Porezno vrijeme nam se približava - i prije nego što to shvatimo, plaćamo svoje odugovlačenje. S ovim sustavom u pet koraka možemo ostati na vrhu procesa, što će u konačnici biti vrlo korisno. Počnite ovdje i postanite produktivni!
Zamislite da se vraćate s povratom novca već u ruci (da, prva ptica će pobijediti žurbu s IRS), dok se svi vani odugovlače još trude iskopati stare račune i dovršiti poreznu oblika. Što se više približavate tom aprilskom roku, manja je vjerojatnost da ćete odvojiti vrijeme i voditi računa da ostanete organizirani i obavite posao kako treba. Ako se prepustite stresu i žurbi, završit ćete u načinu preživljavanja, samo pokušavajući preživjeti još jednu poreznu godinu.
Dakle, s puno vremena između sada i travnja, učinimo ovo godinom da se uhvatimo, ispravimo i financijski organiziramo jednom zauvijek. Možete započeti proces. Uvođenjem poreznog režima lijepo i rano možete dramatično smanjite količinu stresa u svom životu.
Započnite s organiziranjem datoteka. Preporučujem postupak u pet koraka, koji nazivam svojim "5-P sustavom":
- Čišćenje: riješite se zastarjelih informacija
- Plan: mapirajte svoj sustav
- Mjesto: sve postavite
- Stavite: datoteku na odgovarajuće mjesto
- Kupnja: unajmite ono što ne možete učiniti
Evo kako ga koristiti:
1. Čišćenje
Bacite ili reciklirajte sve nepotrebne duplikate, zastarjele nacrte kopija i inače nepotrebne materijale prije nego što se pretvore u veliki nered i zastrašujući posao. Što se tiče čišćenja, previše je jednostavno previše zadržati. Osim ako vam se ne čini trajno proširenje vašeg poslovnog prostora, dodavanje sobe vašem domu, ili stalno kupujući više ormara za spise, evo nekoliko smjernica o tome što možete baciti ili usitniti, bez tjeskobe:
- Kartice zrakoplovnih karata (nakon što su milje primijenjene na vaš račun za česte letače)
- Potvrde o bankomatima (nakon što su očistili banku)
- Posjetnice drugih osoba (unesite podatke u softver za upravljanje kontaktima i bacite kartice)
- Katalozi koje niste tražili (ako želite nešto kupiti, vjerojatno ćete to pronaći na internetu)
- Računi od kreditnih kartica (nakon što ste uskladili svoj račun, bacite sve koji nisu povezani s porezom, potrebni za jamstvo ili se mogu vratiti)
- Financijski zapisi (sve starije od godinu dana treba premjestiti i pohraniti u arhivske kutije)
- Čestitke (one koje nemaju nikakvu sentimentalnu svrhu ili sorte obične vanilije)
- Stari kalendari sa "lijepim slikama" (donirajte školi ili staračkom domu)
- Stari fakultetski seminarski radovi (koliko ste se često pozivali na njih?)
- Stare novine (stare vijesti!)
- Stari jamstveni priručnici (za artikle koje više nemate)
- Zastarjela pravila (ako više ne držite pravila, ne trebaju vam)
- Hrpe časopisa koje niste dodirivali godinama (dovoljno rečeno)
2. Plan
Odlučite za što trebate zadržati porezi i imati jasno razumijevanje o tome što treba spremiti (i koliko dugo to treba spremati):
- Ulošci za plaću (dok ne budete sigurni da je vaš W-2 ispravan)
- Izvodi banaka, izvodi o kreditnim karticama i računi koji dokumentiraju odbitke (čuvajte tri godine)
- Porezne prijave (čuvajte šest godina)
- Podaci o jamstvu i računi za stavke s velikim ulaznicama (sve dok ste vlasnik proizvoda)
- Računi za doprinose IRA -e (čuvajte zauvijek - to je vlada)
- Izvještaji o ulaganju (čuvaju se do šest godina nakon prodaje ulaganja)
- Računi o poboljšanju doma (čuvajte ih sve dok ste vlasnik kuće)
3. Mjesto
Započnite popis stvari koje ćete htjeti imati pri ruci prilikom podnošenja poreza. Neki od njih (na primjer vaš W-2) bit će dostupni tek nakon kraja godine, ali postoje drugi koje ste nakupljali tijekom cijele godine. Držite datoteku s oznakom "Porezi za 2007.", u koju stavljate sve primitke vezane za porez kad naiđete ili ih primite. Ovisno o vašoj situaciji, možda će vam trebati više (ili manje), ali evo popisa nekih dokumenata koje biste trebali odvojiti nakon završetka godine:
- W-2 od vaših poslodavaca
- 1099-INT (za zarađene kamate)
- 1099-DIV (za dividende koje ste primili)
- Obrasci 1099-B (odražavaju transakcije koje uključuju dionice, obveznice itd.)
- Obrasci 1099-MISC (za svaki prihod od samozapošljavanja)
- Obrasci K-1 (ako imate partnerstvo, malu tvrtku ili povjerenje)
- 1099-SSA (ako primate socijalno osiguranje)
Ne zaboravite na svoje odbitke! Povećajte povrat tako što ćete osigurati da dobijete svaki odbitak koji zaslužujete. Sigurno ćete htjeti istražiti ovo ili se posavjetovati sa stručnjakom, ali neki uobičajeni odbici uključuju medicinski primici, primici od dobrotvornih priloga, priznanice o obrazovanju, troškovi preseljenja, kamate na hipoteku i briga o djeci troškovi. Jedan odbitak koji se često preskače dolazi od donacije odjeće ili rabljenih predmeta. Kad god nešto ostavite s Vojskom spasa ili slično organizacija, uvijek dobiti potvrdu. Vrijednost doniranih predmeta se može odbiti.
4. Staviti
Premjestite sve stare (prethodne godine) porezne prijave i s njima povezane primitke i dokumente u arhive datoteka na sigurno mjesto koje se ne nalazi na putu. Uklanjam sve datoteke koje želim sačuvati za povijest (bankovne izvode, izvode o kreditnim karticama, dobrotvorne priloge itd.). Zatim stavljam zapise svake godine u bijelu kartonsku arhivsku kutiju, označavam ih s godinom i spremam kutije vrijedne sedam godina u svoj podrum. U svojim ormarićima za arhiviranje stvaram nove viseće datoteke kako bih zamijenio ove izbrisane datoteke (ako dobijem reviziju, ne želim da mi se papir spaja zajedno). U središnjim ormarićima za arhiviranje čuvajte samo trenutne podatke.
5. Kupiti
Nakon što sakupite svu dokumentaciju, potražite pomoć! Zapošljavanje knjigovođe od ključne je važnosti za mene jer posjedujem tvrtku, ali poznajem nekoliko ljudi koji pomoću jednog pomažu u svim svojim primicima, izvodima i računima. Vaš knjigovođa može sastaviti uredan i profesionalan skup datoteka koje će vam uvelike olakšati život kada trebate pristupiti financijskim zapisima, bilo za porezno vrijeme ili na neki drugi način.
Ako imate polukompliciran život kao što imamo mi s dva zaposlena roditelja, troškove brige o djeci i ulaganja, svakako je vrijedno da vam porez plati stručnjak. Dodajte nekoliko nekretnina za iznajmljivanje, poslovne i obrazovne troškove, pa je jednostavno zaposliti računovođu. Iskreno, u našoj obitelji to što radimo sami jednostavno nije vrijedno vremena i oštećenja mozga.
Koristite softver. Ako koristite knjigovođu, htjet će da koristite računovodstveni softver poput QuickBooks ili Quicken (neposlovna verzija). Ako ne koristite knjigovođu ili računovođu, ipak biste trebali naučiti koristiti softver.
Zamislite ispis čekova izravno na vaš pisač s nekoliko klikova mišem; traženje plaćanja prema imenu, datumu, iznosu ili broju; uravnotežiti svoju čekovnu knjižicu bez ikakvih matematika; nikad ne zaboravite unijeti kupnju u svoj sustav ručnog knjigovodstva; i automatsko generiranje poreznih izvješća na kraju godine.
Sve je to moguće, pa i više! Duboko udahnite, kupite softver, instalirajte ga i prođite kroz čarobnjaka za postavljanje koji će se pojaviti kad ga učitate.
Lako dišite
Slijedite ovaj postupak u pet koraka i brzo ćete krenuti. Bit će vam toliko laknulo da više nikada nećete početi plaćati porez nakon Nove godine.
Neka vam dan bude produktivan!
Ostvarite više poreznih olakšica:
- Organiziranje porezne evidencije: Preskočite papirnatu potragu
- 20 savjeta o porezu u zadnji čas
- Uštedjeti ili potrošiti? Najpametniji načini korištenja povrata poreza
- Ne oporezujte svoj sustav: Savjeti za zdravu poreznu sezonu
- Ovdje potražite više članaka s savjetima o porezima i savjetima!
