Időnként megszervezi a szekrényeit, a szekrényét és az alagsorát, de milyen gyakran ütemez időt arra, hogy rendezze pénzügyi életét? Rendkívül virtuális társadalmunk ellenére még mindig vannak olyan pénzügyi dokumentumok, amelyeket nem csak kéznél kell tartania, hanem szükség esetén könnyedén le is tudja tölteni. Jill Pollack, szervezeti szakértő tanácsokkal látja el a rendetlenség rendszerét az öt kötelező dokumentummal kapcsolatban.
Bármilyen kormány által kiadott/hivatalos dokumentum
Ez magában foglalja a társadalombiztosítási kártyákat, születési anyakönyvi kivonatokat, útleveleket, házassági/felbontási papírokat, végrendeleteket, katonai mentesítéseket és a jogosítvány másolatát. Ezeket a dokumentumokat köztudottan bonyolult kicserélni. Pollack azt javasolja, hogy tartsanak nekik egy tűzálló záródobozt.
Címek
Őrizze meg az automatikus cím és regisztrációs dokumentációt mindaddig, amíg Ön a jármű tulajdonosa. Az ingatlanoknál tartsa kéznél a jogcímet, amikor az ingatlan tulajdonosa, és hét évig az értékesítés után. Ugyanez vonatkozik a kísérő kölcsönpapírokra is.
Pollack azt javasolja, hogy a dokumentumokat széles körben kategorizált, szín alapú fájlrendszerbe rendezzük. Például tegye az összes autó papírját egy kék mappába, és szenteljen egy piros fájlt az összes lakhatási dokumentumhoz. Ha nincs helye egy megfelelő irattartó szekrénynek, a Pollack szereti a kisebb, masszív, egyértelműen felcímkézett iratgyűjtő dobozokat.
Nyugdíjas/befektetési nyilvántartások
A ROTH IRA nyilatkozatokat nyugdíjba vonulásáig kéznél kell tartani annak igazolására, hogy adót fizetett a járulékok után. Őrizze meg a befektetési nyilvántartást mindaddig, amíg az értékpapírok az Ön tulajdonában vannak, és további hét évvel az értékesítés után, hogy bizonyítsa a tőkenyereséget és veszteséget.
Adóvisszatérítés
Őrizze meg ezeket hét évig, minden dokumentációval együtt, amely minden egyes visszaadást támogat. Pollack emlékeztet arra, hogy „az IRS három éven belül ellenőrizheti Önt, ha jóhiszemű hibákat gyanít; hat év, ha úgy véli, hogy legalább 25 százalékkal aluljelentette bevételeit; és korlátlan ideig, ha nem nyújtott be bevallást, vagy hamisítványt nyújtott be. ”
Garanciák/garanciák és nagyjegyű vásárlási bizonylatok
Biztosítási célból őrizze meg a vásárlásokból származó bevételek másolatát, amelyekre kártérítés esetén igényt nyújtana be. A Pollack azt tanácsolja, hogy a fájlokat tartsa felhasználóbarátnak, hogy ne essen bele a „később benyújtandó” halom szokásába. A „síkképernyős TV” nevű mappa helyett hozzon létre egy széles, „elektronika” nevű mappát, ahol könnyen rögzítheti és megtalálhatja az adott kategóriába tartozó összes nyugtát.
Mindezen fontos pénzügyi dokumentumok esetében Pollack hangsúlyozza a „helyszín, hely, helyszín” fontosságát. Tart jól megvilágított, könnyen hozzáférhető helyen (nem a padláson vagy az alagsorban, ahol a papírok „nőnek”, és rendetlenséget okoznak) terjedés). "Ha a fájlok egy kényelmes helyen vannak, hajlamosabbak használni és rendben tartani őket" - mondja. Tisztítsa meg a már nem szükséges dokumentumokat minden évben.
Többért megzavarodva amd szervezet tippek, látogasson el JillPollack.net.
Bővebben az élet szervezéséről
- Egyszerű módszerek a család orvosi dokumentumainak rendszerezésére
- 5 Technológia elengedhetetlen kellékei a forgalmas családok számára
- Hogyan válasszuk ki a megfelelő szervező tervezőt
