednak dzięki temu pięciostopniowemu systemowi możemy pozostać na szczycie procesu, co ostatecznie będzie bardzo korzystne. Zacznij tutaj i bądź produktywny!
Wyobraź sobie, że odpoczywasz z już zwrotem pieniędzy (tak, ranny ptaszek pokona pośpiech z IRS), podczas gdy wszyscy prokrastynatorzy wciąż starają się wykopać stare pokwitowania i wypełnić IRS formularze. Im bliżej tego kwietniowego terminu, tym mniej prawdopodobne jest, że poświęcisz czas i troskę, aby zachować porządek i dobrze wykonać swoją pracę. Jeśli pozwolisz sobie na stres i pośpiech, skończysz w trybie przetrwania, próbując przetrwać kolejny rok podatkowy.
Mając więc dużo czasu od teraz do kwietnia, sprawmy, aby ten rok był nadrobiony, wyprostowany i zorganizowany finansowo raz na zawsze. Możesz uzyskać przewagę nad procesem. Wprowadzając się w tryb podatkowy ładnie i wcześnie, możesz
dramatycznie zmniejszyć ilość stresu w swoim życiu w przyszłości.Zacznij od uporządkowania plików. Polecam pięcioetapowy proces, który nazywam moim „Systemem 5-P”:
- Oczyść: pozbądź się nieaktualnych informacji
- Plan: zaplanuj swój system
- Miejsce: przygotuj wszystko
- Umieść: plik w odpowiednim miejscu
- Zakup: wynajmij to, czego nie możesz zrobić
Oto jak z niego korzystać:
1. Oczyścić
Wyrzuć lub poddaj recyklingowi wszelkie niepotrzebne duplikaty, przestarzałe kopie robocze i inne niepotrzebne materiały, zanim zamienią się w ogromny bałagan i onieśmielający obowiązek. Jeśli chodzi o oczyszczanie, zbyt łatwo jest zachować zbyt dużo. Chyba że masz ochotę na wieczne powiększanie przestrzeni biurowej, dodawanie pokoju do domu lub ciągle kupując kolejne szafki na dokumenty, oto kilka wskazówek, co można rzucić lub rozdrobnić, bez niepokoju:
- Odcinki biletów lotniczych (po naliczeniu mil na Twoje konto w programie Frequent Flyer)
- Pokwitowania z bankomatów (po rozliczeniu z Twojego banku)
- Wizytówki od innych (wprowadź dane do oprogramowania do zarządzania kontaktami i wrzuć karty)
- Katalogi, o które nie prosiłeś (jeśli chcesz coś kupić, prawdopodobnie znajdziesz to w Internecie)
- Rachunki z karty kredytowej (po uzgodnieniu konta wyrzuć te, które nie są związane z podatkami, potrzebne do gwarancji lub mogą zostać zwrócone)
- Dokumentacja finansowa (wszystko starsze niż rok należy wynieść i przechowywać w skrzynkach archiwalnych)
- Kartki z życzeniami (te, które nie służą sentymentowi ani odmianie waniliowej)
- Stare kalendarze z „ładnymi zdjęciami” (przekaż na szkołę lub dom opieki)
- Stare prace semestralne (jak często się do nich odwołujesz?)
- Stare gazety (stare wiadomości!)
- Stare instrukcje gwarancyjne (dla przedmiotów, których już nie masz)
- Nieaktualne polisy (jeśli nie masz już polisy, nie potrzebujesz jej)
- Stosy czasopism, których nie tknąłeś od lat (dość powiedziane)
2. Plan
Zdecyduj, na co chcesz zachować podatki i mieć jasne zrozumienie tego, co należy uratować (i jak długo to zachować):
- Odcinki wypłaty (dopóki nie upewnisz się, że Twój W-2 jest poprawny)
- Wyciągi bankowe, wyciągi z kart kredytowych i rachunki dokumentujące potrącenia (przechowywać przez trzy lata)
- Deklaracje podatkowe (przechowuj przez 6 lat)
- Informacje gwarancyjne i rachunki na duże przedmioty (tak długo, jak jesteś właścicielem produktu)
- Rachunki za wpłaty IRA (zachowaj na zawsze – to rząd)
- Oświadczenia inwestycyjne (przechowuj do sześciu lat po sprzedaży inwestycji)
- Rachunki z remontu domu (zachowaj tak długo, jak jesteś właścicielem domu)
3. Miejsce
Rozpocznij listę kontrolną rzeczy, które będziesz chciał mieć pod ręką podczas rozliczania podatków. Niektóre z nich (na przykład Twój W-2) nie będą dostępne przed końcem roku, ale są też inne, które gromadziłeś przez cały rok. Zachowaj folder plików oznaczony jako „Podatki 2007”, w którym umieszczasz wszystkie pokwitowania związane z podatkami, gdy je napotkasz lub otrzymasz. Możesz potrzebować więcej (lub mniej) w zależności od Twojej sytuacji, ale oto lista niektórych dokumentów, które powinieneś odłożyć na bok po zamknięciu roku:
- W-2 od pracodawców
- 1099-INT (za naliczone odsetki)
- 1099-DIV (dla otrzymanych dywidend)
- Formularze 1099-B (odzwierciedlają transakcje dotyczące akcji, obligacji itp.)
- Formularze 1099-MISC (dla wszelkich dochodów z samozatrudnienia)
- Formularze K-1 (jeśli masz spółkę, małą firmę lub trust)
- 1099-SSA (jeśli otrzymujesz ubezpieczenie społeczne)
Nie zapomnij o odliczeniach! Zmaksymalizuj swój zwrot, upewniając się, że otrzymasz każde odliczenie, na jakie zasługujesz. Na pewno będziesz chciał przeprowadzić rozeznanie lub skonsultować się z profesjonalistą w tej sprawie, ale niektóre typowe wnioski obejmują: rachunki medyczne, wpływy z darowizn na cele charytatywne, wpływy z edukacji, wydatki na przeprowadzki, odsetki od kredytu hipotecznego i opiekę nad dziećmi koszty. Jednym z potrąceń, które są często pomijane, są darowizny odzieży lub używanych przedmiotów. Ilekroć podrzucasz coś z Armią Zbawienia lub podobnym organizacja, zawsze otrzymuj paragon. Wartość podarowanych przedmiotów podlega odliczeniu.
4. Położyć
Przenieś wszystkie stare (z poprzedniego roku) deklaracje podatkowe oraz powiązane rachunki i dokumenty, aby zarchiwizować pliki w bezpiecznym, niedostępnym miejscu. Usuwam wszystkie pliki, które chcę zachować do historii (wyciągi bankowe, wyciągi z kart kredytowych, darowizny na cele charytatywne itp.). Następnie umieszczam zapisy każdego roku w białym kartonowym pudle archiwalnym, opatruję je oznaczeniem roku i przechowuję w piwnicy pudła o wartości siedmiu lat. W moich szafkach na dokumenty tworzę nowe wiszące pliki, aby zastąpić te usunięte (jeśli zostanę skontrolowany, nie chcę, aby moje dokumenty się pomieszały). Przechowuj tylko aktualne informacje w centralnych szafach na dokumenty.
5. Zakup
Po złożeniu całej dokumentacji uzyskaj pomoc! Zatrudnienie księgowego jest dla mnie niezbędne, ponieważ jestem właścicielem firmy, ale znam kilka osób, które używają jednego do pomocy przy wszystkich paragonach, wyciągach i rachunkach. Twój księgowy może skompilować uporządkowany i profesjonalny zestaw plików, które znacznie ułatwią życie, gdy będziesz potrzebować dostępu do dokumentacji finansowej, czy to w celach podatkowych, czy w inny sposób.
Jeśli masz mało skomplikowane życie, tak jak my z dwójką pracujących rodziców, wydatkami na opiekę nad dziećmi i inwestycjami, zdecydowanie warto mieć specjalistę od podatków. Dodaj kilka wynajmu nieruchomości, firmy i koszty edukacji, a zatrudnienie księgowego nie będzie trudne. Szczerze mówiąc, w naszej rodzinie robienie tego samemu po prostu nie jest warte czasu i uszkodzenia mózgu.
Użyj oprogramowania. Jeśli korzystasz z usług księgowego, będzie on chciał, abyś korzystał z oprogramowania księgowego, takiego jak QuickBooks lub Quicken (wersja niebiznesowa). Jeśli nie korzystasz z usług księgowego lub księgowego, powinieneś i tak nauczyć się korzystać z oprogramowania.
Wyobraź sobie drukowanie czeków bezpośrednio na drukarce za pomocą kilku kliknięć myszą; wyszukiwanie płatności według nazwy, daty, kwoty lub numeru; równoważenie książeczki czekowej bez robienia matematyki; nigdy nie zapominając o wprowadzeniu zakupu do ręcznego systemu księgowego; oraz posiadanie automatycznych raportów podatkowych generowanych na koniec roku.
To wszystko jest możliwe i nie tylko! Weź głęboki oddech, kup oprogramowanie, zainstaluj je i przejdź przez kreatora konfiguracji, który pojawia się po załadowaniu.
Oddychaj spokojnie
Postępuj zgodnie z tym pięcioetapowym procesem, a będziesz w drodze w mgnieniu oka. Poczujesz taką ulgę, że już nigdy nie zaczniesz płacić podatków po Nowym Roku.
Spraw, aby dzień był produktywny!
Uzyskaj więcej sprytów podatkowych:
- Utrzymywanie porządku w ewidencji podatkowej: Pomiń papierkową pogoń
- 20 porad podatkowych last minute
- Oszczędzać czy wydawać? Najmądrzejszy sposób na wykorzystanie zwrotu podatku
- Nie obciążaj systemu podatkowego: wskazówki dotyczące zdrowego sezonu podatkowego
- Więcej artykułów z poradami i poradami podatkowymi znajdziesz tutaj!
