Pernyataan misi dapat membantu keluarga merencanakan keamanan finansial – SheKnows

Apakah keluarga Anda memiliki pernyataan misi keuangan? Keluarga kaya didorong untuk mengembangkan pernyataan misi untuk membantu mereka memutuskan cara mendistribusikan dana amal dan warisan. Mengapa tidak kita semua?

Pernyataan misi keluarga dapat membimbing keluarga dalam membuat keputusan, mengklarifikasi apa yang paling penting bagi mereka dan menyatukan keluarga menuju tujuan bersama.

Tujuan pernyataan misi keluarga, menurut Daniel Akst (Bloomberg Wealth Manager, Desember 2002/Januari 2003), adalah untuk menentukan nilai-nilai inti, memutuskan tujuan pendapatan dan aset keuangan dan menghadapi setiap kebenaran keras yang mungkin terkubur. Meski terkadang sulit, prosesnya memungkinkan keluarga untuk memulai dialog seputar masalah apa pun yang terkait dengan uang. Mudah-mudahan, prosesnya memungkinkan semua anggota keluarga untuk sedikit lebih memahami dan menghormati satu sama lain. Berikut adalah beberapa pertanyaan yang harus dijawab oleh setiap anggota keluarga secara individu dan kemudian bergabung dalam diskusi keluarga.

Jika Anda memiliki $10.000 untuk dibelanjakan, bagaimana Anda akan membelanjakannya?

Tujuan keluarga bersama apa yang ingin kita capai?

Sasaran anggota keluarga individu apa yang ingin kita dukung?

Pengorbanan apa dari gaya hidup kita saat ini yang mungkin kita abaikan untuk hal-hal yang lebih penting?

Apakah kita memiliki kewajiban keuangan keluarga di luar unit keluarga kita dengan kerabat lainnya, di komunitas atau tempat kita beribadah?
Pernyataan misi bisa singkat, seperti visi keuangan satu atau dua kalimat ditambah dengan langkah-langkah rinci tentang bagaimana mencapai visi tersebut. Tapi bicara saja tidak akan membawa kesuksesan. Keluarga harus mengidentifikasi dan berpegang teguh pada serangkaian perilaku yang mungkin berbeda dari aktivitas saat ini untuk mencapai tujuan baru dan lebih penting. Rencana lebih mungkin berhasil jika garis waktu diatur untuk mengingatkan dan memotivasi keluarga. Terakhir, pernyataan dan rencana misi ini harus dievaluasi dan diubah setiap beberapa tahun – mereka harus dianggap sebagai dokumen yang hidup.

Pernyataan misi mungkin: Keluarga kami ingin mendukung nilai dan tujuan setiap anggota keluarga dengan kemampuan terbaik kami. Kami ingin mendidik setiap anggota keluarga secara maksimal agar mereka mandiri dan aman secara finansial dalam hidup mereka. Kami percaya bahwa terserah kepada kami untuk menyumbangkan sejumlah waktu, bakat, dan uang jika memungkinkan untuk menjadikan komunitas kami lebih baik.