La época de los impuestos no es una época del año agradable para nadie, pero es necesario completar la presentación de la declaración de impuestos. Es por eso que compartimos algunos consejos para ayudarlo a hacerse cargo de sus impuestos de la manera más rápida y eficiente posible este año y durante muchos años por venir.
¿Teme la perspectiva de lidiar con sus impuestos este año? No se preocupe, no está solo. Afortunadamente contador público Amitabh Bhatnagar comparte sus consejos sobre cómo organizarse para esta época estresante del año.
Consulte con usted mismo
Para comenzar, Bhatnagar aconseja dar un paso atrás y tener una entrevista objetiva contigo mismo utilizando el método FORM. Eso significa concentrarse en su familia, ocupación, recreación y dinero. La mayoría de sus preocupaciones fiscales se dividirán en estas cuatro categorías. Si tienes hijos, los créditos relacionados con la guardería, actividades extraescolares, etc., irán en la sección familiar. Sus créditos laborales y de ingresos se incluyen en la sección de ocupación. Las actividades y pasatiempos por los que puede reclamar créditos se incluyen en la categoría de recreación. Finalmente, las inversiones y los créditos de inversión entran en la categoría de dinero. Esto le brindará una descripción general rápida de los documentos que deberá rastrear para asegurarse de tener toda la información que necesita.
Obtén todo lo que necesitas
- Reúna toda la documentación necesaria. Bhatnagar recomienda echar un vistazo a la declaración de impuestos del año pasado, ya que gran parte de lo que se aplicó el año pasado probablemente se aplicará este año. Por supuesto, si cambió de trabajo, recientemente heredó dinero o cambió de situación, será necesario realizar ajustes.
- Rastree toda su información de ingresos. Necesitará su boleta T4 de su empleador, así como las boletas T3 y T5 de su banquero o corredor de bolsa si tiene alguna inversión. Identificar y documentar todas sus fuentes de ingresos es un punto de partida importante.
- Identifica tus deducciones. RRSP, cuotas sindicales, cuotas profesionales, cuidado de niños, gastos de mudanza y gastos de empleo son solo algunas de las muchas deducciones potenciales que querrá asegurarse de reclamar. Si no está seguro de qué deducciones se le aplican, averigüe en el Agencia de Ingresos de Canadá (CRA). No quiere pagar más de lo necesario, y la mejor manera de asegurarse de que eso no suceda es informarse sobre las deducciones a las que tiene derecho.
- Conozca sus créditos fiscales. Puede obtener créditos fiscales en una variedad de gastos, como transporte público, la compra de una vivienda por primera vez, intereses sobre préstamos estudiantiles, matrícula, clases de arte y acondicionamiento físico para niños y mucho más. Nuevamente, consulte la CRA para asegurarse de que no se pierda nada.
Hazlo hecho
Puede que sepas lo que tengo hacer, pero hacerlo puede ser otra historia. Para hacerse cargo de sus impuestos de la manera más rápida y eficiente posible, Bhatnagar recomienda prestarle toda su atención y trabajarlo todo de una vez. En lugar de intentar hacerlo en intervalos de 15 minutos cada día y correr el riesgo de que te interrumpan, dale toda tu atención. Si tienes hijos, fíjate si pueden pasar un fin de semana con sus abuelos para que puedas concentrarte. A partir de ahí, cree una lista de verificación detallada y comience a trabajar.
Sepa cuando buscar ayuda
Si tiene un solo ingreso, gastos básicos y pequeñas inversiones, utilice un programa de software como UFile podría ser toda la ayuda que necesita para presentar correctamente sus impuestos. Pero si trabaja por cuenta propia, propietario de un negocio o consultor independiente, o si trabaja en ventas por comisión, finanzas como numerosas cancelaciones o una vasta cartera de inversiones, es probable que sea necesario buscar la asistencia profesional de un contador público, explica Bhatnagar. Un programa de software no puede ofrecerle asesoramiento personalizado para sus complejas necesidades. Tampoco analizará sus números para asegurarse de que sean correctos, razonables y, por lo tanto, no es probable que se marquen para una auditoría. Si se siente incómodo al ordenar sus finanzas, el consejo de un contador podría ser lo que necesita.
Recuerda lo que has aprendido
Si estuvo menos organizado este año de lo que podría haber estado y se siente estresado por eso, recuerde ese sentimiento en el futuro. “La planificación fiscal es un proceso que se realiza durante todo el año”, explica Bhatnagar. Si conserva todos los recibos de gastos necesarios y crea un resumen cada mes, puede estar al tanto de todo y hacer que el tiempo de impuestos sea mucho más fácil para usted. Cuando lo posponga, podría terminar perdiendo deducciones y créditos, lo que solo lo perjudicará a largo plazo. Organícese, manténgase organizado y obtenga las recompensas.
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