In een vorige column hadden we het over belastingaangiftes. Laten we nu eens kijken naar andere records die belangrijk zijn.
Omdat de meesten van ons er een hekel aan hebben om records te beheren, eindigen die records vaak op stapels rond het huis. Vergeet niet dat het doel van het weten welke documenten u moet bewaren en waar u ze kunt vinden, is om geld te besparen.
Probeer deze eenvoudige manier om een archiefsysteem voor belangrijke documenten op te zetten. Gebruik een notitieboekje, een grote doos, een accordeonmap, manilla-enveloppen of iets anders dat records bijhoudt waar u ze kunt vinden. Sorteer papieren alfabetisch in algemene categorieën en maak binnen die algemene categorieën meer specifieke dossiers aan.
Rekeningen. Houd rekeningen bij elkaar zoals ze in de loop van de maand binnenkomen.
Rekening(en) controleren. Begin met het rekeningafschrift van vorige maand wanneer u het saldo van uw lopende rekening voor deze maand kwadrateert. Als het afschrift overeenkomt met het bedrag in uw chequeregister, gooit u de oude afschriften weg.
Krediet-/leningrecord(s). Bestand per type woning; bijvoorbeeld 'Krediet/lening: auto' of 'Krediet/lening: meubels'. Als mensen u geld schuldig zijn, dient u de ondertekende documenten "Krediet/lening: Jane Doe." Houd bij hoe creditcardmaatschappijen op de hoogte moeten worden gebracht als een kaart verloren of gestolen is in een bestand met de naam "Credit/Lening: Credit Kaarten."
Vastgoed planning. Gebruik "Estate Planning: Letters of Last Instructions, Wills" en "Estate Planning: Living Will, Volmacht, Instructies voor de gezondheidszorg.” Een ander bestand onder deze algemene kop kan trustovereenkomsten en dergelijke bevatten verslagen.
Gezondheidsdossiers. Heb een dossier voor elk gezinslid. "Gezondheidsdossiers: (uw naam)", Gezondheidsdossiers: (naam echtgenoot)" en "Gezondheidsdossiers: (naam van elk kind)."
Huisvestingsgegevens. Bestand op eigendomsadres; bijv. "Huisvesting: 2516 Main Street." Houd registers bij van akten, hypotheken, verbeteringen aan het huis, apparaten, garanties, inventaris van het huishouden, eigendomsverzekering, geschiktheid voor veteranenadministratie (VA) hypotheken, enz.
Verzekering. Bestand op type dekking; bijvoorbeeld "Verzekering: Auto." Bewaar uw meest recente polissen voor auto-, arbeidsongeschiktheids-, gezondheids-, levens- en huiseigenaren- en huurdersverzekeringen.
Beleggen/sparen. "Investeringen/Besparingen: (naam van specifieke investering)." Afzonderlijke bestanden kunnen lijfrentes, obligaties, makelaardij zijn rekeningen, onderlinge fondsen, spaarrekeningen en kostbaarheden en verzamelobjecten (antiek, kunst, munten, postzegels, enz.). Deze categorie omvat ook al uw individuele pensioenrekeningen, Keogh's, belastingopvang op het werk en andere gerelateerde documenten.
Persoonlijk. Bestand op naam van de persoon; bijv. "Persoonlijk: Robert." Bewaar adoptiepapieren, doopakten, geboorteakten, staatsburgerschapspapieren, voogdijovereenkomsten, overlijden certificaten, diploma's en certificeringsdocumenten, echtscheidingsakten, arbeidsgegevens (personeelsbeloningen, licenties, certificeringen, vereisten voor permanente educatie, pensionering, salarisverhogingen), huwelijksakten, cv's, militaire dienst en socialezekerheidskredieten en voordelen.
Producten. Gebruik dit bestand voor aankoopbewijzen, garanties en bedienings- en onderhoudsinstructies.
Ontvangsten. Bewaar alle bonnetjes totdat u ze van uw budget heeft afgetrokken of ze heeft vergeleken met uw creditcardrekeningen. Als u ze als bewijs nodig heeft, deponeer ze dan op de juiste plaats. Anders pitchen.
Voertuigen. Bestand onder 'Voertuig: (type)'. Bewaar titels, onderhoudsgegevens, registratie enzovoort.
