בטור קודם דיברנו על רישומי מס. עכשיו בואו נסתכל על רשומות אחרות שחשובות.
מכיוון שרובנו שונאים לנהל רשומות, רשומות אלה מסתיימות לרוב בערימות ברחבי הבית. אל תשכח שהמטרה של לדעת אילו רישומים לשמור והיכן למצוא אותם היא לחסוך כסף.
נסה את הדרך הפשוטה הזו להקמת מערכת תיוק עבור רשומות חשובות. השתמשו במחברת, בקופסה גדולה, בקובץ אקורדיון, במעטפות מנילה או כל דבר שישמור תיעוד היכן תוכלו למצוא אותם. תיקו מסמכים בסדר אלפביתי בקטגוריות כלליות ובתוך הקטגוריות הכלליות הללו, צור קבצים ספציפיים יותר.
שטרות. שמור את החשבונות יחד כשהם מגיעים במהלך החודש.
חשבון עו"ש (ים). התחל עם הצהרת הבדיקה של החודש שעבר כאשר אתה מקצה את יתרת חשבון העובר ושב שלך לחודש זה. כאשר ההצהרה תואמת לסכום בפנקס הצ'קים שלך, זרוק את ההצהרות הישנות.
שיא אשראי/הלוואות. קובץ לפי סוג הנכס; למשל, "אשראי/הלוואה: רכב" או "אשראי/הלוואה: ריהוט". אם אנשים חייבים לך כסף, הגש את המסמכים החתומים "אשראי/הלוואה: ג'יין דו." עקוב אחר איך להודיע לחברות האשראי אם כרטיס אבד או נגנב בקובץ שכותרתו "אשראי/הלוואה: אשראי קלפים."
תכנון עיזבון. השתמש ב"תכנון עיזבון: מכתבי הוראות אחרונות, צוואות" וב"תכנון עיזבון: צוואה חיים, ייפוי כוח, הוראות בריאות." קובץ אחר תחת כותרת כללית זו עשוי לכלול הסכמי נאמנות וכאלה רשומות.
רשומות בריאות. יש קובץ לכל אחד מבני המשפחה. "תיעוד בריאות: (שמך)", רישומי בריאות: (שם בן הזוג)" ו"רישומי בריאות: (שם כל ילד)."
רשומות דיור. קובץ לפי כתובת הנכס; למשל, "דיור: 2516 Main Street." שמור תיעוד של מסמכים, משכנתאות, שיפורים לבית, מכשירי חשמל, אחריות, מלאי משק בית, ביטוח בעלות, זכאות לניהול הוותיק (VA) משכנתאות וכו'.
ביטוח. קובץ לפי סוג הכיסוי; לדוגמה, "ביטוח: רכב". שמור את הפוליסות העדכניות ביותר שלך לביטוח רכב, אובדן כושר עבודה, בריאות, חיים וביטוח בעלי בתים ושוכרים.
השקעות/חיסכון. "השקעות/חיסכון: (שם ההשקעה הספציפית)." קבצים נפרדים עשויים לכלול קצבאות, אגרות חוב, תיווך רישומי חשבונות, קרנות נאמנות, חשבונות חיסכון וחפצי ערך ופריטי אספנות (עתיקות, אמנות, מטבעות, בולים, וכו.). קטגוריה זו כוללת גם את כל חשבונות הפרישה האישיים שלך, Keogh's, מקלטי מס בעבודה ורשומות קשורות אחרות.
אישי. קובץ לפי שם האדם; למשל, "אישי: רוברט." לשמור מסמכי אימוץ, תעודות טבילה, תעודות לידה, מסמכי אזרחות, הסכמי משמורת, מוות תעודות, תעודות ומסמכי אישור, רישומי גירושין, רישומי עבודה (הטבות לעובדים, רישיונות, אישורים, דרישות השתלמות, פרישה, העלאות שכר), תעודות נישואין, קורות חיים, שירות צבאי ונקודות זכות והטבות.
מוצרים. השתמש בקובץ זה להוכחת רכישה, אחריות והוראות הפעלה ותחזוקה.
קבלות. שמור את כל הקבלות עד שתחסיר אותם מהתקציב שלך או תבדוק אותם מול חשבונות כרטיס האשראי שלך. אם אתה צריך אותם להוכחה, הגש במקום המתאים. אחרת, מגרש.
כלי רכב. קובץ תחת "רכב: (סוג)." שמור כותרות, רישומי תחזוקה, רישום וכן הלאה.
