Gli adolescenti sono costosi.
Hanno bisogno di cose. Come vestiti e cibo. Ma anche loro volere cose. Come vestiti e cibo. E biglietti per il cinema, caffè, hamburger, cupcake firmati, gelati, scarpe da basket e calzini funky da basket da abbinare alle scarpe. Vogliono anche occhiali da sole, borse firmate e accessori da abbinare alle loro borse firmate e un mucchio di trucchi e altre cose.
Vogliono un sacco di cose.
E non c'è modo che possiamo dare loro tutto ciò che vogliono. Noi volere per dare loro tutto ciò di cui hanno bisogno, ma arriva un punto nella loro vita in cui dobbiamo dargliene un po' gestione del denaro.
Quel momento per la nostra famiglia è arrivato alcuni mesi fa, quando io e mio marito abbiamo deciso di dare ai nostri due adolescenti più grandi carte di debito con un importo prestabilito di soldi su di loro ogni mese. Abbiamo deciso di farlo invece di distribuire decine e venti ogni volta che volevano andare al centro commerciale, o mangiare fuori o al cinema con i loro amici.
Decidemmo per cento dollari al mese.
Per nostra figlia, questo è stato proprio come un bonus in denaro perché ha già un sacco di soldi risparmiati dai lavori di babysitter, e fa ancora la babysitter, quindi ha soldi che arrivano tutto il tempo.
Per nostro figlio, ogni mese era come la mattina di Natale, quando quei soldi venivano depositati sul suo conto in addebito. Solo che non è stato così il primo mese che gli abbiamo consegnato la carta. Era terrorizzato all'idea di usarlo.
"Non voglio la carta", ha detto.
"Come mai?" Gli ho chiesto.
"Ho paura che lo userò tutto per il cibo."
"Ecco a cosa serve", gli ho detto.
Pensava che avrebbe finito per usare tutti i soldi nel giro di una settimana per il cibo. Gli abbiamo detto che questo è per insegnargli la responsabilità e che il punto è imparare a gestire i suoi soldi e scopri come allungarlo durante il mese in modo che non lo usi tutto nel primo settimana.
Quindi, il primo mese non è andato da nessuna parte, non ha comprato niente, non ha preso affatto quella carta di debito. E alla fine del mese aveva ancora i suoi cento dollari.
E abbiamo messo altri cento dollari sul suo conto.
Alla fine, ci ha pensato e si è reso conto che avrebbe potuto usare parte dei soldi ed essere intelligente al riguardo. Ora, dopo alcuni mesi in cui ha un account, è responsabile e non azzera il suo saldo.
Anche mia figlia è responsabile del suo account. Insieme ai soldi che mettiamo sulla sua carta di debito, si aggiunge al conto in modo da avere sempre un sacco di soldi. Se vuole comprare qualcosa di speciale, può permettersi di farlo. Continua anche a mettere soldi nel suo separato conto di risparmio.
Ogni mese, quando riceviamo le dichiarazioni dei nostri figli, amiamo guardare i loro acquisti. Possiamo praticamente contare su ciò che compreranno.
I risultati di nostra figlia: Starbucks, Ulta, Amazon, negozi di abbigliamento. Roba da ragazze decisamente tipica.
E nostro figlio ha anche numerosi acquisti sulla sua carta di debito, ma ognuno di loro ha una cosa in comune: sono tutti punti di ristoro. Non compra altro che cibo con i soldi che gli diamo. E penso che userà la sua carta di debito solo per il cibo.
Finora, questo sta funzionando bene. Sono abbastanza sicuro che stiamo risparmiando denaro in questo modo e stiamo insegnando ai nostri figli ad essere responsabili con i loro soldi. Dà loro anche un senso di indipendenza, quindi questa è una vittoria per tutti noi. Ma grazie al cielo il nostro ragazzino di 13 anni non ha ancora chiesto la sua carta di debito, o finiremo per fallire molto presto. Tre adolescenti sono costosi da allevare!
Altro sui soldi
Come i bambini possono fare soldi
Suggerimenti intelligenti per risparmiare denaro per le mamme indaffarate
Quanto verde dovresti dare alla tua interpolazione?
