Le dichiarazioni di intenti possono aiutare le famiglie a pianificare la sicurezza finanziaria – SheKnows

La tua famiglia ha una dichiarazione di missione finanziaria? Le famiglie benestanti sono incoraggiate a sviluppare dichiarazioni di intenti per aiutarle a decidere come distribuire fondi di beneficenza ed eredità. Perché non il resto di noi?

Le dichiarazioni di intenti familiari possono guidare le famiglie nel prendere decisioni, chiarire ciò che è più importante per loro e riunire la famiglia verso uno scopo comune.

Lo scopo di una missione familiare, secondo Daniel Akst (Bloomberg Wealth Manager, dicembre 2002/gennaio 2003), è determinare i valori fondamentali, decidere gli scopi del reddito e delle attività finanziarie e affrontare qualsiasi dura verità che potrebbe essere sepolta. Sebbene a volte difficile, il processo consente alle famiglie di avviare dialoghi su qualsiasi questione legata al denaro. Si spera che il processo permetta a tutti i membri della famiglia di capirsi e rispettarsi un po' meglio. Di seguito sono riportate alcune domande a cui ogni membro della famiglia dovrebbe rispondere individualmente e poi partecipare a una discussione familiare.

Se avessi $ 10.000 da spendere, come li spenderesti?

Quali obiettivi familiari comuni vorremmo raggiungere?

Quali obiettivi dei singoli membri della famiglia vogliamo sostenere?

A quali compromessi del nostro stile di vita attuale potremmo rinunciare per cose che sono più importanti?

Abbiamo obblighi finanziari familiari al di fuori del nostro nucleo familiare con altri parenti, nella comunità o dove teniamo il culto?
La dichiarazione d'intenti può essere breve, come una visione finanziaria di una o due frasi unita a passaggi dettagliati su come realizzare la visione. Ma parlare da solo non porterà al successo. La famiglia deve identificare e attenersi a una serie di comportamenti che possono essere diversi dalle attività attuali per raggiungere un nuovo e più importante obiettivo. È più probabile che i piani abbiano successo se viene impostata una sequenza temporale per allertare e motivare la famiglia. Infine, queste dichiarazioni e piani di intenti dovrebbero essere valutati e modificati ogni pochi anni: devono essere considerati documenti viventi.

Una dichiarazione di intenti potrebbe essere: la nostra famiglia vuole sostenere i valori e gli obiettivi di ogni membro della famiglia al meglio delle nostre capacità. Vogliamo educare al massimo ogni membro della famiglia in modo che sia indipendente e finanziariamente sicuro nella sua vita. Crediamo che spetti a noi contribuire con una certa quantità di tempo, talento e denaro quando possibile per migliorare la nostra comunità.