Dans une colonne précédente, nous avons parlé des dossiers fiscaux. Examinons maintenant d'autres enregistrements importants.
Étant donné que la plupart d'entre nous détestent gérer des dossiers, ces dossiers finissent souvent par s'entasser dans la maison. N'oubliez pas que le but de savoir quels registres conserver et où les trouver est d'économiser de l'argent.
Essayez cette façon simple d'établir un système de classement pour les documents importants. Utilisez un cahier, une grande boîte, un dossier en accordéon, des enveloppes en papier kraft ou tout ce qui gardera des dossiers où vous pouvez les trouver. Classer les articles par ordre alphabétique dans les catégories générales et, à l'intérieur de ces catégories générales, créer des dossiers plus spécifiques.
Factures. Conservez les factures ensemble au fur et à mesure qu'elles arrivent au cours du mois.
Vérifier les comptes). Commencez par le relevé de compte du mois dernier lorsque vous équilibrez le solde de votre compte courant pour ce mois. Lorsque le relevé correspond au montant de votre registre de chèques, jetez les anciens relevés.
Dossier(s) de crédit/prêt. Fichier par type de bien; par exemple, « Crédit/Prêt: Automobile » ou « Crédit/Prêt: Meubles ». Si des personnes vous doivent de l'argent, déposez les documents signés "Crédit/Prêt: Jane Doe." Gardez une trace de la façon d'informer les sociétés de cartes de crédit si une carte est perdue ou volée dans un fichier intitulé "Crédit/Prêt: Crédit Cartes."
Planification successorale. Utilisez « Planification successorale: lettres de dernières instructions, testaments » et « Planification successorale: testament de vie, procuration, Instructions de soins de santé. Un autre dossier sous cette rubrique générale pourrait inclure des accords de fiducie et d'autres enregistrements.
Dossiers de santé. Ayez un dossier pour chaque membre de la famille. « Dossiers médicaux: (votre nom) », Dossiers médicaux: (nom du conjoint) » et « Dossiers médicaux: (nom de chaque enfant) ».
Registres du logement. Classer par adresse de propriété; par exemple, « Logement: 2516, rue Main ». Tenir des registres des actes, des hypothèques, des améliorations domiciliaires, des appareils électroménagers, garanties, inventaire du ménage, assurance titres, admissibilité à l'administration des anciens combattants (VA) hypothèques, etc.
Assurance. Fichier par type de couverture; par exemple, "Assurance: Auto". Conservez vos polices d'assurance auto, invalidité, santé, vie, habitation et locataires les plus récentes.
Placements/Épargne. "Investissements/Épargne: (nom de l'investissement spécifique)." Des fichiers distincts peuvent inclure des rentes, des obligations, du courtage relevés de compte, fonds communs de placement, comptes d'épargne et objets de valeur et de collection (antiquités, art, pièces de monnaie, timbres, etc.). Cette catégorie comprend également tous vos comptes de retraite individuels, Keogh's, abris fiscaux au travail et autres dossiers connexes.
Personnel. Classer par le nom de la personne; par exemple, « Personnel: Robert ». Conservez les papiers d'adoption, les certificats de baptême, les certificats de naissance, les papiers de citoyenneté, les accords de garde, de décès certificats, diplômes et documents de certification, actes de divorce, dossiers d'emploi (avantages sociaux, licences, certifications, formation continue, retraite, augmentations de salaire), certificats de mariage, curriculum vitae, service militaire et crédits de sécurité sociale et avantages.
Des produits. Utilisez ce fichier pour la preuve d'achat, les garanties et les instructions d'utilisation et d'entretien.
Reçus. Conservez tous les reçus jusqu'à ce que vous les ayez soustraits de votre budget ou que vous les ayez comparés à vos relevés de carte de crédit. Si vous en avez besoin comme preuve, déposez-les à l'endroit approprié. Sinon, lancez.
Véhicules. Déposez sous « Véhicule: (type) ». Conservez les titres, les registres d'entretien, l'enregistrement, etc.
