TFSAとRSPの違いは何ですか？
TFSAとRSP（退職貯蓄プラン）はどちらも将来のために貯蓄するための優れた方法ですが、それぞれに異なる利点があります。 違いは、Wongが説明するように、TFSAは、RSPのように、その年の課税所得を減らすための拠出金の領収書を提供しないということです。 しかし、あなたはそのお金を節約し、完全に非課税ベースでそれを成長させることができます。 貯蓄の増加から生じる収入に税金を支払う必要はありません。また、口座から資金を引き出すときに税金を支払う必要もありません。
TFSAはどのように成長しますか？
TFSAは、あなたが最も快適な方法で成長することができます、とWongは説明します。 リスクを冒すことについてどのように感じているか、そしていつお金が必要になると思うかによって、GIC、定期預金、投資信託など、さまざまな場所にTFSAを投資することができます。 より大きな成長の可能性と引き換えに、より高いリスクに満足している人はそのルートをとることができますが、安全な投資に慣れている人も同様にそれを行うことができます。
TFSAは誰に最適ですか？
TFSAは、カナダ居住者で18歳以上のほぼすべての人にとって有益です。 それはあなたがそれをどのように使うかに依存します。 財政的に順調であり、したがってより高い税率である誰かは、彼女の課税所得を下げるために最初に彼女のRSP貢献を最大化したいと思うでしょう、とウォンは説明します。 しかしその後、TFSAは残りの資金を増やすのに最適な場所になる可能性があります。 反対に、心配する必要のある高い税率がない若い個人は、主にTFSAに焦点を当てることでより多くの利益を得る可能性があります。
あなたはいくら貢献できますか？
TFSAは2009年に初めて利用可能になり、個人は毎年5,000ドルを非課税で投資することが許可されました。 今年から、個人は年間最大$ 5,500を寄付することができます。 しかし、心配しないでください。 当時アカウントを設定していなかったとしても、その節約時間の恩恵を受けられないという意味ではありません。 今年は口座を開設して最大$ 25,500まで寄付でき、その後は毎年$ 5,500を寄付できますとWong氏は説明します。
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