때때로 찬장, 옷장, 지하실을 정리하지만 재정적 생활을 바로잡기 위해 얼마나 자주 시간을 정합니까? 고도로 가상적인 사회에도 불구하고 손에 들고 있어야 할 뿐만 아니라 필요한 경우 쉽게 검색할 수 있어야 하는 재무 문서가 여전히 있습니다. 조직 전문가인 Jill Pollack은 이 5가지 필수 문서에 대해 깔끔한 시스템에 대한 조언을 제공합니다.
모든 정부 발행/공식 문서
여기에는 사회 보장 카드, 출생 증명서, 여권, 결혼/해산 서류, 유언장, 제대 및 운전 면허증 사본이 포함됩니다. 이러한 문서는 교체하기가 까다롭기로 악명이 높습니다. Pollack은 내화 금고를 보관할 것을 제안합니다.
제목
차량을 소유하는 동안 자동 소유권 및 등록 문서를 보관하십시오. 부동산의 경우, 부동산을 소유할 때와 매각 후 7년 동안 소유권을 보유하십시오. 대출 서류를 첨부하는 경우에도 마찬가지입니다.
Pollack은 문서를 광범위하게 분류된 색상 기반 파일 시스템으로 구성할 것을 제안합니다. 예를 들어, 모든 자동차 문서를 파란색 폴더에 넣고 빨간색 파일을 모든 주택 문서에 지정합니다. 적절한 서류 캐비넷을 위한 공간이 없다면 Pollack은 쌓이는 작고 견고하며 명확하게 라벨이 붙은 서류 정리 상자를 좋아합니다.
퇴직/투자 기록
ROTH IRA 명세서는 기여금에 대한 세금을 납부했음을 증명하기 위해 은퇴할 때까지 보관해야 합니다. 증권을 소유하고 있는 한 투자 기록을 보관하고, 자본 이득과 손실을 증명하기 위해 증권을 매각한 후 7년을 더 보관하십시오.
세금 환급
각 보고서를 지원하는 모든 문서와 함께 파일을 7년 동안 보관하십시오. Pollack은 “IRS는 선의의 오류가 의심되는 경우 3년 이내에 귀하를 감사할 수 있습니다. 귀하가 소득을 25% 이상 과소 보고했다고 판단되는 경우 6년; 보고서를 제출하지 않았거나 사기로 제출한 경우 시간이 무제한입니다."
보증/보증 및 고액 구매 영수증
보험 목적을 위해 손상 발생 시 청구할 구매 영수증 사본을 보관하십시오. Pollack은 파일을 사용자에게 친숙하게 유지하여 "나중에 제출"하는 습관에 빠지지 않도록 조언합니다. "평면 TV"라는 폴더 대신 "전자 제품"이라는 광범위한 폴더를 만들어 해당 범주의 모든 영수증을 쉽게 정리하고 찾을 수 있습니다.
이러한 모든 중요한 재무 문서에 대해 Pollack은 "위치, 위치, 위치"의 중요성을 강조합니다. 유지하다 조명이 잘되고 쉽게 접근할 수 있는 장소(종이가 "성장"하고 어수선한 경향이 있는 다락방이나 지하실이 아닌 확산). "파일이 편리한 위치에 있으면 파일을 사용하고 깔끔하게 유지하려는 경향이 더 큽니다."라고 그녀는 말합니다. 매년 더 이상 필요하지 않은 문서를 제거하십시오.
이상 정리 암드 조직 팁, 방문 JillPollack.net.
생활을 체계적으로 관리하는 방법에 대해 자세히 알아보기
- 가족의 의료 기록을 정리하는 쉬운 방법
- 바쁜 가족을 위한 5가지 기술 필수품
- 올바른 주최자 플래너를 선택하는 방법
