記録のための安全な場所を作成する – SheKnows

記録管理は保険と似ています。 古い紙が不要になることを願っていますが、必要になった場合にそれを見つけることができれば、大きな違いが生じる可能性があります。

物をどこに置いたかを追跡するシステムが必要なだけでなく、他の人が重要な書類を見つけられるように、記録インデックスなどの指示を残す必要もあります。 今では非常に多くの人がコンピュータを使用しているので、ハードコピーを印刷し、すべての記録が保存されているファイル名を書き留めてください。

記録は自宅、貸金庫、職場、その他の場所に保管される可能性があるため、特定の文書がどこにあるのかを人々が把握できるように、相互参照索引を用意しておくとよいでしょう。 たとえば、投資記録は自宅の金属製の箱に保管され、貯蓄債券は貸金庫に保管され、遺言書のコピーはオフィスや別の安全な場所に保管されている可能性があります。 住所や電話番号を含むすべての重要な連絡先の最新リストを記録インデックスに添付します。 このリストには、会計士、遺言書の管理人、弁護士、銀行家、大臣などが含まれる場合があります。 医師、雇用主、ファイナンシャルアドバイザー、保険代理店、その他あなたの連絡先について連絡すべき人 代表して。

システムを作成すると、ドキュメントを追跡し、どの記録を保持する必要があり、どの記録を提案できるかを把握することが簡単なルーチンになります。 過去のコラムで使用したカテゴリに基づいたガイドラインをいくつか示します。

請求書。 毎月の請求書の支払い後、支出計画から差し引かれます。 領収書を製品の購入証明として保管し、製品ファイルに保管します。 問題が発生した場合は、十分な証拠があれば、ほとんど費用をかけずに修理してもらえます。 領収書をクレジットカードの請求書と照合してください。 文書があれば、請求書から不正確な請求を正常に削除できます。 何を破棄すればよいかわからない場合は、納税が終わるまで支払い済みの請求書をすべて保管してください。 次に、購入、保証請求、税額控除のサポートを証明するために必要のないものを売り込みます。

信用/ローンの記録。 ローン契約は支払いが完了するまで保管してください。 契約が個人のものである場合、ローンを支払ったことを遺産管理者に証明するために、キャンセルされたメモを無期限に保管しておくとよいでしょう。 それ以外の場合は、支払い済みの契約を売り込みます。 年に一度は信用調査機関の報告書を確認し、不正確な情報があれば修正することをお勧めします。

雇用記録。 雇用主から報告された金額と照合するために、給与明細を納税時期まで保管してください。 雇用主を通じて退職金制度への拠出金を追跡します。 生命保険や年金などの遺族給付金の記録を残してください。 業績評価、昇進、給与調整のコピーを保管してください。