זמן המס זוחל עלינו - ולפני שאנחנו יודעים, אנו משלמים על הסחבת שלנו. עם זאת, עם מערכת חמישה שלבים, אנו יכולים להישאר על התהליך, מה שבסופו של דבר יועיל מאוד. התחל כאן ותהיה פרודוקטיבי!
תארו לעצמכם לבעוט בחזרה כשההחזר הכספי כבר בידכם (כן, הציפור המוקדמת תנצח את העומס עם מס הכנסה) בעוד כל הדחיינים שבחוץ עדיין מתקשים לחפור קבלות ישנות ולהשלים את מס הכנסה. צורות. ככל שתתקרב לאותו מועד אחרון לאפריל, כך הסיכוי שתקדיש את הזמן ותדאג להישאר מאורגן ולעשות את העבודה נכון יותר. אם תיתן לעצמך להילחץ ולחפז, תגיע למצב הישרדות, רק תנסה לעבור עוד שנת מס.
אז עם הרבה זמן בין עכשיו לאפריל, בואו נהפוך את השנה הזו להיתפס, להתיישר ולהתארגן כלכלית אחת ולתמיד. אתה יכול להתחיל את התהליך. על ידי הכנסת עצמך למצב מס נחמד ומוקדם, אתה יכול באופן דרמטי להפחית את כמות הלחץ בחייך בהמשך הדרך.
התחל בארגון הקבצים שלך. אני ממליץ על תהליך בן חמישה שלבים, אותו אני מכנה "מערכת 5-P שלי":
- טיהור: להיפטר ממידע מיושן
- תוכנית: מפה את המערכת שלך
- מקום: מסדרים את הכל
- לשים: קובץ במקום המתאים
- רכישה: שכור את מה שאתה לא יכול לעשות
להלן אופן השימוש בו:
1. לְטַהֵר
לזרוק או למחזר כל כפילויות מיותרות, עותקי טיוטה מיושנים וחומרים מיותרים אחרת לפני שהם הופכים לבלגן עצום ולמטלה מפחידה. כשזה מגיע לטיהור, קל מדי לשמור עליו יותר מדי. אלא אם כן מתחשק לך להרחיב את שטח המשרד שלך באופן תמידי, להוסיף חדר לביתך, או קונים כל הזמן ארונות תיוק נוספים, להלן כמה קווים מנחים לגבי מה שאתה יכול לזרוק או לגרוס, ללא חרדה:
- תלושי כרטיס טיסה (לאחר שהקילומטרים יוחלו בחשבון הנוסע המתמיד שלך)
- קבלות כספומט (ברגע שהן מסלקות את הבנק שלך)
- כרטיסי ביקור מאחרים (הכנס את הנתונים לתוכנת ניהול אנשי הקשר שלך וזרק את הכרטיסים)
- קטלוגים שלא ביקשת (אם אתה רוצה לקנות משהו, סביר להניח שתמצא אותו באינטרנט)
- קבלות בכרטיסי אשראי (לאחר השלמת חשבונך, זרוק כל אשר אינו קשור למס, הדרוש לאחריות או שאולי יוחזר)
- רשומות פיננסיות (יש להוציא כל דבר מעל גיל שנה ולשמור בתיבות ארכיון)
- כרטיסי ברכה (כאלה שאינם משרתים שום מטרה סנטימנטלית או מגוון וניל רגיל)
- לוחות שנה ישנים עם "תמונות יפות" (תורמים לבית ספר או לבית אבות)
- עבודות לימודים ישנות בקולג '(באיזו תדירות הפנית לאלה?)
- עיתונים ישנים (חדשות ישנות!)
- מדריכי אחריות ישנים (לפריטים שכבר אין לך)
- פוליסות מיושנות (אם אינך מחזיק יותר בפוליסה, אינך זקוק לה)
- ערימות של מגזינים שלא נגעת בהם שנים (מספיק נאמר)
2. לְתַכְנֵן
תחליט בשביל מה אתה צריך לשמור מסים ולהבין היטב מה צריך לשמור (וכמה זמן לשמור אותו):
- תלושי משכורת (עד שאתה בטוח ש- W-2 שלך תקין)
- דוחות בנק, דפי כרטיס אשראי ושטרות המתעדים ניכויים (נשמרים שלוש שנים)
- החזרי מס (שמור על שש שנים)
- פרטי אחריות וקבלות על פריטים בכרטיסים גדולים (כל עוד אתה הבעלים של המוצר)
- קבלות על תרומות IRA (שמור לנצח - זו הממשלה)
- דוחות השקעה (החזק עד שש שנים לאחר מכירת ההשקעה)
- קבלות על שיפוץ הבית (שמור כל עוד אתה הבעלים של הבית)
3. מקום
התחל רשימה של דברים שתרצה שיהיו בידך בעת הגשת המסים שלך. חלק מאלה (ה- W-2 שלך, למשל) לא יהיה זמין עד אחרי סוף השנה, אבל יש אחרים שצברת במהלך השנה. שמור תיקיית קבצים המסומנת "מסים לשנת 2007", שם אתה שם את כל הקבלות הקשורות למס כאשר אתה נתקל או מקבל אותן. ייתכן שתזדקק ליותר (או פחות) בהתאם למצבך, אך הנה רשימה של כמה מסמכים שכדאי להפריש לאחר תום השנה:
- מטוסי W-2 מהמעסיקים שלך
- 1099-INT (לריבית שהרוויחה)
- 1099-DIV (עבור דיבידנדים שקיבלת)
- טפסים 1099-B (משקפים עסקאות הכוללות מניות, אגרות חוב וכו ')
- טפסים 1099-MISC (לכל הכנסה מעצמאות)
- טפסי K-1 (אם יש לך שותפות, עסק קטן או אמון)
- 1099-SSA (אם אתה מקבל ביטוח לאומי)
אל תשכח מההנחות שלך! למקסם את ההחזר על ידי הקפדה על כל ניכוי שמגיע לך. אתה בהחלט רוצה לעשות קצת מחקר או להתייעץ עם איש מקצוע בנושא, אבל כמה ניכויים נפוצים כוללים קבלות רפואיות, קבלות מתרומות צדקה, קבלות חינוך, הוצאות הובלה, ריבית משכנתא וטיפול בילדים עלויות. ניכוי אחד שמרבה לדלג עליו מגיע מביגוד או מתרומות של פריטים משומשים. בכל פעם שאתה מוריד משהו עם צבא ההצלה או משהו דומה אִרגוּן, תמיד לקבל קבלה. ערך הפריטים שנתרמו הינו בניכוי.
4. לָשִׂים
העבר את כל החזרי המס הישנים (שנה קודמת) וקבלות ומסמכים נלווים לארכיון קבצים במקום בטוח, לא זמין. אני מסיר את כל הקבצים שאני רוצה לשמור להיסטוריה (דפי בנק, דפי כרטיס אשראי, תרומות צדקה וכו '). אחר כך הכנסתי את הרשומות של כל שנה לקופסת ארכיון קרטון לבנה, מסמנת אותה עם השנה, ומאחסנת קופסאות בשווי שבע שנים במרתף שלי. בארונות התיוק שלי, אני יוצר קבצים תלויים חדשים להחלפת הקבצים המטוהרים האלה (אם אני מבוקר, אני לא רוצה שהנייר שלי יהיה מעורבב יחד). שמור רק מידע עדכני בארונות התיוק המרכזיים שלך.
5. לִרְכּוֹשׁ
לאחר שאספת את כל התיעוד שלך, קבל עזרה! העסקת מנהל חשבונות היא חיונית עבורי מכיוון שאני בעל עסק, אבל אני מכיר כמה אנשים שמשתמשים באחד כדי לעזור בכל הקבלות, הצהרות וחשבונות. מנהל החשבונות שלך יכול להרכיב קבצים מסודרים ומקצועיים שיהפכו את החיים להרבה יותר קלים כשאתה צריך לגשת לרשומות פיננסיות, בין אם לצורך זמן מס או אחרת.
אם יש לך חיים מסובכים למחצה כמונו עם שני הורים עובדים, הוצאות טיפול בילדים והשקעות, בהחלט כדאי לפנות למומחה שיעשה את המיסים שלך. הוסף כמה נכסי השכרה, עסק ועלויות חינוך, וזה לא פשוט להזמין רואה חשבון. למען האמת, במשפחה שלנו, לעשות את זה בעצמנו פשוט לא שווה את הזמן ואת הנזק המוחי.
השתמש בתוכנה. אם אתה משתמש במנהל חשבונות, הוא ירצה שתשתמש בתוכנת הנהלת חשבונות כמו QuickBooks או Quicken (גרסה לא עסקית). אם אינך משתמש בחשבונאי או רואה חשבון, עליך ללמוד להשתמש בכל זאת בתוכנה.
תארו לעצמכם הדפסת צ'קים ישירות למדפסת שלכם בכמה לחיצות עכבר; חיפוש תשלומים לפי שם, תאריך, סכום או מספר; איזון פנקס הצ'קים שלך בלי לעשות שום חשבון; לעולם אל תשכח להזין רכישה במערכת הנהלת החשבונות הידנית שלך; ועם הפקת דוחות מס אוטומטיים בסוף השנה.
כל זה אפשרי, ועוד! קח נשימה עמוקה, קנה את התוכנה, התקן אותה ועבור דרך אשף ההתקנה שמופיע כאשר אתה טוען אותה.
לנשום בקלות
עקוב אחר תהליך זה בן חמישה שלבים, ותצא לדרך תוך זמן קצר. יהיה לך כל כך הרבה הקלה שלעולם לא תתחיל את המסים שלך אחרי השנה החדשה.
הפוך אותו ליום פורה!
קבל יותר חכמי מס:
- שמירה על רישומי המס שלך: דלג על מרדף הנייר
- 20 עצות מס ברגע האחרון
- לחסוך או להוציא? הדרכים החכמות ביותר להחזר המס שלך
- אל תטיל מס על המערכת שלך: טיפים לעונת מס בריאה
- קבל מאמרים נוספים עם עצות בנושא מס וייעוץ כאן!
