כרואה חשבון מס, שהיא כיום אמא בבית, ניהלתי לא מעט שיחות עם אמהות אחרות על שאלות המס הבוערות שלהן עד 15 באפריל.
להלן מספר שאלות שאני מקבלת בדרך כלל, יחד עם הסברים וקישורים להנחיות נוספות בכל נושא. אני מקווה ששאלות ותשובות אלו מסייעות למשפחות רבות לנווט במימי דיני המס המעכבים ביום המס 2015.
1. אילו זיכויי מס, ניכויים ופטורים זכאים לי לשנה שבה נולד התינוק שלי?
ישנן שש הטבות מס ראשיות של ילדים שהורה צריך להכיר. אלה כוללים את פטור הטיפול התלוי, זיכוי ממס ילדים, זיכוי על הוצאות טיפול בילדים וזיכוי הכנסה שהשתכרה. בהתאם למצב העבודה והמס שלך, ייתכן שתזכה גם בניכוי הוצאות רפואיות והחזרים מחשבון הוצאה גמישה. למידע נוסף על הטבות מס חדשות לתינוקות.
2. שמתי את הילד שלי במעון כדי שאוכל לעבוד. האם תשלומי מעונות היום ניתנים לניכוי?
כן!* אתה דורש הוצאות אלו בטופס מס הכנסה 2441 לתלויים מתחת לגיל 13 (או ילד שעבורו היית אפוטרופוס, במקרים של גירושין). אם אדם דאג לילדים שלך במקום מעונות יום, יהיה עליך לקבל את מספר הביטוח הלאומי של הספק כדי לדווח למס הכנסה על
3. האם שליחת הילד שלי למחנה יום קיץ נחשבת כהוצאה לטיפול בילדים?
כן!* על פי מס הכנסה, עלויות קייטנה הן הוצאה סבירה לטיפול בילדים; אולם מחנות לילה אינן נכללות. לפרטים הקטנים ולוודא את השלכות המס של מצבך, פרסום מס הכנסה 503 זה מה שתרצה לסקור.
4. האם עדיין תוכל להגיש דו"ח מס מנייר?
כן! כל התוכנות הפופולריות להכנת מס נותנות לך את האפשרות להדפיס עותקי תיוק של החזרי המס הפדרליים והמדינהיים שלך. אנשים רבים פשוט עושים זאת לשם שמירת רישומים, אך אחרים עושים זאת על מנת שיוכלו לחתום ולשלוח את הטפסים בפועל לממשלה. רק וודא שאתה בוחר "כל הדרוש לתיוק" או אפשרות הדפסה דומה בתוך התוכנה. אחרת, כל הטפסים הנדרשים אינם מודפסים. אם אתה רוצה ללכת לבית ספר ישן באמת, אתה יכול אפילו להוריד את טפסי המס לשנה הנוכחית מתוך מדור טפסים ופרסומים של IRS.gov והכן את ההחזרים שלך ביד. עכשיו לזה אני קורא אינטנסיבי! אם אתה עושה זאת, הקפד לתפוס את כל ההנחיות המצורפות גם מהאתר. תזדקק להוראות המפורטות ולגיליונות העבודה כדי לחשב כל שורה כראוי. טפסי מס לשנה הנוכחית זמינים בדרך כלל עד סוף דצמבר של שנת המס המדוברת (כך שטופסי החזרי מס לשנת 2014 היו זמינים בדצמבר 2014 בזמן הגשתם בתחילת 2015).
5. מהן הטבות המס בפתיחת חשבון 529 מכללה לילד שלי?
כהורים, אנו יודעים שעלות ההשכלה היחידה היא יקרה! לילד שנולד היום, כמה אומדנים בעלי השכלה ציבורית בת ארבע שנים בכמעט 200 אלף דולר. סעיף 529 חשבונות חיסכון במכללות, שהופיעו לראשונה בשנת 1996, הם דרך אחת לקזז את עלות ההשכלה הגבוהה. הנחת היסוד פשוטה; אתה תורם לאחר מס דולר לחשבון השקעה המיועד לקולג ', וכאשר אתה מושך את הכסף לתשלום עבור הוצאות מכללה מוסמכות, כל רווח שנצבר על השקעות אלה אינו חייב במס. חשבונות אלה מנוהלים על ידי המדינה ורוב המדינות מציעות ניכוי מס הכנסה ממדינה (בדרך כלל 5,000 $ לכל יחיד או 10,000 $ עבור הגשת נישואין במשותף) עבור 529 תרומות שאתה תורם במהלך לוח השנה שָׁנָה. למידע נוסף על אילו הוצאות מתאימות להחזר תכנית 529, ראה פרסום מס הכנסה 970. חפש את המונח "תוכנית לימודים מוסמכת", שהוא המונח הרשמי של 529 תוכניות.
6. כמה עולה להכין את המסים שלך על ידי רואה חשבון?
תעריפים אלה ישתנו בהתאם למיקום ולמורכבות ההחזרה שלך, אך באופן כללי אתה יכול לצפות לשלם עלות להמרה של לפחות 200 $ עבור הכנת החזרה שלך. לוחות זמנים נוספים מעבר לטופס 1040 הבסיסי שלך בתוספת ניכויים מפורטים יעלו יותר.
7. כמה זמן הילד שלי יכול להיות תלוי שלי?
זה לא סוד שילדים בימים אלה גרים בבית יותר ויותר. אין זה נדיר שילד גר בבית עד גיל 30. אבל כמה בן יכול להיות ילד לפני שמס הכנסה יפסיק לאפשר להורים לתבוע אותם על שלהם מסים? התשובה: זה מסובך. באופן כללי, תלוי חייב להיות מישהו צעיר ממך, רווק (לא להגיש דו"ח מס משותף עם מישהו אחר) ולא יותר מגיל 19 (או להיות סטודנט מתחת לגיל 24). אך ישנן מספר הגבלות ויוצאי דופן, כולל קצבה למי שנחשב לקרוב משפחה כשיר, ללא קשר לגיל. כל זה מתואר בארוך פרסום מס הכנסה 501. למרבה המזל, אתה יכול להימנע מקריאת מסמך ארוך זה על ידי שימוש חידון מס הכנסה הנוח הזה במקום זאת! זה יעזור לך לקבוע אם האדם שאתה רוצה לתבוע כתובע הוא אכן מוסמך.
*הערה לגבי הפסקת שלב הכנסה
כל ניכוי, אשראי או פטור שהוזכרו לעיל זמינים למשפחות עד רמת הכנסה מסוימת בלבד. המקום בו השלב של כל הטבת מס מתחיל משתנה, לכן הקפד לקרוא על כל פריט לפני שתטען אותו בהחזר המס שלך.
אם אינך בטוח לגבי זכאותך לתבוע זיכוי מס או הטבת מס אחרת בשל הסכום של הכנסה שאתה מרוויח, תמיד כדאי להתייעץ עם יועץ מס שמכיר את מערך המס הספציפי שלך נסיבות.
כתב ויתור: למרות שאני רואה חשבון מס, אני לא שֶׁלְךָ חשבון מס. לפני שתסתמך על עצות כלשהן בבלוג זה, אנא התייעץ עם רואה חשבון אשר יוכל לייעץ לך לגבי מכלול נסיבות המס שלך.
