Pernahkah Anda mendengar tentang dana lindung nilai tetapi tidak yakin persis apa itu dan bagaimana mereka beroperasi? Saya akan membawa Anda melalui dasar-dasarnya, sehingga Anda memiliki pemahaman yang lebih baik tentang bagaimana dana lindung nilai mencoba menghasilkan uang, terlepas dari bagaimana kinerja pasar yang sebenarnya.
Apa itu dana lindung nilai?
Dana lindung nilai adalah dana investasi yang dikelola dengan hati-hati dan tegas dan menggunakan strategi canggih untuk menghasilkan uang bagi investornya. Hedge fund biasanya terbuka untuk investasi dari sejumlah kecil peserta, dan seringkali investasi minimum bisa agak curam. Mereka bukan investasi likuid, karena banyak yang membutuhkan uang untuk disimpan dalam dana hingga satu tahun. Terkadang pemilik dan pengelola memasukkan uang mereka sendiri ke dalam dana, yang dikatakan menyimpannya diposisikan lebih baik untuk melindungi kepentingan mereka, dengan pengetahuan keuangan yang luas dan komitmen untuk kesuksesan.
Apa yang dilakukan dana lindung nilai?
Hedge fund mengumpulkan uang investor dan menggunakannya untuk — antara lain — berinvestasi dalam berbagai derivatif, opsi perdagangan, obligasi atau berjangka, mengambil baik posisi long maupun short dan pada dasarnya berupaya meredam volatilitas dan memberikan hasil positif bagi klien mereka, apa pun pasarnya sedang mengerjakan.
Seperti namanya, dana lindung nilai berusaha untuk melindungi diri mereka sendiri dari risiko yang lebih tinggi dalam fluktuasi pasar harian dengan melakukan lindung nilai atas taruhan mereka. Fokus mereka bisa sangat sempit atau cukup luas, dan kurangnya peraturan tentang bagaimana kinerja mereka membuat orang-orang di atas harus memikirkan cara terbaik untuk menghasilkan uang bagi investor dana tersebut. Sedangkan investor individu dalam hedge fund biasanya seseorang dalam posisi keuangan yang baik (Anda harus memenuhi persyaratan keuangan sebagai dinyatakan oleh dana dan menyediakan dokumen), banyak lembaga seperti bank, pensiun dan perusahaan asuransi juga menaruh uang di berbagai lindung nilai dana. Karena mereka dapat berinvestasi dalam apa pun yang mereka pilih (dana lindung nilai Inggris yang berfokus pada perjudian olahraga ditutup awal tahun ini setelah kalah $2,5 juta dalam investasi) itu membayar (tidak ada permainan kata-kata) untuk mengetahui dan mempercayai orang-orang di balik dana yang Anda rencanakan untuk menempatkan uang Anda dengan. Beberapa orang merasa nyaman dengan sikap “Saya memberi Anda uang dan saya percaya Anda untuk melakukan panggilan investasi,” sementara yang lain ingin tahu lebih banyak tentang ke mana uang mereka pergi.
Sayangnya, salah satu cara Anda mungkin pernah mendengar tentang dana lindung nilai adalah melalui berita tentang beberapa manajer mereka yang lebih terkenal, termasuk Raj Rajaratnam, yang dihukum karena perdagangan orang dalam, menerima 11 tahun penjara di New York dan didenda $10 juta. Contoh lain adalah Joseph “Chip” Skowron, seorang ahli bedah ortopedi yang menjadi manajer hedge fund. Dia menghasilkan banyak uang dengan pengetahuan medisnya, memperdagangkan saham perawatan kesehatan, kemudian dipenjara karena perdagangan orang dalam yang melibatkan hasil rahasia uji coba obat klinis.
Dana lindung nilai adalah jenisnya sendiri dan mungkin menawarkan imbalan yang sesuai. Setiap investasi melibatkan risiko dan tingkat imbalan dapat bergantung pada berita hari ini, baik atau buruk. Berhati-hatilah.
Lebih banyak tips keuangan
5 resolusi keuangan teratas yang harus dibuat tahun ini
Mengajarkan anak-anak Anda tentang uang dan hutang
Perdagangan saham vs. investasi saham
