あなたの家族には財務上の使命宣言がありますか? 裕福な家族は、慈善基金や相続財産の分配方法を決定するのに役立つミッションステートメントを作成することが奨励されています。 なぜ他の人はそうではないのでしょうか？
家族の使命宣言は、家族の意思決定の指針となり、何が最も重要かを明確にし、共通の目的に向かって家族を団結させることができます。
ダニエル・アクスト (ブルームバーグ・ウェルス・マネージャー、2002 年 12 月/2003 年 1 月) によると、家族の使命宣言の目的は次のとおりです。 それは、核となる価値観を決定し、収入と金融資産の目的を決定し、埋もれている可能性のある厳しい真実に直面することです。 時には難しいこともありますが、このプロセスにより、家族はお金に関連するあらゆる問題について対話を始めることができます。 このプロセスにより、家族全員がお互いをもう少し理解し、尊重できるようになれば幸いです。 以下に、家族の各メンバーが個別に答えてから、家族で話し合う必要があるいくつかの質問を示します。
ミッション ステートメントは、1 文または 2 文の財務ビジョンと、そのビジョンを達成するための詳細な手順を組み合わせたものなど、簡潔なものにすることができます。 しかし、話すだけでは成功は得られません。 家族は、より重要な新しい目標を達成するために、現在の活動とは異なる一連の行動を特定し、それに固執する必要があります。 家族に注意を促し、やる気を起こさせるタイムラインが設定されていれば、計画が成功する可能性が高くなります。 最後に、これらのミッションステートメントと計画は数年ごとに評価および修正されるべきであり、生きた文書とみなされます。
ミッションステートメントは次のようになります。「私たちの家族は、家族全員の価値観と目標を全力でサポートしたいと考えています。」 私たちは、家族一人ひとりが生涯にわたって自立し、経済的に安心できるよう、最大限の教育を行いたいと考えています。 私たちは、コミュニティをより良くするために、可能な場合にはある程度の時間、才能、お金を貢献するのが私たち次第であると信じています。
