Uzskaite ir līdzīga apdrošināšanai. Jūs cerat, ka jums nekad nebūs vajadzīgs vecs papīrs, taču, ja tas būs vajadzīgs, tas var būtiski mainīt, ja varat to atrast.
Jums ir nepieciešama ne tikai sistēma, lai izsekotu, kur jūs ievietojat lietas, bet arī jāatstāj instrukcijas, tostarp ierakstu rādītājs, lai citi cilvēki varētu atrast jūsu svarīgos dokumentus. Tagad, kad tik daudz cilvēku izmanto datorus, izdrukājiet cieto kopiju un atzīmējiet failu nosaukumus, kuros tiek glabāti visi ieraksti.
Tā kā jūsu ieraksti var būt reģistrēti mājās, seifā, darbā vai kaut kur citur, ir labi, ja jums ir savstarpējās atsauces rādītājs, lai cilvēki zinātu, kur atrast konkrētus dokumentus. Piemēram, jūsu ieguldījumu dokumenti var būt mājās metāla kastē, jūsu krājobligācijas, kas tiek glabātas seifā, un jūsu testamenta kopijas var atrasties jūsu birojā un citā drošā vietā. Pievienojiet savam ierakstu rādītājam atjauninātu visu svarīgo kontaktu sarakstu, tostarp adreses un tālruņu numurus. Šajā sarakstā var būt iekļauts grāmatvedis, testamenta administrators, advokāts, baņķieris, ministrs, ārsts, darba devējs, finanšu konsultants, apdrošināšanas aģents un jebkurš cits, ar kuru jums vajadzētu sazināties vārdā.
Dokumentu izsekošana un zināšanas par to, kuri ieraksti ir jāsaglabā un kurus varat ievadīt, kļūst par vienkāršu rutīnu, kad izveidojat sistēmu. Šeit ir dažas vadlīnijas, kuru pamatā ir iepriekšējā slejā izmantotās kategorijas.
Rēķini. Kad rēķini ir apmaksāti katru mēnesi, atskaitiet tos no sava tēriņu plāna. Saglabājiet čekus kā preču pirkuma apliecinājumu un ierakstiet produktu failā. Ja rodas problēmas, jums ir atbilstošs pierādījums, un tie tiks salaboti ar nelielām izmaksām vai bez maksas. Pārbaudiet čekus ar kredītkaršu rēķiniem. Ja jums ir dokumentācija, varat veiksmīgi noņemt neprecīzās izmaksas no sava rēķina. Ja nezināt, no kā atteikties, saglabājiet visus apmaksātos rēķinus, līdz esat samaksājis nodokļus. Pēc tam norādiet visu, kas jums nav nepieciešams, lai pierādītu pirkumu, garantijas prasību un/vai atbalstītu nodokļu atskaitījumu.
Kredīta/aizdevuma ieraksts(i). Saglabājiet aizdevuma līgumus, līdz tie tiek samaksāti. Ja līgums ir noslēgts ar personu, iespējams, vēlēsities paturēt anulēto piezīmi uz nenoteiktu laiku, lai pierādītu īpašumam, ka esat samaksājis aizdevumu. Pretējā gadījumā pārtrauciet apmaksātos līgumus. Ieteicams reizi gadā pārbaudīt savus kredītbiroja ziņojumus un izlabot jebkādu neprecīzu informāciju.
Nodarbinātības ieraksts(-i). Saglabājiet algas veidlapas līdz nodokļu samaksas laikam, lai pārbaudītu, salīdzinot ar jūsu darba devēja norādīto summu. Sekojiet līdzi iemaksām, kas veiktas pensiju plānos, izmantojot savu darba devēju. Jums ir jābūt apgādnieka zaudējuma pabalstiem, tostarp dzīvības apdrošināšanai un pensiju mūža rentēm. Saglabājiet darbības novērtējumu, paaugstinājumu un algu korekciju kopijas.
