Du organiserer skap, skap og kjeller en gang i blant, men hvor ofte planlegger du tid for å få det økonomiske livet i orden? Til tross for vårt svært virtuelle samfunn, er det fortsatt noen økonomiske dokumenter som du ikke bare må ha for hånden, men også enkelt kan hente om nødvendig. Jill Pollack, organisasjonsekspert, tilbyr sine råd om et rotfritt system på disse fem må-ha-dokumentene.
Ethvert offentlig utstedt/offisielt dokument
Dette inkluderer trygdekort, fødselsattester, pass, ekteskaps-/oppløsningsdokumenter, testamenter, militære utslipp og en kopi av førerkortet. Disse dokumentene er notorisk vanskelig å erstatte. Pollack foreslår å holde dem en brannsikker låsekasse.
Titler
Behold autotittel og registreringsdokumentasjon så lenge du eier bilen. For eiendom, ha tittelen tilgjengelig når du eier eiendommen, og i syv år etter at den er solgt. Det samme gjelder for medfølgende lånepapirer.
Pollack foreslår å organisere dokumentene i et bredt kategorisert, fargebasert filsystem. For eksempel, legg alt bilpapir i en blå mappe og dediker en rød fil til alle husdokumenter. Hvis du ikke har plass til et skikkelig arkivskap, liker Pollack mindre, solide, tydelig merkede arkivbokser som stables.
Pensjons-/investeringsrekorder
ROTH IRA -uttalelser bør holdes tilgjengelig til du går av med pensjon for å bevise at du har betalt skatt på bidrag. Behold investeringsregister så lenge du eier verdipapirene, pluss ytterligere syv år etter at du har solgt dem for å bevise gevinster og tap.
Igjen på skatten
Behold disse i syv år, sammen med all dokumentasjon som støtter hver retur på filen. Pollack minner om at "IRS kan revidere deg innen tre år hvis den mistenker feil i god tro; seks år hvis den mener at du underrapporterte inntekten din med minst 25 prosent; og ubegrenset tid hvis du ikke sendte en retur eller la inn en uredelig. "
Garantier/garantier og kjøpskvitteringer for store billetter
For forsikringsformål, behold en kopi av kvitteringene fra kjøp som du vil sende krav på i tilfelle skade. Pollack anbefaler å beholde filene brukervennlige, slik at du ikke har for vane å ha en "å bli arkivert senere" haug. I stedet for en mappe som heter "flatskjerm-TV", kan du lage en bred fil som heter "elektronikk", der du enkelt kan arkivere og finne alle kvitteringer i den kategorien.
For alle disse viktige økonomiske dokumentene understreker Pollack viktigheten av "plassering, beliggenhet, beliggenhet". Beholde dem på et godt opplyst, lett tilgjengelig sted (ikke på loftet eller i kjelleren, der papirene "vokser" og rot har en tendens til å spre). "Hvis filene er på et praktisk sted, er du mer tilbøyelig til å bruke dem og holde dem ryddige," sier hun. Rens dokumentene du ikke lenger trenger hvert år.
For mer decluttering amd organisasjon tips, besøk JillPollack.net.
Mer om å holde livet organisert
- Enkle måter å organisere familiens journaler på
- 5 Teknologi må ha for travle familier
- Hvordan velge riktig arrangørplanlegger
