Desde que nacen los niños (e incluso antes), los padres comienzan a preocuparse por cómo pagar la matrícula universitaria. Mediante ahorros universitarios planes, cuentas de ahorro e incluso seguros de vida, puede comenzar a agregar dinero al fondo universitario de su hijo.
Independientemente del método que utilice para ahorrar dinero para la educación universitaria de su hijo, comience lo antes posible para obtener el mejor potencial de crecimiento. Investigue todas sus diferentes opciones y determine el plan adecuado para su familia. Al hacer que los pagos se deduzcan automáticamente de su cuenta corriente o de ahorros cada mes o período de pago, podrá asegurarse de que no perderá ningún pago.
Considere un plan de ahorro universitario 529
los 529 plan de ahorro para la universidad está diseñado específicamente para ahorrar para la matrícula universitaria y otros gastos de educación. En la mayoría de los estados, las contribuciones a un plan 529 se pueden deducir de su ingreso bruto ajustado, lo que proporciona un ahorro de impuestos. Además, las ganancias están exentas de impuestos federales siempre que los fondos se utilicen en gastos educativos elegibles. Con un plan 529, su hijo puede ir a la universidad en cualquier estado, por lo que estos planes brindan flexibilidad geográfica.
Abrir un plan de matrícula prepago
Todos sabemos lo rápido que están aumentando los costos de matrícula. Con un plan de matrícula prepago, no tiene que preocuparse por eso. Básicamente, realiza pagos fijos durante un período de tiempo específico y el estado garantiza el costo de la matrícula para que pueda olvidarse de los precios de mañana fijando las tarifas de hoy. La tarifa garantizada se aplica solo a las escuelas del estado. Selecciona un plan que cubre desde un semestre hasta cuatro años. Al igual que el plan 529, los planes de matrícula prepaga son deducibles de impuestos para sus impuestos estatales. Además, las ganancias están libres de impuestos estatales y federales.
Inicie una cuenta de ahorros para la educación
A Cuenta de ahorros para educación Coverdell (ESA) le permite contribuir hasta $ 2,000 por año, por niño, a tantas cuentas como establezca (se espera que la cantidad máxima se reduzca a $ 500 por año a fines de 2012). Las contribuciones a una ESA no son deducibles de impuestos, pero las cantidades depositadas en la cuenta aumentan libres de impuestos hasta que se distribuyen. Las distribuciones están libres de impuestos siempre que se utilicen para gastos de educación calificados antes de que el beneficiario tenga 30 años.
Consulte el plan universitario de Gerber Life
Esta opción es tanto una forma de ahorrar para la universidad como para un seguro de vida para adultos. Al final del plazo, se garantiza que la póliza pagará su elección de $ 10,000 a $ 150,000, siempre que se paguen las primas, para que su hijo las use en gastos universitarios o cualquier otra cosa. El plan universitario de Gerber Life ofrece pagos fijos asequibles y un crecimiento estable. Usted ahorra una cantidad fija cada mes durante el plazo y, durante este período, el padre también disfruta de la protección total del seguro de vida.
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