Nodokļu laiks mums uzpeld - un pirms mēs to pamanām, mēs maksājam par vilcināšanos. Izmantojot šo piecu soļu sistēmu, mēs varam palikt procesa augšgalā, kas galu galā būs ļoti izdevīgi. Sāciet šeit un esiet produktīvs!
Iedomājieties, ka atgriežaties ar atmaksu jau rokā (jā, agrīnais putns pārspēs steigu ar IRS), kamēr visi kavētāji joprojām cenšas izrakt vecās kvītis un pabeigt IRS veidlapas. Jo tuvāk šim aprīļa termiņam, jo mazāka iespēja, ka veltīsit laiku un rūpes, lai saglabātu organizāciju un darītu darbu pareizi. Ja ļaujat sev saspringt un sasteigties, jūs nonāksit izdzīvošanas režīmā, vienkārši cenšoties izturēt vēl vienu nodokļu gadu.
Tā kā no šī brīža līdz aprīlim ir daudz laika, padarīsim šo gadu par to, lai vienreiz un uz visiem laikiem tiktu pieķerts, iztaisnots un finansiāli sakārtots. Jūs varat sākt procesu. Jauki un agri ieslēdzot sevi nodokļu režīmā, jūs varat dramatiski samaziniet stresa daudzumu savā dzīvē.
Sāciet sakārtot failus. Es iesaku piecu soļu procesu, ko es saucu par savu “5-P sistēmu”:
- Tīrīšana: atbrīvoties no novecojušas informācijas
- Plāns: kartējiet savu sistēmu
- Vieta: sakārtojiet visu
- Ielieciet: failu atbilstošā vietā
- Pirkšana: iznomājiet to, ko nevarat izdarīt
Lūk, kā to izmantot:
1. Tīrīt
Izmetiet vai pārstrādājiet visus nevajadzīgos dublikātus, novecojušas melnrakstu kopijas un citādi nevajadzīgus materiālus, pirms tie pārvēršas par milzīgu putru un biedējošu darbu. Runājot par tīrīšanu, to ir pārāk viegli paturēt pārāk daudz. Ja vien jums negribas nepārtraukti paplašināt biroja telpas, pievienot istabu savai mājai vai nepārtraukti pērkot vairāk dokumentu skapju, šeit ir dažas vadlīnijas par to, ko varat mest vai sasmalcināt, bez satraukuma:
- Aviobiļešu izciļņi (kad jūdzes ir ieskaitītas jūsu pastāvīgo pasažieru kontā)
- Bankomātu čeki (kad tie ir dzēsuši jūsu banku)
- Vizītkartes no citiem (ievadiet datus savā kontaktu pārvaldības programmatūrā un izmetiet kartes)
- Katalogi, kurus nepieprasījāt (ja vēlaties kaut ko iegādāties, iespējams, to varat atrast tiešsaistē)
- Kredītkaršu kvītis (kad esat saskaņojis savu kontu, izmetiet visus, kas nav saistīti ar nodokļiem, nepieciešami garantijai vai var tikt atgriezti)
- Finanšu ieraksti (viss, kas ir vecāks par gadu, jāpārvieto un jāglabā arhīva kastēs)
- Apsveikuma kartītes (tās, kurām nav sentimentāla nolūka vai vienkāršas vaniļas šķirnes)
- Vecie kalendāri ar “skaistām bildēm” (ziedojiet skolai vai pansionātam)
- Vecie koledžas kursa darbi (cik bieži jūs uz tiem atsaucāties?)
- Vecās avīzes (vecās ziņas!)
- Vecās garantijas rokasgrāmatas (precēm, kuras jums vairs nav)
- Novecojušas politikas (ja jūs vairs neturat politiku, jums tas nav vajadzīgs)
- Žurnālu kaudzes, kurām neesat pieskāries gadiem ilgi (pietiekami teikts)
2. Plāns
Izlemiet, kas jums jāpatur nodokļi un jums ir skaidra izpratne par to, kas ir jāsaglabā (un cik ilgi tas jāsaglabā):
- Algu čeki (līdz esat pārliecināts, ka jūsu W-2 ir pareizs)
- Bankas izraksti, kredītkaršu pārskati un rēķini, kas dokumentē atskaitījumus (glabāt trīs gadus)
- Nodokļu deklarācijas (glabājiet sešus gadus)
- Garantijas informācija un kvītis lielām biļetēm (tik ilgi, kamēr jums pieder produkts)
- Ieņēmumi par IRA iemaksām (saglabājiet mūžīgi - tā ir valdība)
- Ieguldījumu pārskati (glabājiet līdz sešiem gadiem pēc ieguldījuma pārdošanas)
- Mājas labiekārtošanas kvītis (saglabājiet tik ilgi, kamēr jums pieder māja)
3. Vieta
Sāciet kontrolsarakstu ar lietām, kuras vēlaties paņemt pie rokas, iesniedzot nodokļus. Daži no tiem (piemēram, jūsu W-2) būs pieejami tikai pēc gada beigām, bet ir citi, kurus esat uzkrājis visu gadu. Saglabājiet failu mapi ar apzīmējumu “2007. gada nodokļi”, kur ievietojat visus ar nodokļiem saistītos ieņēmumus, kad tos sasniedzat vai saņemat. Atkarībā no situācijas jums var būt nepieciešams vairāk (vai mazāk), taču šeit ir saraksts ar dažiem dokumentiem, kas jums jāatstāj pēc gada beigām:
- W-2 no jūsu darba devējiem
- 1099 INT (par nopelnītajiem procentiem)
- 1099-DIV (par saņemtajām dividendēm)
- 1099-B veidlapas (atspoguļo darījumus, kas saistīti ar akcijām, obligācijām utt.)
- 1099-MISC veidlapas (visiem ienākumiem no pašnodarbinātības)
- K-1 veidlapas (ja jums ir partnerattiecības, mazs bizness vai uzticība)
- 1099-SSA (ja saņemat sociālo nodrošinājumu)
Neaizmirstiet par saviem atskaitījumiem! Maksimāli palieliniet atmaksu, pārliecinoties, ka saņemat visus pelnītos atskaitījumus. Jūs noteikti vēlēsities veikt kādu pētījumu vai konsultēties ar profesionāli par šo, taču daži izplatīti atskaitījumi ietver medicīnas kvītis, ieņēmumi no labdarības ziedojumiem, kvītis par izglītību, pārvietošanas izdevumi, hipotēkas procenti un bērnu aprūpe izmaksas. Viens atskaitījums, kas bieži tiek izlaists, nāk no apģērba vai lietotu priekšmetu ziedojumiem. Ikreiz, kad pametat kaut ko kopā ar Pestīšanas armiju vai tamlīdzīgi organizācija, vienmēr saņemiet kvīti. Ziedoto mantu vērtība ir atskaitāma.
4. Ielieciet
Pārvietojiet visas vecās (iepriekšējā gada) nodokļu deklarācijas un ar tām saistītās kvītis un dokumentus uz arhīva failiem drošā, ārpus ceļa. Es noņemu visus failus, kurus vēlos saglabāt vēsturei (bankas izrakstus, kredītkaršu pārskatus, labdarības ziedojumus utt.). Tad es ievietoju katra gada ierakstus baltā kartona arhīva kastē, apzīmēju to ar gadu un glabāju pagrabā septiņu gadu vērtas kastes. Savos dokumentu skapjos es izveidoju jaunus pakarināmus failus, lai aizstātu šos iztīrītos failus (ja mani pārbauda, es nevēlos, lai mans papīrs tiktu sajaukts kopā). Centrālajos dokumentu skapjos glabājiet tikai aktuālo informāciju.
5. Pirkums
Kad esat savācis visu dokumentāciju, lūdziet palīdzību! Grāmatveža pieņemšana man ir būtiska, jo man pieder bizness, bet es zinu vairākus cilvēkus, kuri to izmanto, lai palīdzētu saņemt visus ieņēmumus, paziņojumus un rēķinus. Jūsu grāmatvedis var apkopot kārtīgu un profesionālu failu kopumu, kas ievērojami atvieglos dzīvi, kad jums ir nepieciešams piekļūt finanšu dokumentiem vai nu nodokļu laikā, vai citādi.
Ja jums ir daļēji sarežģīta dzīve, kāda mums ir ar diviem strādājošiem vecākiem, bērnu aprūpes izdevumi un ieguldījumi, noteikti ir vērts, lai speciālists veiktu nodokļu maksāšanu. Pievienojiet dažus īres īpašumus, uzņēmējdarbības un izglītības izmaksas, un nav jēgas pieņemt darbā grāmatvedi. Atklāti sakot, mūsu ģimenē to darīt pašiem vienkārši nav tā laika un smadzeņu bojājumu vērts.
Izmantojiet programmatūru. Ja izmantojat grāmatvedi, viņš vai viņa vēlēsies, lai jūs izmantotu grāmatvedības programmatūru, piemēram, QuickBooks vai Quicken (versija, kas nav paredzēta uzņēmējdarbībai). Ja neizmantojat grāmatvedi vai grāmatvedi, jebkurā gadījumā jums vajadzētu iemācīties lietot programmatūru.
Iedomājieties, ka ar dažiem peles klikšķiem drukā čekus tieši uz printeri; maksājumu meklēšana pēc vārda, datuma, summas vai numura; čeku grāmatiņas līdzsvarošana, neveicot matemātiku; nekad neaizmirstiet ievadīt pirkumu manuālajā grāmatvedības sistēmā; gada beigās izveidot automātiskus nodokļu pārskatus.
Tas viss ir iespējams, un vēl vairāk! Elpojiet dziļi, iegādājieties programmatūru, instalējiet to un dodieties cauri iestatīšanas vednim, kas parādās, kad to ielādējat.
Elpojiet viegli
Izpildiet šo piecu soļu procesu, un jūs tūlīt nonāksit ceļā. Jūs jutīsities tik atviegloti, ka pēc Jaunā gada vairs nekad nesāksit maksāt nodokļus.
Padariet to par produktīvu dienu!
Iegūstiet vairāk nodokļu gudrību:
- Nodokļu uzskaites kārtošana: izlaidiet vajāšanu pēc papīra
- 20 pēdējā brīža nodokļu padomi
- Ietaupīt vai tērēt? Gudrākie veidi, kā izmantot nodokļu atmaksu
- Neuzliekiet nodokļus savai sistēmai: padomi veselīgai nodokļu sezonai
- Iegūstiet vairāk rakstu ar nodokļu padomiem un padomiem šeit!
