食器棚、クローゼット、地下室をたまに整理しますが、経済的な生活をまっすぐにするためにどのくらいの頻度で時間をスケジュールしますか？ 私たちの高度に仮想化された社会にもかかわらず、手元にあるだけでなく、必要に応じて簡単に取得できる必要がある財務書類がまだいくつかあります。 組織の専門家であるジルポラックは、これらの5つの必須ドキュメントについて、すっきりとしたシステムについてアドバイスを提供しています。
政府発行/公式文書
これには、社会保障カード、出生証明書、パスポート、結婚/解散書類、遺言、除隊、および運転免許証のコピーが含まれます。 これらのドキュメントは、置き換えるのが難しいことで有名です。 ポラックは、それらを耐火性のロックボックスに保つことを提案しています。
タイトル
車両を所有している限り、自動タイトルと登録文書を保管してください。 物件については、物件を所有するとき、および売却後7年間、タイトルを手元に用意してください。 同じことが付随するローン事務処理にも当てはまります。
Pollackは、ドキュメントを大まかに分類されたカラーベースのファイルシステムに編成することを提案しています。 たとえば、すべての車の書類を青いフォルダに入れ、赤いファイルをすべての住宅文書専用にします。 適切なファイリングキャビネットを設置するスペースがない場合、ポラックは小さくて丈夫で、はっきりとラベルが貼られた、積み重ねられるファイリングボックスが好きです。
退職/投資記録
ROTH IRAの明細書は、寄付に対して税金を支払ったことを証明するために退職するまで手元に置いておく必要があります。 証券を所有している限り、さらにキャピタルゲインとキャピタルロスを証明するために証券を売却してからさらに7年間、投資記録を保持します。
税金還付
これらは、各返品をサポートするすべてのドキュメントとともに、7年間保管してください。 ポラックは、次のように述べています。「IRSは、誠実な誤りが疑われる場合、3年以内にあなたを監査する可能性があります。 収入を少なくとも25パーセント過少報告していると思われる場合は6年。 返品を提出しなかった場合、または不正な返品を提出しなかった場合は、無制限の時間です。」
保証/保証および高額購入レシート
保険の目的で、損傷が発生した場合に請求する購入の領収書のコピーを保管してください。 ポラックは、「後でファイルする」という習慣に陥らないように、ファイルをユーザーフレンドリーに保つことをお勧めします。 「フラットスクリーンテレビ」と呼ばれるフォルダの代わりに、「電子機器」と呼ばれる幅広いフォルダを作成します。このフォルダでは、そのカテゴリのすべての領収書を簡単にファイルして見つけることができます。
これらすべての重要な財務書類について、ポラックは「場所、場所、場所」の重要性を強調しています。 保つ それらは、明るく、簡単にアクセスできる場所にあります（屋根裏部屋や地下室ではなく、紙が「成長」して散らかる傾向があります。 広める）。 「ファイルが便利な場所にある場合は、ファイルを使用して整理する傾向があります」と彼女は言います。 毎年不要になったドキュメントを削除します。
多くのための 整理する amd 組織 ヒント、訪問 JillPollack.net.
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