세금 납부 시간은 우리에게 다가오고 있습니다. 그러나 이 5단계 시스템을 사용하면 프로세스를 계속 파악할 수 있으며 이는 궁극적으로 매우 유용할 것입니다. 여기에서 시작하여 생산성을 높이십시오!
환불을 이미 받은 상태에서 다시 시작한다고 상상해보세요(예, 얼리버드가 러시를 IRS) 모든 미루는 사람들은 여전히 오래된 영수증을 파헤치고 IRS를 완료하기 위해 분주합니다. 형태. 4월 마감일이 가까울수록 조직을 유지하고 업무를 올바르게 수행하기 위해 시간과 주의를 기울일 가능성이 줄어듭니다. 스트레스를 받고 서두르면 결국 다른 과세 연도를 통과하려고 노력하는 생존 모드에 이르게 될 것입니다.
따라서 지금과 4월 사이에 많은 시간이 있으므로 올해를 완전히 따라잡고 정리하고 재정적으로 정리하는 해로 만들어 봅시다. 프로세스에 앞서 시작할 수 있습니다. 자신을 세금 모드로 멋지게 조기에 전환하면 다음을 수행할 수 있습니다. 극적으로 인생의 스트레스를 줄입니다.
파일을 정리하는 것으로 시작하십시오. 저는 "5-P 시스템"이라고 부르는 5단계 프로세스를 권장합니다.
- 퍼지: 오래된 정보 제거
- 계획: 시스템 매핑
- 장소: 모든 것을 설정하십시오
- Put: 적절한 장소에 파일
- 구매: 할 수 없는 일을 고용
사용 방법은 다음과 같습니다.
1. 숙청
불필요한 복제물, 오래된 초안 사본 및 기타 불필요한 자료가 엄청난 혼란과 위협적인 일이 되기 전에 버리거나 재활용하십시오. 정화에 관해서는 너무 많이 유지하기가 너무 쉽습니다. 사무실 공간을 영구적으로 확장하거나 집에 방을 추가하거나 계속해서 더 많은 서류 캐비넷을 구입하는 경우, 여기에 버리거나 파쇄할 수 있는 항목에 대한 몇 가지 지침이 있습니다. 불안 없는:
- 항공권 반권(마일이 상용 고객 계정에 적용된 후)
- ATM 영수증(은행에서 결제한 후)
- 다른 사람의 명함(연락처 관리 소프트웨어에 데이터를 입력하고 카드 던지기)
- 요청하지 않은 카탈로그(구매하려는 경우 온라인에서 찾을 수 있음)
- 신용 카드 영수증(계정을 조정한 후 세금과 관련되지 않거나 보증에 필요하거나 반환될 수 있는 영수증은 버리십시오)
- 재무 기록(1년 이상 된 것은 모두 꺼내 보관 상자에 보관해야 함)
- 인사말 카드(감정적인 목적이 없는 카드 또는 일반 바닐라 종류)
- "예쁜 그림"이 있는 오래된 달력(학교 또는 요양원에 기부)
- 오래된 대학 학기 논문(얼마나 자주 참조했습니까?)
- 오래된 신문(오래된 뉴스!)
- 오래된 보증 설명서(더 이상 가지고 있지 않은 항목의 경우)
- 오래된 정책(정책을 더 이상 보유하지 않는 경우 필요하지 않음)
- 몇 년 동안 만지지 않은 잡지 더미 (충분히 말함)
2. 계획
무엇을 위해 보관해야 하는지 결정 구실 그리고 무엇을 저장해야 하는지(그리고 얼마나 오래 저장해야 하는지) 명확하게 이해해야 합니다.
- 급여 명세서(W-2가 정확하다고 확신할 때까지)
- 은행 거래 명세서, 신용 카드 명세서 및 공제액이 기재된 청구서(3년 보관)
- 세금 신고서(6년간 보관)
- 고액 품목에 대한 보증 정보 및 영수증(제품을 소유하는 동안)
- IRA 기부금 영수증(영구 보관 - 정부임)
- 투자 내역서(투자 매각 후 6년까지 보유)
- 주택 개조 영수증(주택을 소유하는 동안 보관)
3. 장소
세금을 신고할 때 준비하고 싶은 것들의 체크리스트를 시작하십시오. 이 중 일부(예: W-2)는 연말까지 사용할 수 없지만 다른 일부는 일년 내내 축적해 왔습니다. "2007 세금"이라고 표시된 파일 폴더를 보관하십시오. 여기에 모든 세금 관련 영수증을 찾거나 받을 때 넣어 두십시오. 상황에 따라 더 많이(또는 더 적게) 필요할 수 있지만 다음은 연말 이후에 따로 보관해야 하는 몇 가지 문서 목록입니다.
- 고용주의 W-2
- 1099-INT(이자가 발생한 경우)
- 1099-DIV(받은 배당금)
- 1099-B 양식(주식, 채권 등과 관련된 거래 반영)
- 1099-MISC 양식(자영업 소득)
- K-1 양식(파트너십, 소규모 비즈니스 또는 신탁이 있는 경우)
- 1099-SSA(사회 보장을 받는 경우)
공제를 잊지 마세요! 귀하가 받을 자격이 있는 모든 공제를 받을 수 있도록 하여 환급액을 극대화하십시오. 확실히 이 문제에 대해 조사를 하거나 전문가와 상담하고 싶지만 몇 가지 일반적인 추론은 다음과 같습니다. 의료 영수증, 기부금 영수증, 교육 영수증, 이사 비용, 모기지 이자 및 양육비 소송 비용. 자주 건너뛰는 한 가지 공제는 의류 또는 중고품 기부에서 비롯됩니다. 구세군이나 이와 유사한 곳에 물건을 떨어뜨릴 때마다 조직, 항상 영수증을 받으세요. 기증된 물품의 가치는 공제 가능합니다.
4. 놓다
모든 오래된(이전 연도) 세금 신고서와 관련 영수증 및 문서를 안전한 장소에 보관 파일로 옮기십시오. 기록을 위해 보관하려는 모든 파일(은행 명세서, 신용 카드 명세서, 자선 기부금 등)을 제거합니다. 그런 다음 매년 기록을 흰색 판지 보관 상자에 넣고 연도를 표시한 다음 7년치 상자를 지하실에 보관합니다. 내 파일 캐비넷에서 이러한 삭제된 파일을 대체할 새 매달려 있는 파일을 만듭니다(감사를 받는 경우 내 문서가 뒤죽박죽되는 것을 원하지 않습니다). 중앙 파일 캐비닛에는 최신 정보만 보관하십시오.
5. 구입
모든 문서를 조립했으면 도움을 받으세요! 저는 사업체를 소유하고 있기 때문에 부기원을 고용하는 것이 필수적이지만 영수증, 명세서, 청구서 등을 처리하는 데 부기를 사용하는 사람들을 몇 명 알고 있습니다. 회계 담당자는 세금 납부 시간 또는 기타 목적으로 재무 기록에 액세스해야 할 때 훨씬 더 쉽게 생활할 수 있도록 정리되고 전문적인 파일 세트를 컴파일할 수 있습니다.
두 명의 맞벌이 부모, 양육비, 투자와 같이 다소 복잡한 삶을 살고 있다면 전문가에게 세금을 맡기는 것이 좋습니다. 몇 가지 임대 부동산, 비즈니스 및 교육 비용을 추가하면 회계사를 고용하는 것이 어렵지 않습니다. 솔직히 말해서, 우리 가족에서 스스로 하는 것은 시간과 뇌 손상의 가치가 없습니다.
소프트웨어를 사용합니다. 회계 담당자를 사용하는 경우 QuickBooks 또는 Quicken(비사업용 버전)과 같은 회계 소프트웨어 프로그램을 사용하기를 원할 것입니다. 회계사나 회계사를 사용하지 않는다면 어쨌든 소프트웨어 사용법을 배워야 합니다.
몇 번의 마우스 클릭으로 수표를 프린터로 바로 인쇄한다고 상상해 보십시오. 이름, 날짜, 금액 또는 번호로 지불금 조회 수학을 하지 않고 수표의 균형을 맞추는 것; 수동 부기 시스템에 구매 항목을 입력하는 것을 잊지 마십시오. 연말에 자동 세금 보고서가 생성됩니다.
이 모든 것이 가능합니다. 심호흡을 하고 소프트웨어를 구입하고 설치하고 로드할 때 팝업되는 설정 마법사를 진행합니다.
편안하게 숨을 쉬어 라
이 5단계 프로세스를 따르십시오. 그러면 곧 시작될 것입니다. 새해가 지나면 다시 세금을 내지 않을 것입니다.
생산적인 하루를 만드십시오!
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