Skattetiden kryper på oss - og før vi vet ordet av det, betaler vi for utsettelsen vår. Med dette fem-trinns systemet kan vi imidlertid følge med på prosessen, noe som til syvende og sist vil være svært gunstig. Start her og bli produktiv!
Tenk deg å sparke tilbake med refusjonen din allerede i hånden (ja, den tidlige fuglen vil slå rushen med IRS) mens alle utsetterne der ute fortsatt strever med å grave opp gamle kvitteringer og fullføre IRS skjemaer. Jo nærmere du kommer til april -fristen, desto mindre sannsynlig er det at du tar deg tid og omsorg for å holde deg organisert og gjøre jobben riktig. Hvis du lar deg stresse og stresse, ender du i overlevelsesmodus, bare prøver å klare deg gjennom et nytt skatteår.
Så med mye tid fra nå til april, la oss gjøre dette til året for å bli fanget, rettet opp og økonomisk organisert en gang for alle. Du kan få et forsprang på prosessen. Ved å sette deg selv i skattemodus hyggelig og tidlig, kan du
dramatisk reduser stressmengden i livet ditt.Begynn med å organisere filene dine. Jeg anbefaler en fem-trinns prosess, som jeg kaller mitt "5-P-system":
- Rens: bli kvitt utdatert informasjon
- Plan: kartlegg systemet ditt
- Sted: få alt satt opp
- Sett: filen på riktig sted
- Kjøp: Lei ut det du ikke kan gjøre
Slik bruker du det:
1. Rens
Kast eller resirkuler unødvendige dubletter, utdaterte utkastskopier og ellers unødvendige materialer før de blir til et stort rot og en skremmende oppgave. Når det gjelder rensing, er det altfor lett å holde altfor mye. Med mindre du har lyst til å utvide kontorplassen din kontinuerlig, legge til et rom i hjemmet ditt, eller kontinuerlig kjøpe flere arkivskap, her er noen retningslinjer for hva du kan kaste eller makulere, angstfri:
- Flybillettstubber (når milene er brukt på din hyppige flygerkonto)
- Minibanker (når de har klarert banken din)
- Visittkort fra andre (legg inn dataene i programvaren for kontaktbehandling og kast kortene)
- Kataloger du ikke ba om (hvis du vil kjøpe noe, kan du sannsynligvis finne det på nettet)
- Kredittkortkvitteringer (når du har avstemt kontoen din, må du kaste alle som ikke er skatterelaterte, nødvendige for en garanti eller kan returneres)
- Finansielle poster (alt eldre enn et år bør flyttes ut og lagres i arkivbokser)
- Gratulasjonskort (de som ikke har noen sentimentalt formål eller vanlig vaniljesort)
- Gamle kalendere med "vakre bilder" (doner til skole eller sykehjem)
- Gamle semesteroppgaver på college (hvor ofte har du referert til dem?)
- Gamle aviser (gamle nyheter!)
- Gamle garantihåndbøker (for varer du ikke lenger har)
- Utdaterte retningslinjer (hvis du ikke lenger har retningslinjene, trenger du den ikke)
- Stabler med blader du ikke har rørt på mange år (nok sagt)
2. Plan
Bestem hva du trenger å beholde for skatter og ha en klar forståelse av hva som må lagres (og hvor lenge du skal lagre det):
- Lønnsstubber (til du er sikker på at W-2 er riktig)
- Kontoutskrifter, kredittkortopplysninger og regninger som dokumenterer fradrag (beholdes i tre år)
- Skattemeldinger (behold i seks år)
- Garantiinformasjon og kvitteringer for varer med store billetter (så lenge du eier produktet)
- Kvitteringer for IRA -bidrag (behold for alltid - det er regjeringen)
- Investeringsopplysninger (hold inntil seks år etter at investeringen er solgt)
- Kvitteringer for oppussing (oppbevar så lenge du eier huset)
3. Plass
Start en sjekkliste over ting du vil ha for hånden når du sender inn skattene dine. Noen av disse (for eksempel din W-2) vil ikke være tilgjengelige før etter slutten av året, men det er andre du har samlet gjennom året. Behold en filmappe merket "2007-avgifter", der du legger alle skatterelaterte kvitteringer etter hvert som du kommer over eller mottar dem. Du trenger kanskje mer (eller mindre) avhengig av situasjonen din, men her er en liste over noen dokumenter du bør sette til side etter årets slutt:
- W-2 fra arbeidsgiverne dine
- 1099-INT (for opptjente renter)
- 1099-DIV (for utbytte du mottok)
- 1099-B-skjemaer (gjenspeiler transaksjoner som involverer aksjer, obligasjoner osv.)
- 1099-MISC-skjemaer (for enhver inntekt fra selvstendig næringsdrivende)
- K-1-skjemaer (hvis du har et partnerskap, småbedrifter eller tillit)
- 1099-SSA (hvis du mottar trygd)
Ikke glem fradragene dine! Maksimer refusjonen ved å sørge for at du får hvert fradrag du fortjener. Du vil definitivt undersøke eller konsultere en profesjonell om dette, men noen vanlige fradrag inkluderer medisinske kvitteringer, kvitteringer fra veldedige donasjoner, kvitteringer for utdanning, flytteutgifter, boliglånsrenter og barnepass kostnader. Ett fradrag som ofte hoppes over, kommer fra klær eller donasjoner fra brukte varer. Når du slipper noe med Frelsesarmeen eller lignende organisasjon, få alltid en kvittering. Verdien av de donerte elementene er fradragsberettiget.
4. Sette
Flytt alle gamle (tidligere år) selvangivelser og tilhørende kvitteringer og dokumenter til arkivfiler på et trygt, avvikende sted. Jeg fjerner alle filer jeg vil beholde for historikk (kontoutskrifter, kontoutskrift, kredittkort donasjoner, etc.). Deretter legger jeg hvert års poster i en hvit papparkiveske, merker den med året og lagrer esker med en verdi på sju år i kjelleren min. I arkivskapene mine lager jeg nye hengende filer for å erstatte disse rensede filene (hvis jeg blir revidert, vil jeg ikke at papiret skal blandes sammen). Oppbevar bare aktuell informasjon i dine sentrale arkivskap.
5. Kjøp
Når du har samlet all dokumentasjonen, får du hjelp! Å ansette en bokholder er viktig for meg siden jeg eier en bedrift, men jeg kjenner flere som bruker en til å hjelpe med alle kvitteringer, kontoutskrifter og regninger. Bokføreren din kan sette sammen et ryddig og profesjonelt sett med filer som vil gjøre livet mye lettere når du trenger tilgang til økonomiske poster, enten for skattetid eller på annen måte.
Hvis du har et semi-komplisert liv som vi gjør med to arbeidsforeldre, utgifter til barnepass og investeringer, er det definitivt verdt å få en spesialist til å betale skatten din. Legg til noen få leieeiendommer, en bedrift og utdanningskostnader, og det er ingen idé å ansette en regnskapsfører. Oppriktig, i familien vår, er det ganske enkelt ikke verdt å gjøre det selv og ikke skade hjernen.
Bruk programvare. Hvis du bruker en bokholder, vil han eller hun at du skal bruke et regnskapsprogram som QuickBooks eller Quicken (ikke-forretningsversjon). Hvis du ikke bruker en regnskapsfører eller regnskapsfører, bør du lære å bruke programvaren uansett.
Tenk deg at utskrift sjekker rett til skriveren med noen få museklikk; slå opp betalinger etter navn, dato, beløp eller nummer; balansere sjekkheftet ditt uten å gjøre matte; aldri glemme å angi et kjøp i ditt manuelle bokføringssystem; og ha automatiske skatterapporter generert på slutten av året.
Alt dette er mulig, og mer til! Pust dypt, kjøp programvaren, installer den og gå gjennom installasjonsveiviseren som dukker opp når du laster den.
Pust lett
Følg denne fem-trinns prosessen, og du er på vei på kort tid. Du vil bli så lettet at du aldri vil begynne å betale igjen etter nyttår.
Gjør det til en produktiv dag!
Få flere skattesmarter:
- Hold skatteregistrene organisert: Hopp over papirjakten
- 20 skattetips i siste liten
- Spar eller bruk? De smarteste måtene å bruke skatterefusjon på
- Ikke skattlegg systemet ditt: Tips for en sunn skattesesong
- Få flere artikler med skattetips og råd her!
