¿Qué quieres para tu futuro?
¿Qué le parecen sus años de jubilación? ¿Estás probando nuevos pasatiempos que siempre te han interesado y estás pasando tiempo en el lago? ¿O sigue trabajando de nueve a cinco en su lugar de trabajo actual? Para la mayoría de los canadienses, el sueño es el primero. Un paso importante para garantizar que disfrute de sus años dorados es hacer planes financieros adecuados en una etapa temprana de su vida. Si tiene entre 20 y 30 años, puede pensar que tiene mucho tiempo para planificar su jubilación y preferiría gastar el dinero que tanto le costó ganar en ese televisor de pantalla grande o en las vacaciones que ha estado buscando. Aunque es comprensible que prefiera disfrutar el hoy y preocuparse por el futuro en el futuro, este enfoque podría generar problemas financieros en el futuro. Cuando se trata de ahorrar para la jubilación, el consenso es que cuanto antes, mejor.
¿Qué se gana al comenzar temprano?
El beneficio de poner dinero en un plan de ahorro para la jubilación (RSP) es que recauda intereses compuestos. Eso significa que el interés que gana de sus contribuciones también gana intereses. Entonces, cuanto más tiempo permanezca su dinero en un RSP, más crece.
TD Canada Trust estima que, a una tasa de rendimiento constante del 6 por ciento, una contribución anual de $ 500 en el transcurso de 40 años producirá un saldo RSP de $ 77,381, mientras que invertir $ 1,000 cada año durante el transcurso de 20 años producirán $ 36,786. En otras palabras, puede invertir la misma cantidad de dinero en su RSP pero terminar con más del doble con solo comenzar antes. Así que realmente hay mucho que ganar si no postergamos las cosas.
