Heeft uw gezin een financiële missieverklaring? Rijke families worden aangemoedigd om missieverklaringen te ontwikkelen om hen te helpen beslissen hoe liefdadigheidsfondsen en erfenissen worden verdeeld. Waarom niet de rest van ons?
Family Mission Statements kunnen gezinnen helpen bij het nemen van beslissingen, verduidelijken wat voor hen het belangrijkst is en het gezin samenbrengen naar een gemeenschappelijk doel.
Het doel van een family mission statement, volgens Daniel Akst (Bloomberg Wealth Manager, december 2002/januari 2003), is om kernwaarden te bepalen, de doeleinden van inkomen en financiële activa te bepalen en harde waarheden onder ogen te zien die mogelijk worden begraven. Hoewel het soms moeilijk is, stelt het proces gezinnen in staat om dialogen te beginnen over alle kwesties die met geld te maken hebben. Hopelijk zorgt het proces ervoor dat alle gezinsleden elkaar een beetje beter begrijpen en respecteren. Hieronder volgen enkele vragen die elk gezinslid afzonderlijk moet beantwoorden en vervolgens aan een gezinsgesprek moet deelnemen.
De missieverklaring kan kort zijn, zoals een financiële visie van één of twee zinnen, gekoppeld aan gedetailleerde stappen om de visie te bereiken. Maar praten alleen zal niet tot succes leiden. Het gezin moet een reeks gedragingen identificeren en vasthouden die anders kunnen zijn dan de huidige activiteiten om een nieuw en belangrijker doel te bereiken. Plannen hebben meer kans van slagen als er een tijdlijn is ingesteld om het gezin te waarschuwen en te motiveren. Ten slotte moeten deze missieverklaringen en plannen om de paar jaar worden geëvalueerd en aangepast - ze moeten als levende documenten worden beschouwd.
Een missieverklaring zou kunnen zijn: Ons gezin wil de waarden en doelen van elk gezinslid zo goed mogelijk ondersteunen. We willen elk gezinslid tot het uiterste opleiden, zodat ze onafhankelijk en financieel zeker zullen zijn in hun leven. We geloven dat het aan ons is om waar mogelijk wat tijd, talent en geld bij te dragen om onze gemeenschap beter te maken.
