ファイナンシャルプランナーが必要ですか？ - 彼女は知っている

年をとるほど、財務のナビゲートはより複雑になる可能性があります。 ヘルスケアの選択肢、退職金口座、生命保険契約、株式市場、そして雨の日の資金をいくら投入するかを理解しようとすると、圧倒される可能性があります。 あなたはそれをあなた自身で管理することができますか、それともファイナンシャルプランナーに相談することに時間とお金を投資するべきですか？

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のんきな10代の日々から一歩踏み出すたびに、私たちは別の経済的決定に直面しているようです。 引退のためにいくら払うべきですか？ 私たちの普通預金口座はまともな金利を持っていますか？ 小切手を書くか、現金で支払うか、お気に入りのデパートでクレジットカードを開く必要がありますか？ 大人であることに伴う経済的な問題は無限大です。

では、どのように多すぎるかを判断し、いつ助けが必要であると認めるのですか？ ファイナンシャルプランナーのサービスを呼び出すことは、あなたが節約すべき時にお金を使っているように見えるかもしれませんが、その費用はそれだけの価値があるかもしれません。

なぜファイナンシャルプランナーが必要なのですか？

Robak氏は、次のように述べています。 その知識を各クライアントの状況に適用してください。」 ファイナンシャルプランナーはあなたに多くの時間を節約することができ、 ストレス。 「そのような知識を得るには何年もかかり、日々のコミットメントが続いています」とロバックは続けます。「クライアントは意思決定を行う際に、その経験のためにファイナンシャルプランナーを活用できます。」

ファイナンシャルプランナーで何を探すべきですか？

あなたがあなたの収入を投資するための最良の方法について学ぶとき、クーポンでお金を節約するためにこれらのヒントを試してください。

ファイナンシャルプランナーを探すときは、知っている信頼できる人から紹介を受けるのが理想的ですが、必ずしもそのような贅沢があるとは限りません。 「職業に専念しているプラ​​ンナーを探してください（獲得した指定、業界の賞、コミュニティの関与などを確認してください）。 次に、あなたが快適に感じ、あなたとオープンにコミュニケーションを取り、あなたのニーズが理解され、最良に提供されることを確実にするプランナーを見つけてください」とロバックは勧めています。

あなたのプランナーがあなたに彼ら自身の会社に投資するか彼らの事業所で口座を開くようにあなたを説得しようとして彼らのすべての時間を費やしているなら、あなたはあなたの選択を再考したいかもしれません。 あなたの最善の利益を念頭に置くことはあなたが選ぶどんなファイナンシャルプランナーの最優先事項であるべきです。

ファイナンシャルプランナーに何を期待できますか？

ファイナンシャルプランナーとの最初の訪問には、財務上のニーズに関する詳細な会話が含まれる必要があります 目標と、正しい方向に進むために必要な手順に関するプランナーからのフィードバックがたくさんあります。 Robakは、次のように付け加えています。「コード/法律は時間の経過とともに変化するため、プランナーからの継続的な連絡を期待してください。 これらのフォローアップ会議では、絶えず変化する金融市場で目標を達成するために、必要に応じて計画を変更できます。」

最終的には、短期的なコストと長期的なメリットを比較検討することで、自分と銀行口座に最適な選択を行うことができます。

*証券および投資顧問サービスは、Ameritas InvestmentCorpを通じてのみ提供されます。 （AIC）メンバーFINRA / SIPC。 AICでは提供されていない追加の製品やサービスがPaulRobakを通じて利用できる場合があります。

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